Как вложиться в серебро: обзор акций серебродобываюих компаний и других инструментов

Способы вложиться в серебро

Существует множество различных финансовых инструментов, подходящих для инвестирования в серебро:

• обезличенные металлические счета в банках;
• покупать серебро напрямую на бирже (например, актив SLVRUB_TOM в валютной секции Московской биржи);
• покупка серебряных слитков и монет;
• облигации и акции компаний по добыче серебра;
• фьючерсы и опционы на металл на фьючерсных рынках;
• различные фонды — ETF, взаимные фонды — которые специализируются на инвестициях в серебро;
• внебиржевые CFD (контракты на разницу);
• торговля валютными парами на основе серебра на рынке Forex (например, XAG/USD).

Наибольшей популярностью среди инвесторов пользуются акции компаний и фондов по добыче серебра, поэтому мы рассмотрим их более подробно, выделив наиболее интересные и перспективные активы.

Обзор лучших акций добытчиков серебра

Аналитики считают инвестиции в акции компаний по добыче серебра более выгодными и безопасными, чем инвестиции непосредственно в сам металл. Горнодобывающие компании способны зарабатывать деньги даже при падении поставок сырья. Кроме того, многие эмитенты выплачивают дивиденды владельцам своих акций, что обеспечивает дополнительный доход от инвестиций. Мы выделили несколько наиболее перспективных компаний, полностью или частично специализирующихся на добыче серебра. Часть из них можно найти на биржах Москвы и Санкт-Петербурга, остальные — на американских торговых площадках.

Обзор лучших акций добытчиков серебра

Pan American Silver

Панамериканская серебряная корпорация. (тикер NASDAQ: PAAS) — канадская горнодобывающая компания, занимающаяся добычей серебра, золота, цинка, свинца и меди. Основана в 1994 году. Производственный цикл включает разведку, добычу, переработку, переработку и добычу. География распространяется на Канаду, Мексику, Перу, Аргентину и Боливию. У майнера диверсифицированный портфель майнинговых шахт.

Рыночная капитализация — $4,32 млрд. Это крупнейший представитель среди металлургических производителей, специализирующихся на серебре. Финансовое положение стабильное, себестоимость продукции низкая, темпы роста не вызывают сомнений. Для инвесторов, желающих заработать на металлах, Pan American Silver предлагает непревзойденный потенциал роста в течение следующих нескольких лет. Ведутся геологоразведочные работы в Ла-Колорада для развития бизнеса, готовится к запуску проект Навидад, может быть перезапущен рудник Эскобаль.

Ожидается, что акции PAAS будут следовать за ценами на серебро, но они всегда опережают их в среднесрочной и долгосрочной перспективе, что делает бумаги особенно перспективными для инвестиций. Консенсус аналитиков по стоимости акций на следующий год составляет $29,43 (+43% от сегодняшней цены). Кроме того, компания делится прибылью с акционерами путем выплаты дивидендов, что позволяет получать дополнительную прибыль. Дивидендная доходность составляет $0,48 на акцию (2,34%).

Endeavour Silver

Индевор Сильвер Корп. (тикер на NYSE: EXK) — канадская компания, занимающаяся разведкой и добычей драгоценных металлов. Основана в 2004 году. С 1981 по 2004 год была известна как Endeavor Gold Corp. Имеет активные проекты в трех местах: Мексика, Чили, США.

Объем производства золота и серебра в 2021 году составляет 8,3 млн унций в серебряном эквиваленте. Новый проект Terronera площадью 20 128 га увеличит годовой объем производства еще на 6 млн унций в течение следующих нескольких лет.

Согласно последнему отчету компании, у компании здоровый баланс денежных средств, отличная EBITDA, растущая выручка. Рыночная стоимость — около 600 миллионов долларов. Ожидается, что прибыль на акцию будет расти на 117% в год в течение следующих трех лет. Недавнее падение акций создало благоприятную точку входа для длинных позиций EXK. Учитывая активы компании, баланс и перспективы, эксперты прогнозируют рост стоимости акций EXK на 113% в течение следующих 12 месяцев%.

