ПАММ счета: как заработать, принцип действия, сравнение

Саморазвитие
Содержание
  1. Памм счет. Что он из себя представляет и как он работает
  2. Правы ли те, кто говорит об обмане?
  3. Как зарабатывают на инвестициях в памм счетах
  4. Лучшие платформы для инвестиций в памм счета: обзор брокеров
  5. Основные достоинства и недостатки
  6. Как открыть PAMM-счет — пошаговый план для начинающих инвесторов
  7. Формирование ПАММ-портфеля для инвестирования
  8. Графики ПАММ-счетов
  9. Плюсы и минусы
  10. Мой рейтинг памм счетов от всех брокеров
  11. Рейтинг памм счетов A – низкий риск
  12. Рейтинг памм счетов B – средний риск
  13. Рейтинг памм счетов C –  высокий риск
  14. Как работают ПАММ счета – Реальные примеры и скрины
  15. Как выбрать ПАММ счет
  16. Как инвестировать в ПАММ счет
  17. Когда появились ПАММ счета и кто их придумал
  18. Александр Орлов
  19. Признаки сливных памм счетов
  20. Как правильно выбрать памм счет для инвестирования?
  21. Как наиболее эффективно составить памм портфель?
  22. Принцип работы ПАММ счета
  23. 1. Открытие счета
  24. 2. Создание офферы
  25. 3. Инвестирование
  26. 4. Получение дохода
  27. Что такое ПАММ счет (PAMM account) простыми словами
  28. Как зарабатывают на инвестициях в ПАММ-счета

Памм счет. Что он из себя представляет и как он работает

Что такое памм-счет? Впервые такое понятие, как ПАММ-счет, было создано и использовано в 2008 году брокером Альпари. В настоящее время эту концепцию используют и другие платформы, но пальма первенства принадлежит Альпари.

Памм-счет — это специализированный вид инвестиционного счета, особенность которого заключается в том, что остаток на таком счете может быть пополнен инвесторами. Вложенный инвесторами капитал сливается с финансами управляющего брокера, в результате вся полученная сумма участвует в торговле единым счетом. Полученный доход распределяется между всеми лицами, связанными со счетом, исходя из процента от общего капитала каждого участника.

Аббревиатура памм на самом деле означает особую форму доверительного управления. Административным органом здесь является трейдер, главное лицо счета, которое осуществляет все операции на валютном рынке с помощью средств инвесторов.

Преимуществом данного вида инвестирования является высокая доходность, поэтому количество брокеров и инвесторов с такими счетами стремительно растет. Но нельзя забывать, что не все так гладко, как кажется, надо помнить, что высокая доходность подразумевает высокую степень риска.

в процессе ПАММ-инвестирования участвуют 3 элемента:

  1. Тот, кто отдает свои деньги трейдеру, надеясь получить с этого большую прибыль, т.е инвестор.
  2. Человек, который осуществляет все операции с капиталом, стоит на учете и торгует на рынке, является управляющим трейдером.
  3. Платформа, которая контролирует и регулирует все, что связано с финансовыми транзакциями, берет на себя все сопутствующие технические вопросы — брокер.

Механизм ПАММ-инвестирования устроен таким образом, что трейдер не может вывести капитал, вложенный инвестором, а может только торговать и совершать различные операции с использованием этого капитала. Инвестор, в свою очередь, может в любой момент вывести или вывести свои деньги со счета с сайта или перевести капитал на памм-счет другого брокера.

Памм-счета делятся на несколько типов по торговым стратегиям:

  1. Агрессивный. Отличается сверхэкономичностью. В зависимости от того, как будут меняться цены на рынке, после завершения сделок торговые советники могут зарабатывать до ста процентов в год. Также есть фактор с очень частым исполнением сделок, есть риск единовременно потерять весь капитал инвесторов.
  2. Умеренный. Доходность менее высока, примерно от 10 до 20 процентов в год в месяц, меньше риск потери капитала.
  3. Консервативный. Низкая доходность, всего до десяти процентов в год в месяц, соответственно небольшое количество сделок, а риск потери капитала минимален.

По механизму работы различают 2 вида ПАММ-инвестиций – ПАММ-счет и ПАММ-портфель:

  1. ПАММ-счет. Этот метод предполагает, что управляющий, то есть брокер, создает ПАММ-счет и вносит на него свой капитал, который будет участвовать в торгах вместе с вложениями инвесторов. Брокер может вернуть вложенные деньги только в случае уничтожения счета, но есть возможность увеличить имеющийся капитал за счет внесения новых средств. Затем менеджер все обдумывает и разрабатывает предложение, в котором указаны все условия сотрудничества. После этого счет получает публичный статус, и инвесторы могут следить за операциями, совершаемыми брокером, и обсуждать с ним стратегии.
  2. ПАММ-портфель. Памм-портфель – это специальный инструмент, используемый инвестором для снижения риска потери капитала. Это портфель, в котором брокер размещает несколько разных счетов, распределяет проценты между всеми инвесторами, вводит свои финансы в портфель и начинает привлекать инвесторов. Вы можете изменить структуру портфеля и добавить больше аккаунтов. Преимущество для инвестора в том, что если один счет вышел из строя, это можно компенсировать прибылью с другого. Риск потерять 100% капитала, вложенного в памм-портфель, минимален.

