Куда вложить доллары: плюсы и минусы валютных инвестиций

В какую валюту предпочтительней инвестировать?

Выбирая валюту, в которой хранить свои сбережения и приумножать их, люди обращают внимание на доллар по следующим причинам:

1. Американская валюта остается одной из самых конвертируемых и участвует в большинстве мировых сделок. Долгое время доллар также играл роль основной резервной валюты для центральных банков развитых стран.
2. Доллар в незначительной степени ощущает влияние инфляции, а его курс не зависит от краткосрочных тенденций.
3. Американская экономика, несмотря на периодические потрясения и рост государственного долга, остается одной из самых развитых и стабильных.

Для тех, кто инвестирует в доллары, есть еще одно преимущество — подавляющее большинство финансовых посредников (банки, брокеры, инвестиционные фонды) принимают только американскую валюту для открытия счета и проведения платежей в ней.

Даже если клиент пополнил рублевый счет у брокера в российской валюте, задействованные активы будут автоматически конвертироваться в доллары каждый раз при открытии сделки, чтобы система правильно рассчитывала открытие позиций.

В дополнение к этому стоимость наиболее важных финансовых активов (нефть, доллар и т д.) выражается в валюте США.

По сравнению с долларом рубль является менее надежным активом, и эксперты не советуют экономить в российской валюте по следующим причинам:

1. Низкая стабильность курса рубля, график которого показывает высокую волатильность – быстрое изменение стоимости за короткий промежуток времени. Например, в 2014 году курс рубля к валюте США ослаб почти в 2 раза, то есть на 100%, что позволило паре USDRUB подняться с 32 до 60 рублей за доллар.
2. Инфляция в Российской Федерации продолжает оставаться на достаточно высоком уровне, что ослабляет национальную валюту. Например, в 2015 году процентная ставка по годовому депозиту для физических лиц составила 10,05%, а годовой уровень инфляции – 12,9%. Так что все, кто хранил деньги на рублевом депозите в банке, не только не заработали, но даже не смогли сохранить свои сбережения и в итоге потеряли более 2% вложенных денег.

Российский рубль является активом развивающегося рынка, который в случае Российской Федерации сильно зависит от обменных курсов нефти и газа, поскольку экономика остается сырьевой (несмотря на усилия правительства по изменению этой ситуации).

Обзор валютного рынка и прогноз на 2019 год.

Покупка драгоценных металлов за рубли

Вот еще один очень хороший вариант, который рассматриваю в ближайшее время (главное не упустить момент). За рубли золото и серебро можно купить по очень хорошим ценам.

Золото за рубли в основном торгуется на уровне цен 5-6-летней давности. А вот курс доллара не такой радужный.

Линия немного кривая, хе-хе, но суть ясна.

Этот вариант также может компенсировать невыгодный курс доллара к рублю и помочь сэкономить деньги в долгосрочной перспективе. Конечно, ни о какой существенной прибыли в данном случае говорить не приходится, но если речь идет о сохранении уже заработанного на инфляции, то почему бы и нет.

Купить драгметаллы можно через российских брокеров. Я использую Тинькофф.Инвестиции, хотя многие отмечают, что комиссии здесь не очень. В том же Открытии на дра. Металлы работают лучше.

Вы также можете купить слитки физического золота в банках и положить их под подушку, чтобы лучше спать. Но это возможно не во всех городах. В основном только в Москве или Питере.

Как приобрести иностранную валюту в России

Есть четыре основных способа легально купить доллары в РФ.

Их можно расположить в порядке возрастания удобства и рентабельности в виде следующего списка.

Реальная покупка долларов в кассе обменного пункта или банка

Это наименее прибыльный и наименее практичный вариант. В первую очередь потому, что курс обмена может быстро измениться и стать невыгодным, пока вкладчик доберется до кассы в банке или на бирже. И самый главный минус — просмотр процедуры идентификации с предъявлением ряда документов и заполнением анкеты.