Silvercorp Metals

Silvercorp Metals Inc. (тиккер на NYSE: SVM) — канадская горнодобывающая компания, которая занимается приобретением, разведкой и разработкой полезных ископаемых в Китае. Наиболее важными добываемыми металлами являются серебро, свинец и цинк.

Silvercorp Metals впервые вышла на рынок Китая в 2003 году, чтобы заполнить неосвоенную нишу в сфере минеральных ресурсов страны. На сегодняшний день он стал крупнейшим производителем первичного серебра в Китае. Рынок сбыта также в основном ориентирован на Китай. Обрабатывающая промышленность Китая, которая активно производит солнечные панели и ветряные турбины для зеленой энергетики, создала растущий спрос на серебро. Silvercorp Metals стремится удовлетворить потребности этой страны.

В 2022 финансовом году компания произвела 6,1 млн унций серебра, а в 2023 финансовом году планирует произвести от 7,0 до 7,3 млн унций. Горнодобывающая компания ведет эффективный и сбалансированный бизнес с учетом технологических инноваций и экологии. Рыночная стоимость составляет 465,54 миллиона долларов. Аналитики высоко оценивают потенциал Silvercorp Metals и прогнозируют самый значительный рост компании среди добытчиков серебра в ближайшие 12 месяцев — +214%! Кроме того, вы можете получить прибыль от дивидендов. Последняя дивидендная доходность составила 0,025 доллара на акцию, или 0,95%.

Fortuna Silver Mines

Fortuna Silver Mines Inc. (тикер на Нью-Йоркской фондовой бирже: FSM) — еще одна горнодобывающая компания из Канады. Специализируется на добыче серебра в Латинской Америке и Западной Африке. Компания управляет серебряными, свинцовыми, цинковыми и золотыми рудниками в Аргентине, Буркина-Фасо, Мексике и Перу. Он также разрабатывает пятый золотой рудник в Кот-д’Ивуаре мощностью 3750 тонн в сутки, ввод в эксплуатацию которого запланирован на 2023 год. Он имеет разветвленную сеть геологоразведочных проектов в перспективных горнодобывающих районах в Северной и Южной Америке и Западной Африке.

Рыночная капитализация Fortuna Silver Mines составляет 906,59 млн долларов. Производство золота и серебра в 2021 году составило 207 192 тыс унций и 7,5 млн унций соответственно. Компания имеет диверсифицированный портфель по металлам и земле, высокопроизводительные рудники, низкую себестоимость добычи, стабильно растущие финансовые результаты, разветвленную геологоразведочную сеть и четкие стратегические планы на долгосрочную перспективу. Консенсус-прогноз по цене акций обещает рост на 67% от сегодняшних значений.

First Majestic Silver

Первая Majestic Silver Corp. (тикер на NYSE: AG) также является канадской горнодобывающей компанией. Основана в 1979 году. Ранее называлась First Majestic Resource Corp., переименована в 2006 году. Ей принадлежат четыре действующих месторождения: серебряная La Encantada и серебряная золотая руда San Dimas и Santa Elena в Мексике и золотая руда Jerritt Canyon в США. Также имеет 7 проектов по разведке и разработке в нескольких мексиканских штатах.

В 2021 году компания произвела 26,855 млн унций серебряного эквивалента, в том числе 12,8 млн унций чистого серебра. Производство золота за этот период достигло 192,4 тыс унций. Рыночная стоимость в 2022 году составила 1,99 миллиарда долларов. За последние три года майнер неуклонно увеличивал свой доход и операционную прибыль. Активно оптимизирует и расширяет запасы полезных ископаемых с помощью устойчивых, инновационных и устойчивых методов.

Знания компании – это собственный интернет-магазин, реализующий серебряные слитки, монеты, медальоны, крупы и другие товары с доставкой по всему миру и по самым низким ценам в сети.

Эксперты ожидают роста стоимости акций AG на 109,5% в течение следующих 12 месяцев. Инвесторы также могут рассчитывать на получение дивидендов. В предыдущем периоде дивидендная доходность составила $0,024 (0,32%).