Правы ли те, кто говорит об обмане?

Не все форекс-брокеры предлагают ПАММ-платформы. Среди самых известных стоит отметить Alpari, Alfa-Forex, InstaForex, Forex4you.

К сожалению, все эти компании предоставляют слишком ограниченную информацию в рамках оценки своих ПАММ-счетов.

Новые инвесторы, как правило, невежественны и думают, что доходность, максимальный вывод средств и срок действия счета — это все, что вам нужно знать, чтобы принять инвестиционное решение. Сейчас вы увидите, что это совсем не так.

Представьте, что на счете показана «лесенка» доходности: месяц с прибылью 10% сменяется месяцем с убытком 5%. Тогда годовая доходность составит 30%. Если вознаграждение управляющего составляет 50%, может показаться, что инвестор в итоге получит 15% в год.

Ничего подобного! В прибыльный месяц у него на счету половина доходности, т.е. 5%. В течение убыточного месяца он теряет эти 5%. Это будет повторяться все время, и в конце года он останется без прибыли.

Очень вероятно, что этот инвестор «отметится» на одном из форекс-форумов, где оставит свой отзыв со словами «мошенничество» и «развод».

Однако здесь нет никакого обмана.

Распределение прибыли и убытков между инвестором и управляющим не всегда дает инвестору возможность заработать деньги. К сожалению, рейтинговые системы ПАММ-счетов, принятые у форекс-брокеров, не раскрывают никаких математических деталей.

Выход из этой непростой ситуации есть, но помимо имеющейся информации инвестору необходимо знать еще кое-что. Эта дополнительная информация представляет собой отношение среднемесячной доходности счета к риску снижения, называемое коэффициентом Сортино.

Не вдаваясь в подробности, можно сказать, что коэффициент Сортино служит мерой устойчивости счета, равномерности его роста. Чем выше этот показатель, тем выше шанс инвестора получить хорошую прибыль.

Такую информацию не предоставляет ни один ПАММ-сайт. Правда, есть одно исключение. Партнеры Альпари создали сайт pammin.ru с расширенной статистикой. Предлагаемый набор параметров имеет абсолютно все, что нужно инвестору.

Как зарабатывают на инвестициях в памм счетах

Основным ресурсом платформы являются инвестиции, чтобы увеличить свой доход на памм-вложениях, вам необходимо посмотреть список трейдеров на платформе и открыть счет на платформе. У каждого из трейдеров есть своя персональная страница, на которой указана минимальная сумма инвестиций, время, в течение которого будут осуществляться заявки на ввод и вывод капитала, и другая полезная информация. После выбора подходящего трейдера необходимо внести деньги на памм-счет управляющего. Все эти действия требуются от инвестора. Но чтобы увеличить свой доход, нужно инвестировать с умом, а для этого рекомендуется понять, как это работает.

Одним из важнейших правил инвестирования является диверсификация. Это означает, что вы не должны вкладывать весь доступный капитал в одного трейдера. Имеющиеся средства рекомендуется распределить между несколькими доверенными лицами. Тогда, если все сделать правильно, капитал может вырасти на несколько процентов больше, чем был месяц назад, но это только при условии, что капитал не был выведен, а остался на счете или реинвестирован в других трейдеров или памм-счета.

В случае, если прибыль, полученная от внесенного капитала, не выводится, она автоматически инвестируется в новый контур. Это означает, что сумма на аукционе увеличивается, а значит, процент новой прибыли рассчитывается от суммы, которая больше первоначальной.

Лучшие платформы для инвестиций в памм счета: обзор брокеров

Вы должны инвестировать в памм-счета с умом и эффективно. Поэтому, если есть желание инвестировать в памм-счета, лучше делать это на ресурсах, зарекомендовавших себя как ответственные и стабильные посредники в цепочке между брокерами и инвесторами.

Альпари

Наверное, старейшая платформа на инвестиционном рынке, именно с нее компания ввела и начала внедрять такое понятие, как памм-счета. На сегодняшний день это крупнейшая площадка для проведения торговых операций на Форекс.

Краткая информация о ценовой политике сайта — минимальный порог вложения в ПАММ-счета 3000 рублей, 50$, 50 евро, в ПАММ-портфели — 6000 рублей и 100$ и 100 евро соответственно. Практичный функционал сайта позволяет настроить поиск подходящего менеджера с большим количеством различных параметров и использованием множества фильтров. Также, помимо трейдинга и инвестирования, на платформе есть функция, которая позволит новичкам улучшить свои навыки онлайн-трейдинга с помощью серии специализированных курсов.