Использование онлайн-сервисов банков

Это достаточно просто и доступно большинству людей. В этом варианте нет необходимости в идентификации, так как она уже пройдена при открытии счета. Нужно просто добавить отдельный валютный счет (в долларах), пополнить его и привязать к карте. При покупке нужно обращать внимание на курс, на котором она изготовлена. Получить наличные доллары можно как в кассе банка, так и в специализированном банкомате.

Использование онлайн-сервисов альтернативных банкам

Они представляют собой смешанную версию биржи и онлайн-банка. Доллары покупаются здесь как товар в обычном интернет-магазине. Их можно получить в оговоренные сроки в отделении банка, сотрудничающего с сервисом. Практичность в том, что вкладывать валюту можно частями, а забирать всю сразу.

Покупка на бирже — самый выгодный вариант

причина – более низкая цена на валюту, чем предлагают банки. Но и у него есть ряд сложностей, необходимо:

• заранее иметь официальный договор с брокером, работающим с валютой;
• открыть брокерский счет и перевести на него деньги с обычного банковского счета, удобнее, когда оба находятся в одном банке.

Однако вы должны иметь в виду, что брокер и банк взимают процент и комиссию за обслуживание.

Несмотря на то, что закон РФ запрещает валютные операции между гражданами, есть исключение. Это, например, пособие граждан РФ, проживающих за границей, оплата перевозки грузов и так далее

Базовые правила инвестирования

Инвестируйте без долгов

Заемные средства дороже собственных, потому что за пользование банковскими средствами приходится платить проценты. Собственные средства, даже если они достались вам «дорого» — ваш труд — но вы можете использовать их бесплатно. Держать большие суммы денег, когда у вас есть значительный долг, не имеет смысла. Проценты по кредиту и инфляция «съедят» всю доходность ваших вложений. Поэтому, прежде чем начать инвестировать, избавьтесь от кредитов.

Исключение составят те кредиты, ставка которых меньше инфляции. Например, моя семья взяла ипотечный кредит в 2018 году с процентной ставкой 9%. Каждый месяц мы платили чуть больше минимального платежа, чтобы быстрее погасить кредит.

В 2022 году мы поняли, что такая стратегия не сэкономит много денег — сумма ежемесячного платежа не растет так, как цены в магазине, а на собственные деньги мы можем покупать все меньше и меньше продуктов.

Поэтому «более дешевый» кредит мы сейчас погашаем минимальными суммами, а лишние деньги откладываем в резервный фонд (защищенный от инфляции — об этом ниже) или тратим на то, что завтра будет стоить еще дороже. Например, ремонтируем автомобили, лечим зубы, проходим медосмотры или курсы повышения квалификации.

Инвестируйте свободные деньги, а не последние

Когда погасите все «дорогие» кредиты, начните. нет, не вкладывать, а создавать резервный фонд. Специалисты рекомендуют довести минимальную сумму до размера зарплаты за 3 месяца, оптимально за 6 месяцев. Благодаря этой сумме вы сможете спокойно искать новую работу, если вас неожиданно уволят с текущей работы. Запас средств также поможет не брать кредит, если придется платить за дорогостоящее лечение или внезапный ремонт.

Чем инвестиции в валюту отличаются от покупки акций?

Акция дает право ее владельцу на небольшую долю в компании. С помощью этого инструмента вы можете принести пользу миру — например, кредитовать компании, которые защищают окружающую среду или придумывают альтернативные источники энергии. Ценные бумаги также обеспечивают дополнительный доход в виде дивидендов по акциям или процентов по облигациям.

Но покупка валюты — это просто приобретение денег у иностранного государства для получения прибыли от разницы в обменном курсе или для защиты национальных банкнот от инфляции.

Нестандартные способы использовать валюту

Валютный рынок начал возвращаться к прежнему состоянию, но большая часть ограничений осталась в силе (например, запрет на обналичивание валюты). Кроме того, ЦБ дал понять, что не будет вводить прямого запрета на комиссию за обслуживание валютных счетов, а Госдума допустила отрицательные ставки по валютным депозитам от юридических лиц.