Читайте также: Гэп на бирже — что это такое, типы ценовых разрывов

Обзор лучших ETF на серебро

Еще один распространенный способ инвестирования в серебро биржевыми трейдерами — это покупка ETF — ценных бумаг инвестиционных фондов, которые вкладывают свои деньги в отрасли, связанные с этим металлом. В настоящее время три фонда имеют инвестиционный потенциал.

Обзор лучших серебряных ETF

iShares Silver Trust

iShares Silver Trust (тиккер на NYSE: SLV) — самый известный «серебряный» ETF, крупнейший на рынке США, динамически повторяющий спотовые цены на металлы с точностью до 99%. Создан в 2006 году провайдером iShares под управлением BlackRock. Рыночная стоимость фонда составляет 11,64 миллиарда долларов.

iShares Silver Trust инвестирует непосредственно в сам металл, покупая серебряные слитки. Физически бары расположены в Великобритании, а JP Morgan Chase является их ведущим менеджером.

Фонд лучше всего подходит для инвесторов, которые хотят получить доступ к серебру или заниматься спекулятивной торговлей металлом, фактически не покупая его. Российские трейдеры могут купить акции Фонда, выйдя на биржу NYSE: они не торгуются на Московской или Санкт-Петербургской биржах. Однако есть и косвенный способ покупки этого фонда — через AMSL BPIF, торгующийся на Московской бирже: он покупает ценные бумаги iShares Silver Trust и фактически перепродает их в России под видом своего продукта.

Global X Silver Miners ETF

Global X Silver Miners ETF (тикер на Нью-Йоркской фондовой бирже: SIL) — это американский фонд, основанный Global X. Он инвестирует в компании по добыче серебра по всему миру. Хорошо диверсифицированы географически и защищены от политических рисков. Рыночная стоимость — $671,34 млн. В трастовый портфель в настоящее время входят около 40 крупных горнодобывающих компаний, в том числе Pan American Silver, Hecla Mining, Wheaton Precious, Fresnillo и SSR Mining. Фонд выплачивает дивиденды своим акционерам, дивидендная доходность составляет 2,14%.

ProShares Ultra Silver

ProShares Ultra Silver (тиккер на Нью-Йоркской фондовой бирже: AGQ) — это фонд из семейства ProShares. Относится к ETF с кредитным плечом. Рыночная стоимость — 389,63 млн долларов, общие активы — 315,39 млн долларов. Главной особенностью фонда является наличие двойного, ежедневно обновляемого кредитного плеча для инвестиций в серебряные слитки. Это мощный инструмент для опытных трейдеров, у которых в краткосрочной перспективе сильный бычий прогноз по серебру. Подходит для ситуативного участия и краткосрочных спекуляций. Относится к высокорисковым активам и не рекомендуется новичкам и консервативным инвесторам.

Фундаментальный анализ рынка серебра

Серебро — один из первых элементов, с которыми столкнулся homo sapiens. Как и золото, серебро использовалось в качестве денег еще до нашей эры. После отмены золотого стандарта валюты стран мира перестали напрямую зависеть от драгоценных металлов, а золото по-прежнему доминирует в резервах США, Германии, Италии, Франции и Нидерландов. У серебра такой роли больше нет — в 2022 году это скорее промышленный металл, широко используемый в электронике, фототехнике, пайке различных сплавов и т д.

Металл незаменим благодаря отличной электропроводности, хорошим отражающим свойствам и химической стойкости. Помимо промышленности, серебро по-прежнему традиционно используется в ювелирном деле, а также для производства слитков и монет.

Общая картина мирового спроса на графике:

В отличие от палладия спрос на техническое серебро вообще не растет. Единственная отрасль, где заметен прогресс, — это солнечная энергетика, с 2014 года спрос удвоился. Думаю, эта тенденция сохранится еще много лет, мир постепенно движется к зеленой энергетике. В остальном прогноз не особо радужный — революционных технологий с использованием серебра за последние 10 лет не появилось.