К другим преимуществам платформы относятся:

  • Наличие мобильного приложения, позволяющего управлять своими инвестициями в любом месте и в любое время;
  • Практичная обратная связь, вы можете легко поддерживать связь с трейдерами, подавляющее большинство из которых русскоязычные;
  • Есть возможность создать собственный инвестиционный портфель.

Амаркетс

Платформа на рынке трейдинга уже 15 лет. В этой компании, как и в Альпари, вы можете пройти бесплатные курсы, которые помогут вам повысить свои навыки и квалификацию. Аудитория сайта составляет четверть миллиона человек со всего мира.

Интерфейс платформы не такой удобный, как у Alparis, фильтров и параметров поиска не так много, но самые важные функции отображаются.

ИнстаФорекс

Эта платформа начала свое существование в том же году, что и Amarkets. Аудитория активных пользователей насчитывает 7 млн ​​человек. Компания имеет собственные офисы в странах по всему миру.

Одним из преимуществ этой платформы является наличие демо-счета, это позволит новичкам потренироваться и попробовать свои силы в трейдинге, прежде чем вносить реальные деньги на биржу. Кроме того, при работе с ПАММ-счетами доступна не только функция инвестирования, вы можете копировать сделки успешных управляющих, что фактически означает, что вы можете сами торговать на фондовом рынке.

Также в Инстафорекс очень удобный поиск и рейтинг с большим количеством фильтров. Вы также можете просмотреть подробное описание для любой интересующей учетной записи. Доступны 2 режима: простой и расширенный.

Основные достоинства и недостатки

Начнем с очевидных достоинств и закончим недостатками (не всегда очевидными, но весьма существенными).

Итак, в чем основные преимущества инвестирования в ПАММ-счета:

  • Главное и самое очевидное преимущество заключается в том, что ПАММ-счета позволяют инвестору получать прибыль, намного превышающую банковские проценты по вкладам;
  • Деньги инвесторов не могут быть сняты со счета управляющим трейдером. Их можно использовать только для совершения транзакций;
  • Пополнить счет, а также снять с него деньги можно в любой момент;
  • Большое количество ПАММ-счетов, представленных дилерами, позволяет инвестору диверсифицировать свои вложения, формируя из них портфель.

Ну а теперь о недостатках (как же без них):

  • Обычно объем собственных средств для управления трейдерами топовых счетов на порядки меньше суммы вложенных в них денег. Это может спровоцировать довольно рискованную агрессивную торговлю (подробнее об этом в следующем разделе);
  • Дилеры полностью отказываются от ответственности за последствия сделок, совершенных Управляющими дилерами. То есть в случае полного слияния депозита инвестора никто за это ответственности нести не будет;
  • Российское законодательство не регулирует данную сферу деятельности, и все дилеры, предлагающие своим клиентам услуги ПАММ-счетов, зарегистрированы в офшорах. Это означает, что в случае возникновения каких-либо споров они должны решаться в судах страны регистрации дилера;
  • Риск столкнуться с недобросовестным дилером или просто откровенным мошенником (но только если вы выбираете малоизвестные компании для инвестирования в ПАММ);
  • Достаточные комиссии за ввод и вывод средств.

Как открыть PAMM-счет — пошаговый план для начинающих инвесторов

В работе ПАММ участвуют следующие стороны:

  • брокер (⇐ наш рейтинг с реальными отзывами);
  • вкладчик — инвестор;
  • менеджер — трейдер.

Заранее неизвестно, принесут ли инвестиции прибыль. Многое зависит от того, какого брокера выберет человек, а также от профессионализма трейдера.заработок на акциях
Функции между сторонами распределяются следующим образом:

  1. Брокер проверяет личность управляющего и следит за тем, чтобы он не исчез вместе с деньгами вкладчиков. Компания занимается технической стороной, следит за распределением доходов и убытков.
  2. Трейдер торгует, используя программное обеспечение, предоставленное брокером.
  3. Инвестор вкладывает свои деньги в доверительное управление и рискует суммой. В случае получения прибыли он выплачивает вознаграждение управляющему.

как открыть счет

Новичкам будет проще ориентироваться, если они воспользуются приведенной ниже инструкцией.

Формирование ПАММ-портфеля для инвестирования

Инвестиции в ПАММ-счета стоит начинать с формирования инвестиционного портфеля. Инвестор должен понимать, чем он готов рискнуть, передав деньги в управление. Средства в портфеле распределены между несколькими ПАММами. Диверсификация снижает инвестиционный риск, спасает инвестора от потери средств.

Читайте также: 10 лучших курсов обучения Google Ads 2022 года

Графики ПАММ-счетов

Отдельно стоит рассказать о сопутствующих схемах.

