Топ-5 самых доходных инвестидей
Предлагаю начать с самой выгодной инвестиционной идеи — покупки «М.Видео» (MVID). Итоговая доходность составила 70,68%.
Идея была вызвана улучшением финансовых показателей компании и высокими дивидендами. В то же время ожидается, что альянс с «Эльдорадо» поможет компании еще больше увеличить выручку на 5-25% в будущем. Планируется, что интернет-сегмент станет дополнительным стимулом для роста доли.
Инвестиционная идея была сформирована в июне со сроком погашения до конца года, но ставки достигли цели через три месяца. Это позволило ей стать самой прибыльной идеей 2020 года.
Рис. 1. Акции ПАО «М.Видео» на Московской бирже июнь-октябрь 2020 г
Акции выросли, но причины роста отличались от аргументов аналитиков. Рост начался накануне заседания совета директоров, на котором было принято решение не выплачивать дивиденды за 2019 год. Однако продаж не было. Наоборот, инвесторы обрадовались значительному увеличению продаж смартфонов и ноутбуков, а также 300-процентному росту онлайн-продаж. Этот эффект возник на фоне перехода значительной части населения на дистанционную работу и дистанционное обучение.
Группа смогла генерировать дополнительные продажи за счет продажи своей продукции через маркетплейсы, которые росли значительно быстрее, чем омниканальные магазины и классические интернет-магазины.
Последним фактором дальнейшего роста стало заявление руководства о планах выплатить промежуточные дивиденды за первое полугодие.
2. «Детский мир» переходит в руки народа
В середине июня была дана рекомендация покупать акции Детского мира (DSKY). И это при том, что АФК Система и РКИФ продали 16% акций по 112 руб. Но в итоге эта инвестиционная идея принесла инвесторам почти 57% прибыли. Суть заключалась в получении высокой дивидендной доходности на основе распределения компанией 100% чистой прибыли по РСБУ и двузначных темпов роста. Дополнительным стимулом может стать возможный выкуп и включение акций в индекс MSCI Russia.
Рис. 2. Акции ПАО «Детский мир» на Московской бирже июль-декабрь 2020 г
Рост обращений начался на фоне государственных выплат детских пособий и отмены всеобщего режима самоизоляции.
Дисконт в размере 4% на SPO мог оказать давление на рост котировок компании, но этого не произошло, так как восстановление прибыли обещало хорошие дивиденды. В итоге в течение года инвесторы трижды получали дивиденды, а общая сумма выплаты составила 10,58 руб. За акцию.
3. Петропавловск теперь «Петропавловск»
Июнь был богат на очень прибыльные идеи. Еще одной идеей с доходностью 55,64% была покупка акций золотодобывающей компании «Петропавловск» (ПОГР).
Только летом 2020 года «Петропавловск» провел вторичный листинг акций на Московской бирже, повысив тем самым ликвидность своих бумаг. Аналитики предположили, что рост цен на золото принесет компании значительную прибыль, результатом которой может стать дивидендная доходность в размере 5-7%. Дополнительным толчком для роста может стать запуск автоклавов, благодаря которым компания сможет перерабатывать не только собственные сульфиты, но и извлекать золото из упорных руд других российских и казахстанских золотодобытчиков.
Рис. 3. Акции Петропавловска на Московской бирже июль-декабрь 2020 г
Идея аналитиков полностью оправдалась: акции компании выросли вслед за ценой на золото. Даже корпоративные споры не мешали росту.
4. Купи дно — получи «Магнит» в подарок
На фоне увеличения спроса на продукцию, прогноза увеличения динамики сопоставимых продаж и увеличения рентабельности, аналитики рекомендовали покупать акции Магнита (МГНТ) еще в марте, и в итоге ROI идея составила 55,31%.
Дополнительным сигналом для входа в позицию стал технический анализ, где аналитики увидели сигнал продолжения роста — «Вымпел».
Рис. 4. Акции «Магнита» на Московской бирже март 2020 г. – январь 2021 г
Несмотря на хорошую доходность, идея была закрыта преждевременно, когда акции вошли в устойчивый восходящий тренд.
Основной причиной роста стало наименьшее снижение оборота в первом квартале по сравнению с другими отраслями. В результате крупные инвесторы поняли, что сектор имеет большой потенциал.
5. Северсталь: черные металлурги на мировой арене
В самом начале 2020 года аналитики еще не знали, какой она будет, но уже рекомендовали покупать акции Северстали (CHMF) с целью 1354 рубля. За акцию. В результате доходность инвестиционной идеи составила 55,24%.
Причина покупки акций «Северстали» проста – сохранить выплаты дивидендов в любом случае.