После новой бычьей тенденции на рынке серебра спрос на физический металл (слитки и монеты) начал заметно расти. Наибольший интерес вызывает вложение в «бумажное» серебро (ETF и подобные инструменты):

Широкое использование серебра в промышленности означает, что часть металла не возвращается на рынок. Со временем это может привести к серьезному дефициту на рынке, но, возможно, это отдаленная перспектива. В 2021 году добыча серебра ведется по всему миру:

До 2015 года производство росло хорошими темпами, но сейчас тенденция изменилась. Коронакризис 2020 года особенно сильно ударил по производству серебра. Институт серебра прогнозирует значительный рост производства серебра в 2021 году, почти до рекордных показателей 2015-2016 годов.

В 2020 году себестоимость добычи серебра с учетом сопутствующих затрат составила в среднем по миру $11,17 за тройскую унцию:

Я рассматриваю издержки производства как самый низкий порог, до которого могут упасть цены. В 2020 году из-за роста цен прибыль компаний, добывающих серебро, значительно увеличилась и точно останется высокой в ​​2021 году. Учитывая данные по золоту, рост себестоимости, скорее всего, произойдет если не в 2021 году, то в 2022 году, из-за роста инфляции и сбои в цепочке поставок. Тем не менее, место для падения цен все же будет, и многое зависит от факторов спроса и предложения на рынке, т.е баланса рынка:

В 2020 году, несмотря на рост цен, спрос на серебро резко упал, что привело к снижению цен в следующем году. В 2021 году ожидается возвращение рынка ближе к равновесию, поэтому продолжение медвежьего тренда я считаю маловероятным.

Как инвестировать в этот металл, на что стоит рассчитывать инвестору

Такие вложения имеют перспективу, капитал можно многократно увеличить. Ниже мы разберем, какую прибыль может получить инвестор и как инвестировать в серебро.

Вложения в банковские слитки

В слитках этот металл продают банки и сертифицированные дилеры. Геометрические свойства и химический состав измеряемых слитков серебра регламентируются ГОСТ Р 51784-2001, этот документ действует с 2002 года.

Маркировка выглядит как СШСР 10 или СЛСР 100, здесь:

• С — слиток;
• Ш или Л — штампованные или литые;
• Ср — буквы обозначают металл;
• цифра после букв — вес слитка в граммах.

Там же указана проба серебра, год выпуска, номер.

На поверхности слитка ГОСТ допускал зачищенные впадины глубиной до 3 мм. Вогнутость, образовавшаяся вследствие усадки металла, также браком не считается, ее глубина допускается до 5 мм.

На серебряном слитке недопустимо наличие наплывов, вмятин, трещин, глубоких царапин, налета. Поверхность металла гладкая, однородного цвета.

Батончики продаются в стандартной и улучшенной упаковке, разница в цене 300-700 рублей в зависимости от веса. Покупать светлые слитки невыгодно — стоимость единицы серебра выше. Вот пример с ценами на серебро от Сбербанка, актуальный на момент написания обзора:

• за брусок отличного качества весом 50 гр просят 2301 рубль (с НДС), стоимость 1 гр металла равна 46,02 рубля;
• килограммовая бочка оценивается в 40 002 рубля, стоимость 1 грамма равна 40 рублям.

Переплата составляет 10%, поэтому выгоднее инвестировать в крупные серебряные слитки.

После покупки сохраните документацию и не вскрывайте упаковку. В дальнейшем при продаже слитка банку или дилеру экспертиза металла не потребуется при сохранении сопроводительной документации.

Металлические счета

Банки предлагают кроме обычных счетов в рублях или валюте открыть ОМС — безличный металлический счет. Его особенность в том, что он открывается в драгоценных металлах, в том числе и в серебре.

Из преимуществ этого метода отметим:

• низкий порог входа, счет открывается с несколькими граммами драгоценного металла;
• возможность формирования портфеля из разных драгоценных металлов;
• физически вам не нужно покупать металл и думать о его хранении, а значит, проще обменять серебро на фиатную валюту.