Очень часто брокерские компании в обзорах своих ПАММ-счетов предлагают несколько видов графиков: график суммы депозита, график доходности и график загрузки депозита.

Отдельно стоит упомянуть такой момент, как момент ввода и вывода денег с ПАММ-счета. Если вы являетесь поклонником активного инвестирования, эта тема должна вас заинтересовать. Если вы уже определились с ПАММ-счетом и ждете момента для внесения денег, то обратите внимание на график доходности счета.

Как мы видим из примера графика, на счете есть взлеты и падения, но все же продолжается тенденция увеличения прибыльности.

Лучший листинг для памм-счетов

График заработка. Пример лучших входов в ПАММ-счет.

Если проследить график доходности, то мы увидим закономерность, что после пиков чаще всего идет резкий спад, а затем продолжается рост. Конечно, вкладывать деньги можно в любой момент, но согласитесь: потерять сразу, пусть и не фатально, но все же сумму средств будет не приятно. Поэтому лучшим вариантом будет вход в аккаунт сразу, как только вы заметите визуальную остановку на графике на линии баланса депозита (выделена зелеными кружками на графике). На подъеме входить не рекомендуется (красные кружки), так как есть определенный риск снижения.

Также можно визуально нанести на график кривую центральную линию, и используя стандартную тактику ввода, при пересечении этой линии на графике сверху вниз.

Что касается графиков, то стоит остановиться на следующем моменте.

Некоторые управляющие трейдеры используют стратегию мартингейла, более подробно с которой вы можете ознакомиться на нашем сайте, поэтому в этой статье мы не будем вдаваться в подробности.

Чем опасна стратегия Мартингейл для инвестора? В удачный момент трейдер может не рассчитать величину движения на рынке и просто потерять почти весь депозит, когда все позиции будут закрыты брокером маржин-колла.

Теперь научимся распознавать трейдеров, практикующих метод мартингейла на ПАММ-счетах.

Мартингейл на ПАММ-счете

Пример использования мартингейла на графике доходности

Как видно из графика, линия доходности (темно-зеленая) остается в постоянно растущем тренде. Но график баланса (светло-зеленый) значительно падает, после чего резко возвращается к линии доходности (черные кружки). Это говорит о том, что использовалась стратегия Мартингейла, так как трейдер каждый раз удваивал объем сделки, которая уже шла против тренда. Также обратите внимание: при таких «ошибках» резко увеличиваются объемы, что также сигнализирует о применении трейдером данной тактики. По этому графику мы можем оценить, что пока трейдеру удается торговать достаточно успешно. Но учтите, что такая тактика несет в себе огромный риск потерять значительную часть депозита.

Плюсы и минусы

Каждая сторона, являющаяся частью инвестиционной системы, может найти в ней определенные преимущества и недостатки.

Преимущества:

  • Для трейдера есть возможность зарабатывать помимо доверительного управления за счет вознаграждения, размер которого он определяет самостоятельно. Чем выше рейтинг, тем больше участников и комиссия.
  • Для инвестора — безопасное и профессиональное управление средствами (управляющий рискует в том числе и собственными деньгами). Возможность инвестировать в несколько портфелей, тем самым диверсифицируя риски.

Минусы:

  • Для брокера необходимо подготовить правовую и техническую базу для доверительного управления.
  • Для инвестора это вероятность потери вложений из-за неудачных стратегий менеджеров. Переводить деньги можно только на лицензированных сайтах.
  • Для управляющего в случае неудачно выбранной стратегии он потеряет не только деньги инвесторов, но и собственные вложения.

Мой рейтинг памм счетов от всех брокеров

Общеизвестно, что на фондовом рынке есть большое количество управляющих с ПАММ-счетами, услугами которых вы можете воспользоваться, если вы инвестор. Но проблема в том, что на изучение каждого из них в отдельности уходит очень много времени. И большинство обзоров лучших площадок составлены с одной и той же критической ошибкой, заключающейся в том, что они используют в расчетах доходность, не учитывая риск потери капитала при торговле. Поэтому для поиска лучших брокеров я использую собственную систему скоринга для памм-счетов.

Лучшие ПАММ-счета в моей оценке разбиты на несколько категорий — А, В и С, каждая из категорий характеризуется своим уровнем риска. Такая система распределения позволяет сравнивать счета по уровню риска и выбирать среди них наиболее эффективные.

Для наиболее продуктивного распределения ПАММ-счетов каждому из них присваиваются баллы, которые рассчитываются исходя из годовой доходности. При этом большее значение имеют результаты, достигнутые за последние 2 года. Это помогает отсеять брокеров, которые перестали быть эффективными и понизили свою доходность, они быстро опускаются в рейтинге.