Ранее руководство компании заявляло, что на плечи 2020 года ляжет резкое увеличение капитальных затрат, что повысит риск, так как рост отношения NetDebt/EBITDA до уровня 1 и выше вдвое сократит дивидендные выплаты до 50% FCF (свободный денежный поток).). Но аналитики полагали, что менеджмент сделает все возможное, чтобы не допустить снижения дивидендных выплат. Так оно и было.
В течение года «Северсталь» четырежды выплачивала дивиденды, а общая сумма выплат составила 106,39 руб. За акцию.
Рис. 5. Акции ПАО «Северсталь» на Московской бирже 2020-2021 гг
Как видим, в этом году в лидерах оказались в основном акции ритейлеров. Такой спрос на компании этого сектора был связан с остановками на фоне пандемии коронавируса, когда многие жители были вынуждены перейти на удаленную работу и дистанционное обучение. К счастью, ритейлеры смогли быстро адаптироваться к этой ситуации и начали развивать сегмент онлайн-заказов и доставки, что способствовало росту показателей их компаний.
Вторым по популярности сектором стали золотодобывающие компании, показавшие высокую рентабельность на фоне роста цен на драгоценный металл. Не секрет, что золото является защитным активом во время кризиса, соответственно фонды, инвестирующие в золото, и золотодобытчики «встают на кон».
Также пользовались спросом дивидендные токены, которые были способны дать инвесторам доход выше депозита. Именно одной из таких компаний стала «Северсталь».
Читайте также: Что такое реклама — каковы ее цели и задачи, виды и функции
3. Валюта
покупка валюты — самый простой и понятный способ инвестирования для новичков. Традиционно принято инвестировать в самые важные резервные валюты мира — доллар и евро.
«Это хорошее решение, так как такой вклад частично компенсирует потерю денег из-за инфляции», — добавила Анна Бодрова.
Но при покупке валюты не стоит стремиться заработать на разнице курсов валют. Здесь тоже могут быть потери. Таким образом, вложение в доллары и евро стоит не последних денег, а бесплатных сбережений, которые не нужно обменивать на рубли, если есть острая потребность в деньгах.
4. Драгметаллы
По мнению Федора Сидорова, хорошим вложением могут быть вложения в индексные фонды, а также в драгоценные металлы (которые растут и будут расти в кризис).
— Наступающий год обещает серьезные проблемы как в мировой экономике, так и в геополитике. Поэтому основной идеей, вокруг которой будет разумно строить свою инвестиционную стратегию, является ориентация на защитные инструменты, в том числе на золото, — говорит старший аналитик Esperio Антон Быков.
В то же время Антон Быков обращает внимание на то, что драгоценные металлы, видимо, еще не достигли окончательного дна. В первой половине 2022 года золото еще упадет до 1450-1550 долларов за тройскую унцию, откуда начнется устойчивый рост выше 2200-2500. Но для российского инвестора, учитывая высокие риски ослабления в 2022 г., рублевые цены на золото могут быть не ниже. Поэтому если с покупкой валюты можно отложить до конца февраля, то с золотом при покупке за рубли, наверное, не стоит затягивать. Главное не забывать, что покупать драгоценные металлы имеет смысл на расстоянии двух-трех лет.
Рейтинг высокодоходных инвестиций
| Хранилище | 30–80% | Средний | Нужен тщательный анализ и информация | От $50-200 за портфель |
| ПАММ-счета | 40–90% | Карта | Требуется портфель из 5 ПАММ-счетов. | От $10 за ПАММ-счет |
| Бинарные опционы | 100–3000% | Высокий | Вам не нужно использовать много анализа рынка, а не игр | От $10 за сделку |
| Микрокредит | 100–300% | Средний | Успех приходит с опытом | От 10 до 100 долларов за кредит |
| Хайпы | 100–200% | Высокий | Очень опасный вариант. | От 10 до 100 долларов |
Отметим, что мы не рассматриваем венчурные инвестиции, хедж-фонды и стартапы, так как они в основном практически недоступны людям с небольшими капиталами, куда в основном вкладывают институциональные инвесторы с суммами от 20-50 тысяч долларов.
Высокодоходные инвестиции в акции
Средняя доходность вложений на фондовом рынке составляет 20-25% в год, что уже вдвое превышает банковский депозит. Но это только средний процент, который можно поднять до 30-80%, инвестируя в быстрорастущие компании.
Например, только один Amazon за последние 2,5 года вырос на 300%.
Посмотрите на доходность некоторых ценных бумаг на бирже NASDAQ:
Но какую прибыль могут дать за месяц даже известные компании, продукцией которых можно пользоваться самостоятельно:
Инвестиции в акции в сознании многих инвесторов достаточно консервативные вложения, но если собрать портфель только из быстрорастущих компаний, инновационных, «бумных и модных», инвестировать на короткие сроки до полугода, перебрать портфель несколько раз в год, тогда можно добиться больших результатов.