То есть с валютой лучше реально что-то делать, особенно если она хранится на валютном счете. И желательно, чтобы сбережения действительно работали. В сегодняшних условиях для этого придется пойти на определенные трудности. Мы узнали от экспертов, как они предлагают бесплатное размещение валюты:

Обменять доллары на юани и держать депозит в юанях, но есть риск со стороны Народного банка Китая (китайский центральный банк), который теоретически может девальвировать национальную валюту в любой момент, если это выгодно китайской экономике.

Наталья Мильчакова, старший аналитик банка «Фридом Финанс».

Конвертируйте сбережения в юани, лиры и тенге. В марте 2022 года был зафиксирован повышенный спрос на альтернативные валюты со стороны дружественных стран. Особенно выгодным выглядит хранение сбережений в китайских юанях, которые постепенно растут и в настоящее время занимают до 20% в структуре золотовалютных резервов России. Так что такие месторождения имеют большой потенциал разработки.

Долларовые фьючерсы также могут быть одним из вариантов хранения валютных сбережений. По своей сути это договор, заключенный между покупателем и продавцом на поставку актива или получение платежей на разницу в стоимости контракта и актива в будущем. Этот метод позволяет пережить все колебания и риски без особых потерь. Также можно заключать фьючерсы на природные ресурсы, такие как нефть или природный газ.

Марсель Имамов, доктор экономических наук, профессор.

Вы можете выбрать путь криптоактивов, но обязательно выбирайте децентрализованные токены — Биткойн или Эфириум. Хранить приходится на разных кошельках, тогда риск блокировки минимален.

Степан Сумин, управляющий активами Cresco Capital.

Рекомендую обратить внимание на рынок недвижимости. На мой взгляд, в течение полугода рынок скорректируется и цены на недвижимость упадут. Если вы не являетесь профессиональным инвестором в акции или криптовалюту, в долгосрочной перспективе вам будет выгодно использовать кредитное плечо в виде дешевой ипотеки (семейной или субсидируемой застройщиком).

Вы можете присмотреться к рынку криптовалют, так как он также имеет хорошие возможности для долгосрочного роста. При этом мы сейчас находимся в самом эпицентре так называемой «криптозимы», когда стоимость протоколов и валют продолжит падать. Если у вас достаточно знаний и опыта в этой сфере, то инвестирование в криптовалюту будет для вас хорошим вложением. Криптовалютный рынок менее подвержен ограничениям на владение капиталом как на национальном, так и на международном уровне.

Одним из способов обеспечения ликвидности средств является открытие счета в других странах, например в Узбекистане, Турции, ОАЭ, после чего перевод денежных средств на этот счет и дальнейшее их использование без ограничений по валютным операциям. Можно инвестировать, выводить средства или покупать ту же криптовалюту.

Олег Петряшов, основатель компании Технократ, инвестор.

Если это иностранный счет, то переводите туда деньги. Не все знают, что перевести деньги на ваш заграничный счет могут и близкие родственники – супруг, родители, дети. Если у вас нет учетной записи за границей, рассмотрите возможность открытия учетной записи в дружественных странах, чтобы воспользоваться ею. Это не только выгодные условия хранения, но и возможность оплачивать покупки в зарубежных магазинах офлайн и онлайн.

Читайте также: Сложные проценты: понятие и формулы расчета с примерами

Стандартные способы разместить валюту

Самый простой способ управлять иностранной валютой — просто забыть о ней на некоторое время. При желании его можно положить на банковский депозит (но не на сберегательный счет) на несколько лет. Например, в «Альфа-Депозит» есть такая опция — банк дает всего 0,1% в год, но деньги в валюте будут неприкосновенны в течение 3 лет (и забрать их можно будет в любой момент при желании).

Альфа Банк	от 3 месяцев до 3 лет	0,1% в год	Максимальная видимость
ВТБ	91 день	4% в год	Максимальная доходность на сегодня
ВОО Банк	от 3 месяцев до 3 лет	до 2,19% годовых	Иностранный капитал (Япония)
Интерпрогресс Банк	367 дней	до 1,25% годовых	Оптимальное время

держать валюту наличными более рискованно, особенно если это крупная сумма. Всегда есть риск грабежа, пожара, наводнения и других бедствий. Наличные труднее транспортировать, и вам также придется платить, чтобы хранить их в сейфе.