Рейтинг памм счетов A – низкий риск

В группу «А» входят надежные счета, на которые безопасно инвестировать свой капитал в долгосрочной перспективе. Риск потерять весь свой капитал на памм-счетах из этой категории полностью отсутствует, это связано с тем, что они торгуют неагрессивными методами. Счета из этого списка также используют низкое кредитное плечо. Когда вы вкладываете свой капитал в памм-счета этой категории, вам не приходится ожидать сверхвысоких доходов, но в конце каждого отчетного периода они всегда оказываются в плюсе.

Рейтинг памм счетов B – средний риск

Счета в этой группе имеют более высокий риск потери. Любой из этих счетов достигнет точки, когда он потеряет более половины своих инвесторов. Также возможно, что эти аккаунты будут объединены, но это произойдет не быстро. Некоторые брокеры этой категории используют в торговле токсичные методы, но осторожно и с умом. ПАММ-счета из этой группы подходят тем, кто хочет приумножать свой капитал более чем на 10 процентов в год, но не хочет брать на себя дополнительные риски.

Рейтинг памм счетов C –  высокий риск

Аккаунты из этой группы далеки от параметров, присущих менеджерам из вышеперечисленных категорий. Абсолютно каждый из брокеров этой группы имеет очень высокий риск, они используют токсичные методы торговли и поэтому могут быть объединены в любой момент. Делая вывод из вышеизложенного нужно понимать, что средний срок жизни таких аккаунтов очень короткий, у каждого появляются десятки новых аккаунтов такого типа. Для облегчения процесса выбора списка, для попадания в список лучших ПАММ-счетов необходимо, чтобы возраст счета был не менее одного года. Но до этого возраста доживает только пятая часть всех счетов. Инвестирование в управляющих из этой категории подходит только тем, кто хочет быстро увеличить свой капитал в несколько раз.

Как работают ПАММ счета – Реальные примеры и скрины

Проще говоря, вы передаете свои деньги опытному специалисту и получаете доход от вложения, не выходя из дома и не прилагая для этого никаких усилий.

Доходность может варьироваться от 3 до 40% в месяц, что в годовом исчислении уже дает очень серьезные цифры.

Рассмотрим процесс в разрезе участников:

  • Брокер является связующим звеном между валютой, трейдерами и инвесторами.
  • Трейдер (менеджер) — осуществляет торговые операции на бирже.
  • Инвестор — осуществляет инвестиции на счет управляющего трейдера.

Чтобы лучше понять, что такое ПАММ-счета и как в них инвестировать, разберем конкретный пример.

Как работает ПАММ-счет

На схеме видно, что ПАММ-счет — это единый кошелек, куда складывают средства трейдера и инвесторов.

Шаг 1.

Трейдер открывает собственный ПАММ-счет (специальный счет у брокера с возможностью вложений от инвесторов) и торгует на собственные средства (в нашем примере у трейдера есть 3000 долларов).

  • При открытии счета управляющий создает оффер — предложение инвесторам, в котором указывается минимальная сумма вложений, % от прибыли управляющего.

Комиссии

Когда у счета хорошая статистика, например, ПАММ-счет дает 8-14% прибыли в месяц в течение полугода, то инвесторы начинают обращать на него внимание и вкладывать деньги.

Доход

Шаг 2

Например, в конце месяца сделка управляющего принесла 10% прибыли, то есть 500 долларов из общих 5000 долларов.

Прибыль распределяется в долевом соотношении:

  • Инвестор 1 — 100 долларов (10% от его депозита в 1000 долларов),
  • Инвестор 2 — 60$ (10% от его вклада в 600),
  • Инвестор 3 — 40 долларов (10% от его вклада в 400 долларов).
  • Трейдер — 300$ (3000$ из собственных средств).

Но не будем забывать о комиссии трейдера. Предположим, средняя комиссия составляет 30%. Это означает, что Инвестор 1 из своих 100 долларов прибыли должен отдать 30% комиссионных управляющему, и у него останется 70 долларов чистой прибыли от инвестиций. По этой аналогии будет рассчитана прибыль всех инвесторов.

Сразу поясню, что делает трейдера заинтересованным в привлечении соинвесторов: если бы он использовал для торговли только собственный капитал, его прибыль от торговли осталась бы на уровне 300 долларов. Он также вывел деньги другим людям в оборот и в результате получил прибыль еще на 60 долларов.

В реальности эта сумма может быть в сотни раз больше:

Распределение средств
Пример распределения депозитов на реальном ПАММ-счете у брокера Альпари

Все операции по начислению происходят автоматически. Инвестору не нужно ничего считать или делиться — все расчеты производятся автоматически, для этого создан специальный ПАММ-сервис. Инвестору нужно только пополнить ПАММ-счет на необходимую сумму депозита и подавать заявки на вывод прибыли в любое время.

Наш портфель ПАММ-счетов и доходность за последний месяц.