Ошибка:

• инвестиции данного типа не покрываются программой страхования вкладов физических лиц. В случае банкротства банка вкладчики ОМС теряют все свои деньги;
• большинство банков не взимают проценты на остаток по ОМС. Соответственно, ваша прибыль формируется только за счет изменения курса драгоценного металла;
• если счет закрывается менее чем через 3 года после открытия, с прибыли уплачивается налог в размере 13.

Инвестиционные монеты

Также возможно инвестировать в серебряные инвестиционные монеты. Это ключевой момент – не в ценимых нумизматами, а в инвестиционных монетах, они чеканятся миллионными тиражами, имеют практически нулевую художественную ценность и стоимость близка к цене металла.

Рекомендации применяются так же, как и при покупке слитков:

• покупайте инвестиционные монеты только в банках или у сертифицированных дилеров;
• проверить внешний вид и целостность упаковки;
• желательно не вынимать монету из упаковки, если вам нужно это сделать, купите специальные перчатки. Если вы испортите внешний вид, банк или дилер снизит цену при выкупе инвестиционной монеты;
• сохранить документацию.

Инвестиционные монеты обычно имеют те же преимущества, что и слитки. Но есть один большой плюс — монеты освобождены от НДС, что делает цену намного выгоднее. У дилеров стоимость монет часто ниже, чем в банке.

Инвестиционная привлекательность

Как показывает практика, золото по-прежнему остается самым привлекательным драгоценным металлом для инвестиций. Это утверждение достаточно устарело, так как новая экономическая реальность диктует новые правила.

Преимущества инвестирования в серебро заключаются в следующем:

• Очень доступная цена. Унция серебра стоит намного меньше, чем унция золота.
• Фиксированный и стабильный доход. Не забывайте, что около четверти всех потенциальных покупателей не могут купить этот металл. С другой стороны, золото всегда предлагается в избытке.
• Постоянное уменьшение количества серебра. В отличие от золота, его нельзя использовать повторно, поэтому его количество постоянно уменьшается.
• Полная независимость от кризисов и финансовых пузырей.
• Универсальность в использовании. Высококачественное серебро успешно используется и для производства украшений, и для производства электроники, и как катализатор химических реакций.

Причины инвестировать в серебро в 2021

Почему кто-то взбирается на гору? Многие ответят: «Потому что так и есть». Часто люди инвестируют в серебро по той же причине. Или потому, что их друг или член семьи также инвестирует в драгоценный металл. Но есть еще много важных причин для инвестиций в драгоценный металл. Рассмотрим некоторые из них:

• У вас есть деньги, чтобы инвестировать в серебро? Это один из самых дешевых драгоценных металлов, но вложение крупной суммы может быстро окупиться.
• В серебро легко инвестировать — это действительно так! Многие активы, такие как акции и облигации, требуют большого количества документов для завершения транзакций, имеют значительные налоговые последствия и часто требуют использования брокера для покупки или продажи. Но инвестировать в серебро так же просто, как купить книгу на сайте или купить одежду в магазине. Когда дело доходит до покупки или продажи этого драгоценного металла, все довольно просто.
• Серебро дешевое. По сравнению с ценой на золото или платину стоимость серебра намного ниже. Это делает его фантастическим ресурсом для инвестора независимо от уровня дохода или инвестиционного бюджета.
• Серебро универсально — многие люди называют серебро «золотом бедняка», но это модное полуправду очень сильно сужает охват и возможности серебра и несправедливо обесценивает его. Многие из самых богатых инвесторов в мире покупают серебро, потому что это очень большой рынок на пересечении рекреационного, художественного и промышленного секторов. По данным Statista, почти две трети спроса на серебро в 2019 и 2020 годах пришлось на промышленный сектор. И помимо этого серебро также используется для изготовления серебряных изделий, серебряных монет и слитков.
• Серебро является сырьем для других направлений инвестирования. Возможно, вы хотели инвестировать в твердые активы, но боялись. Этот драгоценный металл станет каналом для торговли физическими товарами. Вы можете начать с низкой точки входа и посмотреть, нравится вам это или нет. Если ваш опыт работы с серебром положительный, вы можете рассмотреть возможность инвестирования в более дорогие металлы, такие как золото, платина и палладий.