Наши специалисты также предоставили следующие валютные консультации:

• обмен на рубли — но возможно, когда курс достигнет целевого уровня 70-80 рублей за доллар. Это даст возможность хоть куда-то вложить деньги, считает старший аналитик Forex Club Group Валерий Полховский. По мнению эксперта, с конвертацией все же лучше повременить — пока курс не достигнет достаточного уровня, а в это время держать деньги на валютном депозите.Обменяв валюту на рубли, можно инвестировать в фондовый рынок — но, по словам управляющего активами Cresco Capital Степана Сумина, убытки от низкого курса можно «окупить» и получить прибыль от вложений в ближайшие 3-5 лет за счет рост купленных акций. По мнению эксперта, имеет смысл продать 20-40% валюты, вложив часть денег в российские активы.
• покупать золото на ОМС или в слитках – такой совет дает Наталья Мильчакова, ведущий аналитик банка «Фридом Финанс». Она считает, что золото может дать высокую отдачу, если вкладывать его в течение длительного периода времени (более года). Кстати, формально банки могут продавать золотые слитки за наличную иностранную валюту, но фактически такой механизм пока не работает;
• использовать, где это возможно. Например, поехать отдыхать за границу в еще «открытые» страны, а валюту использовать для расходов.

Если ничего не предпринимать, остается ждать и надеяться, что до сентября банк не введет комиссию за обслуживание валютного счета, а в сентябре ЦБ снимет ограничения на валютные операции.

Банковские вклады в валюте для физических лиц

В предыдущем разделе упоминалось, что доходность в большинстве кредитных организаций не превышает 1%. Такой возврат в России может предложить Сбербанк или некоторые другие госбанки. Частные банки, такие как Тинькофф, могут предложить своим клиентам чуть более высокую доходность, но при определенных условиях.

Чтобы понять, почему процентные ставки такие низкие, просто посмотрите на ключевые ставки центральных банков. Именно эти значения определяют процент, под который банк может принять депозит с последующей выдачей кредита другому клиенту. В большинстве развитых стран учетная ставка стремится к нулевым или даже к отрицательным значениям.

В развивающихся странах ключевые процентные ставки несколько выше, поэтому наблюдается такое несоответствие доходности депозитов в национальной и иностранной валюте. Однако доходность не всегда была такой низкой. Всего несколько лет назад можно было открыть депозит под 5% годовых в долларах США.

Поэтому универсальной рекомендацией является мониторинг ключевых процентных ставок центральных банков. Если только есть тенденция к повышению курса, можно купить валюту и открыть депозит. Помимо роста курса самой валюты, в виде бонуса вы еще можете получить дополнительную доходность от банка.

Но даже при нулевой доходности по депозиту можно заработать 10% в год, если курс доллара к рублю вырастет с 60 до 66 в год, что иногда бывает. Таким образом, в качестве диверсификации инвестиционного портфеля вы можете оставить часть своих сбережений на депозите в иностранной валюте в своем банке.

Банковские вклады в иностранной валюте для физических лиц

Что будет дальше с евро и долларами

В конце мая, в отличие от предыдущих кризисов, рубль не только не ослаб, но даже укрепился, протестировав уровень 55-60 рублей по отношению к доллару и евро.

Что делать россиянам, накопившим сбережения в иностранной валюте? На начало 2022 года их общая сумма составляла 20,7 трлн рублей. Давайте проанализируем ключевые факторы, которые могут способствовать ослаблению или укреплению рубля по отношению к доллару и евро в будущем.