Вся эта деятельность регулируется брокером, поэтому здесь все участники защищены от мошенничества — управляющий не может присвоить деньги инвесторов, так как не имеет доступа к средствам инвесторов, которые также не могут забрать деньги трейдера. Все это объясняется расшифровкой аббревиатуры ПАММ — Модуль управления процентным распределением, ПАММ — модуль управления процентным распределением.

Как выбрать ПАММ счет

Прежде чем вкладывать деньги, необходимо выбрать ПАММ-счет. Определим несколько критериев выбора надежного трейдера:

ПАММ-счет должен быть действителен не менее 6 месяцев.

Именно этот период позволяет понять, насколько опытен трейдер, насколько он справляется с разными рыночными ситуациями в торговле, насколько высок риск и стабильна торговля.

Стабильная прибыль.

Инвестиции всегда сопряжены с риском. Выбирайте трейдера со стабильной торговлей, у которого на графике кривая доходности будет разворачиваться в сторону диагональной прямой. Если на графике сильные волны, это говорит о неуверенности торговли и периодических убытках.
Пример не самого лучшего ПАММ-счета. Хотя общий результат составляет +343% прибыли, если бы вы инвестировали наверху или даже в середине, вы были бы в минусе. Сильные скачки прибыли связаны с высоким риском, что приводит к большим и постоянным движениям.

Пример стабильно растущего ПАММ-счета за 3 года. Общий доход + 2177%

Стоит сказать, что в мире нет трейдера, который бы не совершал убыточных сделок, и такие колебания должны быть на графике, но их просадка должна быть незначительной по отношению ко всему периоду.

Баланс ПАММ-счета

Это не менее важный показатель. Он показывает, сколько денег есть у менеджера.

Босс
Босс

Чем больше средств в управлении, тем более мотивирован трейдер быть осторожным и торговать с низким риском.

Полная оценка менеджеров и их прибыльности.

Как инвестировать в ПАММ счет

Как инвестировать в ПАММ-счетМы подготовили мини-инструкцию, которая поможет вам составить план инвестиционных действий.

  1. Выбор брокера и регистрация — Вы можете посмотреть множество брокеров, но сами убедитесь, что 98% этого рынка занимает Альпари, где насчитывается более 3000 ПАММ-счетов.
  2. Выбор ПАММ-счета — сравните показатели трейдеров в оценке ПАММ-счетов и выберите лучшего.
  3. Инвестирование — на странице управляющего нажмите кнопку «Инвестировать», укажите сумму и подтвердите действие.
  4. Вывод прибыли — можно вывести только прибыль, ее часть, часть всего депозита или весь депозит — то есть любую сумму в любое время.

Полезные статьи:

  • Доходность портфеля ПАММ-счетов за последний месяц
  • Сколько можно заработать на ПАММ-счетах
  • Куда можно выгодно вложить деньги (на примерах) и новые тренды
  • Как привлечь инвесторов в свой ПАММ-счет Альпари
  • Как открыть ПАММ-счет с минимальными вложениями

Хочу отметить, что лучше потратить время на изучение оценки, чем в спешке инвестировать не туда.

«Неудача чаще происходит из-за недостатка энергии, чем из-за недостатка капитала».

Дэниел Вебстер

Разумный подход к инвестированию — вкладывать деньги в несколько трейдеров одновременно, чтобы не класть все яйца в одну корзину. С финансовой точки зрения это называется диверсификацией.

Вы можете одновременно инвестировать в разные ПАММ-счета, что снижает инвестиционный риск.

Например, из 10 трейдеров двое будут в убытке. В этом случае 8 оставшихся покроют его своей прибылью и выведут ваш общий портфель в плюс.

Когда появились ПАММ счета и кто их придумал

История ПАММ-счетовСервис и сама концепция ПАММ была создана ведущими аналитиками крупнейшего брокера РФ — Альпари в 2008 году, и это название зарегистрировано как товарный знак Альпари.

Позже, с 2010 года, эту систему стали заимствовать и другие брокеры для привлечения капитала инвесторов. В первые годы был большой наплыв не только инвесторов, но и трейдеров, среди них были неопытные новички, в результате чего все инвесторы потеряли деньги.

Спустя 5-6 лет на рынке лидеров ПАММ-счетов остался только брокер Альпари, так как у них высокие минимальные суммы для трейдеров при открытии ПАММ-счетов, а все ПАММ-счета проверяются зарубежной аудиторской компанией с мировым именем.

Александр Орлов

Частный предприниматель и инвестор, автор статей и главный редактор. Объективный взгляд на инвестиции и торговлю акциями.