Серебро легко добавить в существующий инвестиционный портфель акций, недвижимости, облигаций или других ценных бумаг. Хранение этого драгоценного металла, даже в небольших количествах, может улучшить общую ликвидность и профиль риска вашего портфеля.

Вы получите максимальную прибыль, если будете покупать и продавать как информированный, образованный инвестор. Убедитесь, что вы осведомлены о рисках и преимуществах любых инвестиций.

Стоит ли инвестировать в серебро сегодня

Чтобы получить хорошую отдачу от ваших инвестиций в серебро, важно найти хорошую точку входа. И начать следует с технического анализа – метода прогнозирования цен на основе исторических данных и специальных индикаторов (математических формул). Сегодня его выводы выглядят так:

Виджет собирает информацию с 25 индикаторов и оценивает текущую рыночную ситуацию. Не сказать, что сигналы очень точные, но общее представление о движениях серебра дают. Чтобы получить информацию, которая подходит именно вам, вам необходимо правильно выбрать временные рамки в зависимости от ожидаемой продолжительности сделки:

• до 1 дня — 1 минута, 5 минут, 15 минут;
• от 1 дня до 1 недели — 30 минут, 1 час, 2 часа;
• от 1 недели до 1 месяца — 4 часа;
• от 1 месяца до 6 месяцев — 1 день,
• с 6 месяцев — 1 неделя.

В инвестициях с многолетним горизонтом серебро уступает золоту, поэтому лучше всего подходит дневной график с ожидаемой продолжительностью торговли в несколько месяцев. Когда вы получите хорошую прибыль, вы должны вывести ее и перевести на более надежные инструменты.

Еще один способ найти хорошую точку входа — проанализировать текущее соотношение между ценами на золото и серебро:

Отношение золота к серебру — один из самых надежных индикаторов состояния рынка серебра. Чем выше значение, тем выше потенциал роста серебра. Исторически соотношение варьировалось от 30-40 (серебро слишком дорого) до 100-120 (серебро слишком дешево). Вот несколько примеров (доходы указаны за следующие 12 месяцев):

• Октябрь 1986 г., значение 80, сигнал: +22%
• Март 1991 г., значение 100, сигнал: +7%
• Апрель 1998 г., значение 45, сигнал: -13%
• Июнь 2003 г., значение 80, сигнал: +28%
• Январь 2009 г., значение 80, сигнал: +27%
• Май 2011 г., значение 35, сигнал: -28%
• Март 2020 г., значение 100, сигнал: +72%

Следует понимать, что соотношение золото/серебро само по себе не дает точных сигналов на покупку или продажу, но служит хорошим подтверждением для технического и фундаментального анализа. Первый мы уже сделали — посмотрим, что нам скажет второй.

Другие формы инвестирования в серебро

Помимо вложений в физическое серебро, инвесторы также могут выбрать акции компаний, занимающихся добычей серебра, или серебряные ETF (биржевые фонды). Последние являются деривативами — финансовыми инструментами, отслеживающими рынок серебра. Взаимные фонды и управляющие активами часто держат ETF как удобный способ получить доступ к драгоценному металлу без необходимости его держать iShares Silver Trust (SLV) — самый известный серебряный ETF.

Горнодобывающие акции (или «серебряные акции») — это акции компаний, занимающихся добычей этого драгоценного металла. Большая часть серебра является побочным продуктом добычи золота или меди. Тем не менее, есть еще несколько компаний, которые разрабатывают только месторождения серебра. Кроме того, существуют ETF, объединяющие акции многих горнодобывающих компаний. Одними из ведущих производителей серебра являются First Majestic Silver и компания Wheaton Precious Metals, занимающаяся потоковой передачей серебра.

Другой вариант — фьючерсные контракты на серебро. Они в основном принадлежат крупным организациям и функционируют как фондовый рынок. Покупка фьючерсов на серебро предполагает физическую поставку, поэтому большинство контрактов на «бумажное серебро» рассчитываются наличными, а не фактической поставкой. Розничные инвесторы, как правило, обладают большей гибкостью при покупке монет из стерлингового серебра, таких как американский серебряный орел весом в одну унцию.