Может ослабить:

• Необходимость наполнения бюджета — чем ниже стоимость рубля, тем больше денег поступает в бюджет от экспорта. По итогам года дефицит бюджета составил более 1,5 трлн рублей.
• Власти прогнозируют дальнейшее ослабление, а не укрепление рубля. Минэкономразвития сообщило, что к декабрю доллар будет стоить 76,4 рубля, а евро — 82,5 рубля.
• По мере ввоза товаров из стран, не присоединившихся к санкциям, а также налаживания импорта спрос на валюту будет расти. Но этот фактор двоякий: слишком слабый рубль начнет подавлять импорт.
• Цены на российский экспорт, особенно на нефть, могут снизиться со второй половины года. При этом следует учитывать и скидки, предлагаемые трейдерами российской нефти Urals. В апреле 2022 года цена Urals составляла 70,5 доллара за баррель, а цена на нефть Brent превысила 105 долларов. Скидка достигла 33%. Это еще один долгосрочный фактор, стимулирующий политику слабого рубля для наполнения бюджета.

Способствовать укреплению:

• Политический фактор — нужно было показать, что рубль стабилен и управляем. Эта цель достигнута.
• Экспорт сильно преобладает над импортом — в апреле импорт упал на 50%, а экспорт вырос на 64%. Это создает изобилие валюты, которую не на что потратить. В конце 2022 года центральный банк будет иметь профицит в размере 145 миллиардов долларов.

Рис. 4. Динамика изменения российского экспорта-импорта по 20 странам-лидерам. Источник: Институт международных финансов

• Наличие санкционных ограничений — рубль находится под контролем ЦБ и Минфина, а евро и доллар — под контролем своих аналогов из западных стран. Эта ситуация полна рисков, которые трудно прогнозировать, и поэтому снижает спрос на валюту со стороны юридических лиц.
• Падение спроса на доллары и евро для иностранного туризма, покупки недвижимости на Западе и для других потребительских целей.

Существует значительное количество фундаментальных факторов, действующих как на рост курса рубля к доллару и евро, так и против них. И не все они экономического характера. Экономическое значение хранения средств в долларах и евро будет определяться соотношением между этими группами факторов. В случае победы первой группы курс рубля ослабнет по сценарию кризисов 1998, 2008 и 2014 годов. Тогда хранение сбережений в долларах и евро будет разумным стратегическим выбором. Вероятность реализации этого сценария высока в среднесрочной и долгосрочной перспективе.

Дихотомия российских кризисов.

В краткосрочной перспективе преобладает вероятность доминирования второй группы факторов. Инвестировать в доллары и евро с горизонтом планирования в два-три месяца может быть не очень хорошей идеей. А если средства уже вложены, то лучше подождать и не продавать валюту по 55-60 руб.

Вполне вероятно, что уровень 55-60 руб/доллар является нижней границей стоимости отечественной валюты. В долгосрочной перспективе более вероятен сценарий ослабления, а не укрепления рубля. При этом необходимо учитывать вероятность иранского варианта – когда в стране параллельно действует несколько валютных курсов. Это может создать проблемы с официальной реализацией долларов и евро для рядовых инвесторов.

Варианты инвестиций

Решив создать пассивный доход, люди поступают по-разному, ведь вариантов вложения долларов много. Но перед этим начинающий инвестор должен внимательно изучить особенности каждого инвестиционного инструмента, чтобы объективно оценить его преимущества и недостатки.

Плюсы и минусы валютных инвестиций

инвестирование в валюту имеет не только преимущества, но и недостатки. Положительные стороны включают в себя:

1. Каждый гражданин Российской Федерации может свободно покупать надежную иностранную валюту – доллары или евро.
2. Учитывая недостатки хранения средств в рублях, описанные выше, покупка доллара или евро является выгодным долгосрочным вложением, позволяющим сохранить и приумножить свои сбережения.
3. Надежные мировые валюты характеризуются высокой ликвидностью. Это означает, что их можно быстро продать в любое время в любом количестве по текущей цене.

Среди недостатков:

1. Крайне сложно выбрать правильный момент для покупки и продажи, в результате чего есть риск купить валюту дороже, чем ее потом можно будет продать.
2. В момент покупки покупатель сразу несет небольшой убыток, потому что расходы на продажу валюты банком или другим финансовым учреждением всегда ниже реального рыночного курса.
3. покупка большого количества иностранной валюты затруднена, особенно когда речь идет о сборе денег.
4. вложение в валюту дает прибыль только в результате рискованных операций на Форексе или бирже. Обычная покупка долларов дает разовый доход в момент продажи (при условии, что ситуация в пользу продавца).