Признаки сливных памм счетов

Вывод со счета — это ситуация, при которой происходит резкое и быстрое падение доходности, ведущее к полной потере капитала всеми инвесторами и самим брокером. Опознать учетную запись, которая вскоре будет объединена, можно по нескольким персонажам:

  1. Возраст аккаунта. Если вы не хотите, чтобы ваш капитал ушел на ветер, лучше инвестировать в брокеров, которые работают на рынке более трех лет.
  2. Скачки. Если на графике кредитного плеча видны скачки в несколько десятков процентов, такой счет будет слит почти в 1000 процентов случаев.
  3. График доходности. Обычно из диаграммы доходности мало что можно понять, но это один явный симптом. Если график выглядит как прямая линия, этот брокер разорится.

Как правильно выбрать памм счет для инвестирования?

Чтобы правильно выбрать эффективный счет для инвестиций, необходимо учитывать несколько критериев:

  1. График доходности может многое рассказать о том, как торгует брокер. Идеальный график должен выглядеть как расплывчатая линия, которая ползет вверх, при этом она не должна сильно колебаться.
  2. Следует попытаться оценить, обладает ли менеджер обширным опытом управления инвестиционными потоками.
  3. Правильно ли ведет себя брокер во время общения.
  4. Управляющий пытается улучшить свою торговую систему.

Как наиболее эффективно составить памм портфель?

Чтобы наиболее эффективно распределять свои финансы, необходимо понимать, какой процент от общего капитала можно выделить на вложения в памм-счета. Это зависит от того, насколько вы не склонны к риску. Если вы склонны к более стабильной стратегии управления финансами, то можете тратить до 1/10 всего капитала на памм-счета, если предпочитаете время от времени рисковать – до 20 процентов. А если вы из тех, кто любит рисковать капиталом для большей доходности, то до 30 процентов капитала можно направить на памм-счета.

Также нужно подумать о том, как лучше распределить финансы между брокерами:

  1. Вносить одинаковые части капитала на каждый памм-счет, очень сложно предсказать, у кого будет больше доходность, поэтому лучше, чтобы все были в одинаковых условиях.
  2. Там, где есть большие снятия, мы уменьшаем долю капитала, это защищает от того, чтобы один объединенный счет блокировал всю прибыль.

Принцип работы ПАММ счета

ПАММ-счет — это инвестиционный счет, которым управляет профессиональный трейдер. На ПАММ-счет поступают средства от инвесторов, а трейдер использует их для торговли на Форекс. В случае успешного управления трейдер зарабатывает для инвестора деньги за счет увеличения его первоначальных инвестиций, а сам получает еженедельные проценты от заработанной прибыли.

Принцип работы ПАММ-счета показан на схеме:

Как работает ПАММ-счет

На схеме видно, что для инвестирования в ПАММ-счета инвестору необходимо выбрать управляющего, сравнив его работу с другими специалистами, и передать определенную сумму в доверительное управление.

Управляющий открывает торговый ПАММ-счет, принимает на него средства от инвесторов, определяет условия сотрудничества, создавая предложение ПАММ-счета, и начинает торговать на бирже исходя из собственной торговой стратегии.

Таким образом, инвестиции в ПАММ-счета являются выгодным инструментом заработка для обеих сторон.

Инвесторы, не имеющие опыта самостоятельной торговли, могут передать свои деньги тем, кто занимается этим на профессиональном уровне. А это значит, что прибыль от трейдинга будет намного выше. Что касается преимущества для управляющего, то с помощью средств инвесторов он может заработать гораздо больше, чем торгуя на собственные деньги.
Пошаговая инструкция, что делать, чтобы результат инвестирования в ПАММ-кит соответствовал вашим ожиданиям.

1. Открытие счета

Процесс инвестирования в ПАММ-счета лучше всего рассматривать в разрезе участников:

  • Инвестор осуществляет инвестиции на счет управляющего трейдера;
  • Трейдер (менеджер) осуществляет торговые операции на валютном рынке;
  • Брокер выступает связующим звеном между трейдерами и инвесторами.

Все начинается с того, что трейдер открывает свой ПАММ-счет (с возможностью вложений от инвесторов) и торгует на собственные средства.

2. Создание офферы

Затем управляющий создает оффер — предложение инвесторам с указанием конкретных условий участия: минимальная сумма вложений, размер комиссии и т.д.

3. Инвестирование

Для привлечения инвестиций в ПАММ трейдер должен убедить инвесторов в своих способностях грамотно торговать на бирже и зарабатывать. Он должен доказать свою компетентность не на словах, а на деле. Когда трейдеру удается выйти на хорошую статистику, то есть его ПАММ-счет длительное время дает положительную ежемесячную прибыль, инвесторы начинают обращать на него внимание и вкладывать деньги.

4. Получение дохода

Но самый главный вопрос, который задает каждый инвестор, — сколько можно заработать на ПАММ?

Размер дохода на ПАММ-счетах зависит от результатов торговли: чем больше успешных сделок совершит трейдер, тем больше прибыли получит каждый инвестор.

Например, на конец месяца доходность ПАММ-счета составила 10%. Вся полученная прибыль распределяется в пропорциональных отношениях между всеми инвесторами.