Еще одним преимуществом такого подхода является то, что акции новых компаний часто стоят недорого, а значит, вы не рискуете большими деньгами, а уровень доходности может быть очень высоким.
Высокодоходные инвестиции в хайпы
HYIP — это аббревиатура, которая расшифровывается как High Yield Investment Program, то есть высокодоходная инвестиционная программа. Заработок в HYIP проектах осуществляется по принципу финансовой пирамиды. Пользователь, присоединившийся к проекту, вкладывает сумму, которая не должна быть меньше установленной минимальной, тем самым обеспечивая доход вышестоящим участникам, а сам получает прибыль за счет тех, кто присоединится к структуре после него.
Выглядит страшно, но это целая индустрия с большим количеством инвесторов, которые следят за новыми проектами, вкладываются в начальные этапы и стараются закончить вовремя.
Зачем в них вкладываться, если заранее известно, что проект закроют?
Это связано с тем, что процент прибыли, который вам удается вывести, порой просто огромен. Некоторые хайпы предлагают от 50% дохода в месяц, но нужно сказать, что чем выше процент, тем меньше вероятность, что вы вернете деньги.
Больше всего зарабатывают создатель структуры и те, кто успел присоединиться в самом начале, а участники, присоединившиеся в числе последних, обычно теряют свои вложения. У каждой пирамиды есть свой так называемый «ресурс прочности», определяющий примерный срок ее жизни. Пока поток желающих присоединиться и средства, которые они вносят, означают, что вы можете платить деньги тем, кто присоединился ранее, система работает. По мере увеличения числа присоединившихся участников потенциальная аудитория уменьшается, а средств для выплат наоборот требуется все больше. В определенный момент доход от неофитов перестает приносить прибыль, и тогда пирамида закрывается.
Самые прибыльные вложения (но и относительно рискованные) получаются в хайпах, которые рассчитаны на короткий срок и живут обычно от нескольких дней до двух-трех недель, а прибыль обычно составляет от 10 до 200% в месяц. Однако участвовать в таких проектах крайне опасно, ведь никогда не знаешь, в какой момент они «родят».
Высокодоходные инвестиции высокой надежности
К этой категории относятся инвестиции в ПАММ-счета, но только при условии портфельного инвестирования.
Высокодоходные инвестиции с высокой надежностью типа ПАММ-инвестиций сводятся к тому, что есть опытные трейдеры, уверенные в своей способности много зарабатывать и доказывающие это на деле, и их неопытные коллеги, которые хотят заработать, но не знают как вести себя хорошо или просто быть очень занятым другими делами.
Зная об этой ситуации, брокер Альпари пошел навстречу обеим сторонам, создав специальные типы инвестиционных счетов или по-английски PAMM (Percent Allocation Management Module), то есть дословно «модули управления процентным распределением», представляющие собой торговые счета, с помощью которых пассивные инвесторы которые могут безбоязненно передать свои средства под контроль активного трейдера-управляющего, а затем, по результатам его торговли, получать долю прибыли, пропорциональную их вложениям, за вычетом платы за управление.
Сегодня ПАММ-счета распространились по всему миру и используются многими брокерами, но самым популярным и количественным/качественным остается создатель этой системы. Вы можете ознакомиться с рейтингом ПАММ-счетов.
Если вы посмотрите на показатели не только за год, но и за 6,3 месяца, то увидите, что результаты достаточно стабильны.
Стоит уточнить, что не каждый ПАММ-счет способен указать рейтинг высокодоходных и надежных вложений, а только те, чьи управляющие прибыльно торгуют более 6 месяцев, показывая стабильные результаты.
При инвестировании в портфели вы можете выбирать разных управляющих, чтобы вложения были надежнее, а портфель защищал вас от потерь.
Потенциальный риск, как и везде, присутствует, но он все же гораздо меньше, чем в хайпах, поэтому ПАММ можно отнести к высокодоходным инвестициям с высокой надежностью.
Управляющий может открывать сделки на общие средства инвесторов, но не может выводить деньги или переводить их на другие счета.
Как правило, ПАММ-менеджеры торгуют на Форексе, но схема может работать и на других рынках, обеспечивая высокодоходные вложения в акции, товары или криптовалюты.
Прежде чем инвестировать в ПАММ-счет, стоит подробно изучить статистику работы управляющего трейдера, а также ознакомиться с размером комиссии, которую он берет.
Что касается доходности, то на ПАММ она неодинакова и сильно варьируется не только от одного управляющего к другому, но и от одного управляющего в разные периоды. Чем консервативнее стратегия трейдера, тем меньше доход, но тем стабильнее. Хороший результат +5-10% в месяц стабильно на протяжении длительного периода времени (т.е. 60-120% в год).