Как менялась стоимость драгметалла в прошлом

Ценность этого металла человечество осознало еще до нашей эры. Не будем слишком углубляться в вопрос ценообразования на серебро, ограничимся кратким обзором наиболее важных событий из прошлого. Это поможет понять, в какой области изменяется цена драгоценного металла.

В Великобритании (важнейшем финансовом центре Европы XI века) национальная валюта изначально была привязана к серебру. Переход к золотым слиткам начался в период быстрого промышленного роста в Великобритании. Серебро стало непрактичным, так как для расчетов требовалось огромное количество его из-за его дешевизны по сравнению с золотом.

Важные события:

• XXVII-XXVIII века – переход от палки к золоту. Серебро стояло на обочине финансовой системы, переход на золото занял 100-150 лет. В то время фиксированный курс этого металла к золоту был установлен на уровне 15-16 к 1;
• до 20 века происходило постепенное снижение цены на серебро, соотношение с золотом увеличилось до 44 к 1 и не остановилось на этой отметке;
• во время Второй мировой войны спрос на драгоценный металл превысил предложение, что привело к росту его стоимости. Этот металл использовался для производства радиостанций, шифровальных машин. Взрывного роста не было, но добавленная стоимость серебра;
• в конце 70-х годов прошлого века драгоценный металл подорожал более чем в 7 раз. Причиной этого является покупка примерно 30% мировых запасов этого металла братьями Хант (выкупался не физический металл, а его мексиканские месторождения). Это совпало с началом научно-технической революции и развитием высокотехнологичного производства, требовалось все большее количество серебра. На графике ниже золото установило рекордную стоимость за этот период;

• в период с 2009 по 2011 год серебро выросло в цене, так как оно стало выступать в качестве убежища для сбережения денег во время мирового экономического кризиса. С начала 2010 г по весну 2011 г цена драгметалла выросла с 14,56 долл за тройскую унцию до 49,75 долл за тройскую унцию. Но рынок оказался перегретым, и на этом рост серебра закончился, с апреля 2011 года цена на металл падает.

Возникла парадоксальная ситуация:

• с одной стороны, специалисты, изучающие эту проблему, говорят, что запасы этого драгоценного металла на планете будут исчерпаны через 20-30 лет. Серебро должно со временем подорожать даже при глобальном спаде промышленности и сложностях с экономическим ростом, но этого не происходит;
• с другой стороны, инвестиции в этот металл пока не очень распространены, люди не замечают возможности заработка. Существовал баланс между спросом и предложением этого металла. Если отбросить теории заговора, то это основная причина отсутствия роста серебра.

Но не забывайте – его запасы на планете ограничены, без него человечеству не обойтись. Это означает, что текущее падение стоимости следует считать временным, для него нет фундаментальных причин. Хотя серебро находится на рекордно низком уровне, это отличная возможность инвестировать в него.

Microsoft закрывает открытые вакансии

Варианты вложений

Выберите тип инвестиций в серебро, взвесьте преимущества и недостатки.

Покупка слитков

Самым известным видом инвестиций являются слитки. Банки имеют право и лицензию на продажу драгоценных металлов. Для этого потребуется минимум документации.

Размер слитков варьируется: мелкие – до 1 грамма, крупные – до 1 килограмма. Вкладываться в покупку мелких слитков невыгодно, так как есть закономерность: чем крупнее слиток, тем дешевле грамм серебра. Целесообразно вкладывать капитал в крупные слитки.

Выдается в упаковке, в случае повреждения возникает вопрос о подлинности драгоценного металла. Чтобы это выяснить, необходимо вызвать специалиста, а это дополнительные расходы.

Хранить слитки можно дома в сейфе или в банке за отдельную плату. Сумма платежа рассчитывается в процентах (от 0,5% от стоимости).

Блоки драгоценных металлов бывают разных размеров, самые большие до 1 кг

Покупка монет

Каждый год монетный двор производит ограниченное количество железных денег разного номинала. Среди них они различаются по весу и внешнему виду, а некоторые украшены камнями и сплавами. Инвестиции не следует путать с коллекцией, так как это произведение искусства.