Инвестор 1 получает 10% своего вклада, Инвестор 2 аналогично получает 10% вклада, Инвестор 3 также получает 10% вклада и так далее.

Правда, из этой цифры еще нужно вычесть комиссию трейдера. Например, комиссия 30%. Таким образом, и Инвестор 1, и Инвестор 2, и Инвестор 3, и Инвестор 23 отдают управляющему 30% комиссии, и имеют $70 чистой прибыли от вложений в памм.

При этом все расчеты производятся автоматически: инвестору не нужно ничего самостоятельно рассчитывать или делиться.

Получайте доход с ПАММ

Таким образом, отвечая на вопрос, как заработать на памм-счетах:

  1. Выбирайте ПАММ-счет с хорошей статистикой работы (положительная доходность каждый месяц не менее 6 месяцев);
  2. Заполните его на определенную сумму;
  3. И вывести прибыль.

Брокер контролирует весь инвестиционный процесс, тем самым защищая средства инвесторов от мошенничества.

Что такое ПАММ счет (PAMM account) простыми словами

ПАММ-счет (модуль управления процентным распределением, ПАММ) — это специальный публичный счет для трейдера, в который могут инвестировать другие, а прибыль делится пропорционально взносам.НПБ

На странице счета управляющего вы можете увидеть его статистику, как и чем он торгует, какими объемами и в какое время. Главный показатель – доходность в месяц.Пример ПАММ-счета

Приняв решение, инвестор нажимает кнопку «Инвестировать», вводит сумму и подтверждает. С этого момента средства инвестора начинают участвовать в новых сделках трейдера.

За свою работу трейдер (администратор ПАММ-счета) берет комиссию, обычно от 10 до 50%. Эта информация доступна на странице каждого ПАММ-счета.

Давайте рассмотрим простой пример.

Личный капитал управляющего составляет $3000 и в него вложили 5 инвесторов на разные суммы:

  1. 1000 долларов
  2. 50 долларов
  3. 300 долларов
  4. 500 долларов
  5. 100 долларов

За месяц трейдер получил прибыль 10%, а его комиссия составила 30%.

Для первого инвестора прибыль составит 70$: 10% прибыли от 1000$ это 100$, из которых вычитается 30% комиссии.

Для второго инвестора: 50$ + (5-30$%) = 3,5.

И далее аналогично.

Сам трейдер получит +10% от своего капитала, +30$ от первого инвестора, +1,5$ от второго и так далее.

Простыми словами, ПАММ-счет – это счет для инвестирования в торговлю профессионального трейдера (управляющего), который торгует на собственные деньги и деньги инвесторов.

Модуль управления процентным распределением переводится как модуль управления процентным распределением. По своей сути ПАММ-счет является одной из самых популярных форм доверительного управления. Брокер является контролирующим органом, он проводит аудит трейдеров, и с помощью отдельной независимой компании, лишает управляющего возможности выводить средства инвесторов (фактически они не поступают к нему на торговые и лицевые счета , но распределяются автоматически через платформу брокера), выполняет запросы на ввод и вывод в течение заданного времени.

Кстати, вкладывать и выводить деньги можно в любое время, заявки выполняются каждый час.

Благодаря тому, что трейдеров со стабильными результатами много, это дает возможность создавать целые портфели ПАММ-счетов, чтобы распределять риск между разными трейдерами.

Если один ПАММ-счет принесет убыток, другие выведут его с прибылью, и общий результат по портфелю будет положительным.

Как зарабатывают на инвестициях в ПАММ-счета

Инвестирование в ПАММ-счета, как явление, появилось в 2008 году на сайте крупнейшего форекс-брокера РФ (Альпари).

У каждого трейдера есть своя страница с предложением, где указана минимальная сумма инвестиций (обычно 50$), время исполнения заявок на ввод и вывод средств, график прибыли, объем торгов и другая информация.

Выбрав трейдера, человек в два клика инвестирует в него, после чего остается ждать прибыльной сделки управляющего.

Самое главное правило – диверсифицировать свои вложения, т.е не вкладывать всю сумму только в одного трейдера. Если у вас есть капитал в 500 долларов, вы можете распределить средства между 5-8 управляющими, создав собственный портфель.

При правильном распределении капитала средняя прибыль достигает 5-6%. Ниже вы увидите таблицу того, чего можно добиться с такой доходностью за три года, при условии, что вы не выводите прибыль, а реинвестируете ее ежемесячно, то есть оставляете на счете или инвестируете в новый ПАММ:

Доход от реинвестирования

Если вы не снимаете прибыль, она автоматически реинвестируется, т.е сумма на аукционе увеличивается, и % новой прибыли происходит от большей стартовой суммы. Таким образом, за 3 года можно увеличить более $8000 инвестиционного капитала с $1000.

Оцените статью
Блог об инвестициях
Adblock
detector