Более агрессивные, но приемлемые стратегии могут давать 20-30% несколько месяцев подряд за период, но рано или поздно они приведут к -5-10%, а то и к большим убыткам, которые тоже могут длиться довольно долго.
Таким образом, инвестируя 100$ в среднем под 10% в месяц, что вполне реально для ПАММ, через год она увеличится на 100-120%, то есть вложение 100$ превратится в 220$ за 12 месяцев. Если постоянно использовать реинвестирование прибыли, через 12 месяцев при неизменных показателях она может быть более 160%.
1 место. Зарубежная недвижимость
События последних месяцев привели мир к новому кризису. Стран, безопасных для инвестиций, не так много. Наиболее привлекательными сейчас являются страны, сохраняющие нейтралитет. Это означает, что деньги, вложенные в недвижимость или бизнес, будут в безопасности, независимо от того, гражданином какой страны является инвестор.
Логично, что внимание многих инвесторов, особенно из России, Белоруссии и Украины, сейчас приковано к Грузии.
По данным МВД Грузии, с конца февраля в страну въехали более 30 000 россиян, около 15 000 белорусов и 8 600 граждан Украины. Об этом сообщил министр внутренних дел страны Вахтанг Гомелаури. В связи с этим грузинские экономисты прогнозируют очередное подорожание грузинской недвижимости на 50% в ближайшие несколько месяцев. Среди причин — не только рост инфляции и рост цен на стройматериалы, но и повышение спроса на жилье. По официальным данным правительства Грузии, за последние четыре года 40% всего имущества, зарегистрированного на иностранцев, принадлежит гражданам России. А в связи с последними событиями спрос со стороны иностранцев на недвижимость еще больше возрастет. И среди них увеличивается доля инвесторов и экспатов. Причины такого выбора:
- Санкций нет. Грузия неоднократно заявляла, что не будет вводить ограничительные меры в отношении граждан России — они по-прежнему могут въезжать в страну, оформлять вид на жительство, покупать недвижимость, открывать счета и компании. Грузия также сохраняет нейтралитет в ситуации нынешнего политического конфликта.
- Открыть счет легко. Все граждане России, а также другие иностранцы могут подать заявление на открытие банковского счета в коммерческих банках Грузии без обязательства подписывать документы о своих политических взглядах.
- Бесплатное пребывание в стране. Большинство иностранцев могут свободно въезжать в Грузию и находиться в стране 365 дней в году без получения вида на жительство или других документов. Вам даже не нужно регистрироваться по месту жительства. По истечении 365 дней вы можете просто пересечь границу с любым другим штатом и повторно въехать в тот же день. А покупка недвижимости стоимостью более 100 тысяч долларов дает право на получение вида на жительство.
- Бюрократические процедуры в стране сведены к минимуму. А купить квартиру, дом или земельный участок можно даже без справки о доходах. Кроме того, если вы владеете жилой недвижимостью, вам не нужно платить налоги с нее.
- Вести бизнес легко. Страна имеет полуофшорный статус. Это выражается в налоговых льготах для компаний и физических лиц. Можно работать без специальных разрешений. Открыть ИП или бизнес можно за один-два дня, так как бюрократия сведена к минимуму.
Но не всякая недвижимость в Грузии может не только сохранить деньги инвестора, но и приносить доход. Такую возможность предоставляют только эксклюзивные объекты.
Европейская деревня — лидер в регионе по качеству и инвестиционной привлекательности по версии Forbes. Издание «Грузинское дело» также отметило качество строительства «Европейской деревни» как лучшее в стране.
Особенности: гарантия на все виды работ, прописанные в договоре купли-продажи. Технологии, позволяющие эксплуатировать дом до 200 лет. Гарантии дохода и капитализации.
Эксклюзивность: единственный девелопер элитного сегмента частной застройки, дефицитного на рынке приморской недвижимости. Строит исключительно из кирпича, использует мрамор и натуральный камень. Уникальное расположение — в шаговой доступности от моря, в районе с чистейшими пляжами и природой.
Кто инвестирует: иностранные инвесторы. В основном это представители бизнеса и истеблишмента Евросоюза, стран постсоветского пространства, Канады, Израиля и стран Персидского залива.
Капитализация: от 30% годовых. Только с июля 2021 года по апрель 2022 года капитализация объектов компании составила 86%. Это несомненный рекорд не только для рынка недвижимости Грузии, но и для других международных рынков. В договоре указана возможность обратного выкупа – застройщик гарантированно выкупит дом, если планы покупателя изменятся. Кроме того, цена выкупа будет выше.