покупка наличных — это скорее способ сохранить сбережения, чем приумножить их. Чтобы получать стабильный доход, нужно инвестировать купленную валюту, рассмотрев разные варианты и выбрав один или несколько наиболее подходящих вам.

Валютный банковский вклад

Самый очевидный, но в то же время и самый перспективный способ приумножения средств. Суть проста – выбираете понравившийся банк и кладете деньги на депозит. Особенности этого метода включают в себя:

1. Высокая надежность. Если выбран один из топовых банков, надежность стремится к 100%, но нет полной гарантии, что банковское учреждение не обанкротится или что у него будет отозвана лицензия.
2. Чем надежнее банк, тем ниже проценты по депозитам в иностранной валюте. Средняя доходность составляет 2,5-3,5% — при условии, что деньги вложены не менее чем на один год. В противном случае урожай ниже. Не все банки в договоре прописывают возможность досрочного расторжения договора, и в случае возникновения такой ситуации вкладчик теряет возможную прибыль, а иногда и часть вложенных средств.

Преимущества:

1. Доходность известна заранее и имеет фиксированное значение.
2. Дополнительные расходы отсутствуют.
3. Возможность вложить небольшую сумму.

Ошибка:

1. Низкая урожайность.
2. Риск столкнуться с проблемой вывода средств, если в это время правительство введет валютные ограничения.
3. Риск, связанный с переводом инвестиций в национальную валюту в случае отзыва лицензии у банка и возврата депозитов через государственную систему страхования.

Из-за крайне низкой доходности валютный вклад сложно назвать инвестицией.

Стоит ли вообще оставлять доллар — может лучше ну его

На самом деле держать доллар в России может быть очень рискованно. Есть риски, которые могут лишить вас не только прибыли, но и этих сбережений в целом.

К ним относятся:

• Большая комиссия за хранение валюты. Может увеличиваться еще больше, без минимальной суммы и т.д. Этот вариант очень быстро сожрет всю «котлету» долларов, либо заставит быстро от нее избавиться.
• Трасса еще больше упадет и «замрет» там надолго.
• Строгий запрет на доллары со стороны центрального банка, что заставит всех держателей конвертировать валюту по очень невыгодному курсу. Это потеря денег.
• Банальная инфляция.

Но есть и другой сценарий: доллар еще немного продержится в районе 60 рублей, а потом начнет расти до уже известных 75-80. И для начала может даже подняться выше. В этом случае те, кто успел купить доллары по 57-60 рублей, останутся только в плюсе.

Также не могу отделаться от мысли о девальвации, когда рубль начинает очень быстро падать. В этом сценарии моя долларовая «подушка» сыграет положительную роль, если, конечно, она не будет как-то искусственно ограничена.

Короче, для себя я взвесил все за и против и решил пока держаться за доллары.

11 идей для умеренно агрессивного инвестора

1. Выпуск «Газпромом» «бессрочных» долговых облигаций в долларах

причина: доходность долларового колл-опциона составляет 4,39%. Компания стабильно выплачивает дивиденды, поэтому риск аннулирования купонов по младшим выпускам минимален. Кредитное качество старшего долга соответствует инвестиционному уровню. Но все же это идея не для консервативного инвестора, так как эти бумаги имеют страновой риск для России, включая возможные санкции, геополитику и так далее. Кроме того, стоит учитывать риск изменения монетарной политики в мире, а также падения цен на энергоносители без восстановления. Еще один риск — изменение дивидендной политики «Газпрома».

2. Долларовые облигации Борета со сроком погашения в 2026 г

причина: доходность 5,85% к погашению в долларах. Это международная нефтегазовая инжиниринговая компания, специализирующаяся на разработке, производстве и обслуживании оборудования для добычи нефти, уделяя особое внимание электрическим центробежным погружным насосам. Лидер российского и один из лидеров мирового рынка с умеренной долговой нагрузкой.

3. Долларовые облигации Petrobras с погашением в 2030 г

причина: доходность к погашению 4,2%. Это бумаги крупнейшей нефтегазовой компании Латинской Америки. К 2024 году компания планирует увеличить добычу нефти и газа до 3,5 млн баррелей в сутки. Компания продает непрофильные активы, средства от которых пойдут на снижение долговой нагрузки.

4. Инвестиции в 13 ETF во всех комбинациях и пропорциях

— SPDR S&P 500 ETF Trust

— Invesco QQQ трастовая серия 1

— iShares Russell 2000 ETF

— Технологический фонд SPDR Select Sector

— First Trust Dow Jones Internet Index Fund

— ETF расширенного сектора технологий и программного обеспечения iShares

iShares PHLX Semiconductor ETF

— Первый трастовый ETF для облачных вычислений

— SPDR S&P Biotech ETF

iShares US Medical Devices ETF

— iShares MSCI China ETF

— Investco China Technology ETF

причина: сейчас инвестиционные возможности сильно сократились, так как облигации фактически выпали из числа привлекательных активов. Более 30% всех облигаций торгуются с отрицательной доходностью и еще 40% с процентными ставками, мало отличающимися от нуля. И здесь акции, которые лучше инвестируются (а не торгуются) через ETF, выходят на первое место с точки зрения привлекательности среди крупных классов активов. Не забывайте о золоте, которое будет выступать в качестве стабилизатора портфеля в периоды волатильности, подобные текущему, и обеспечивать страховку от ожидаемого роста инфляции и постепенного ослабления доллара.

Не нужно нажимать. Как избежать пузыря на рынке высокодоходных облигаций

5-6. Инвестируйте в ETF — iShares JP Morgan USD ETF облигаций развивающихся рынков или VanEck Vectors ETF облигаций развивающихся рынков с высокой доходностью

причина: Облигации развивающихся стран в настоящее время имеют самый большой потенциал роста с точки зрения более низких премий за риск среди акций и облигаций. Но вероятность дефолта и реструктуризации очень велика, поэтому здесь лучше вкладываться не в бумаги отдельных компаний, а через фонды.

7-8. ETF JETS US с акциями авиакомпаний и PEJ US с акциями компаний индустрии отдыха и развлечений

причина: инвесторам, торгующим волатильностью акций, следует рассматривать акции компаний, которые больше всего пострадали от коронавируса. Это индустрия отдыха и туризма, а также авиакомпании. С появлением вакцины к ним вернется жизнь и рост, считает Русецкий. Как минимум одна вакцина в США будет одобрена к концу четвертого квартала 2020 года, а массовую вакцинацию в США и Европе обещают завершить во втором квартале 2021 года, ожидает он. Вы можете сразу инвестировать с меньшим риском в ETF с акциями авиакомпаний и индустрии отдыха и развлечений.

9. Работа на дому ETF (WFH США)

Причина: если инвестор считает, что вирус вечен и против него нет эффективной вакцины, стоит подумать о ETF, которые собирают компании, выигравшие от массового перехода на удаленную работу.

10. Биржевые взаимные фонды или ETF, которые специализируются на широком европейском рынке. Особое внимание — Германия

причина: Если у человека есть доллары и евро и он не готов идти на валютный риск, то лучше вкладывать доллары в американский рынок, а евро в европейский. На европейском рынке лучше инвестировать в биржевые взаимные фонды или ETF, которые специализируются на широком европейском рынке. Особое внимание следует уделить немецким индексам. «Это страна с экспортоориентированной экономикой, которая после снятия всех ограничений по коронавирусу может быстрее восстановиться», — сказал Харин.

11. Доли в американских нефтегазовых и сталелитейных компаниях

причина: акции нефтегазовых компаний США сейчас недооценены, но после преодоления кризиса их ждет рост. Для металлургических компаний рост может быть стимулирован возможным увеличением объемов строительства и реализацией инфраструктурных проектов.