Правила хранения монет первого типа: хранить в специальном футляре для защиты от внешних повреждений, влияющих на ее ценность.

Следует соблюдать осторожность с монетами, иначе могут возникнуть проблемы до их продажи

Открытие ОМС

OMS — это обезличенный металлический счет, который можно открыть в крупных банках.

Сбережения выплачиваются банковскому учреждению на основании договора, в котором четко указан вес металла, равный сумме вклада. Инвестор покупает драгоценный металл, который хранится на металлическом счете.

Цены на серебро на рынке и в ОМС сильно отличаются, потому что цену на металл устанавливает банк. При открытии счета выбирайте финансовое учреждение, тарифы которого вас устраивают.

Преимущества открытия счета:

• без НДС;
• открыть можно любой столицей;
• работники банка несут ответственность за хранение.

Ни один финансовый аналитик не делает прогноз по вложениям серебра в ОМС, потому что оно непредсказуемо, а обман вкладчиков ставит под сомнение репутацию банковской организации.

Покупка акций

Компании по добыче серебра процветают, несмотря на сокращение запасов драгоценного металла. Ведь металл часто используется в промышленности при производстве машин и транспортных средств, в медицине и во многих других отраслях.

Став акционером компании по добыче серебра, вы окажетесь в хорошем положении.

Не спешите выводить деньги, так как это долгосрочная инвестиция

Вложения в ювелирные изделия

Качественные украшения ценились всегда, поэтому вложение в них — проверенный временем вариант.

наличие продукта, который пользуется спросом, — это способ заработать деньги на рынке. Инвестировать в продукты крайне опасно, ведь весь риск будет на инвесторе. Чтобы заработать деньги, в цену продукта включаются дополнительные расходы, поэтому его становится сложно продать.

Хорошая альтернатива для сохранения капитала

Серебро как инструмент инвестирования

Падение цен на серебро в последние годы создало впечатление ненадежности инвестиций. Но за время с 2011 года золото также подешевело. Следует учитывать обстоятельства, способствовавшие такому проседанию.

На цены существенно повлияли два основных фактора, определяющих предложения, которые показывает рынок.

Во-первых, снижение спроса связано с мировым финансовым кризисом. Пятая часть производимого на планете серебра используется для изготовления ювелирных изделий. Больше половины потребляет промышленность, которая за годы высоких цен (не везде, но во многих продуктах) научилась заменять драгоценные металлы другими материалами с аналогичными свойствами).

Во-вторых, за последнее десятилетие выросли объемы добычи и переработки. Предложение превысило спрос, что привело к падению цен.

Данные обстоятельства привели к занижению стоимости актива. В случае с золотом спрос не так сильно уменьшился, а предложение почти не увеличилось, что привело к относительному «благополучию».

Дальнейший прогноз динамики котировок белого драгоценного металла затруднен. Как показывает опыт предыдущих десятилетий, после достижения дна они пойдут вверх, но насколько – большой вопрос. Некоторые специалисты даже предсказывают начало «серебряного века»: горняки говорят, что запасы Ag на планете близки к истощению. По их мнению, потребность будет расти в тех областях промышленности, где ее пока нечем заменить и в краткосрочной перспективе.

Вероятно, подорожает и золото, так как по отношению к этому металлу вполне возможен ресурсный голод. Инвестиционный потенциал золота считается более сдержанным.

Сравнение цен на золото и серебро наводит на мысль, что последнее более доступно для людей со скромным и средним достатком.

Наконец, высказываются мнения, что затраты на два основных «денежных» материала могут быть практически равными именно по причине истощения запасов Ag. Сегодня эти предсказания относятся скорее к области фантастики, но история знает примеры, когда сбывались самые нереальные предсказания.

В любом случае не стоит забывать, что все инвестиции в металл являются долгосрочными и не могут служить инструментом для получения быстрого дохода.

Плюсы и минусы вложения в серебро.

Стабильность, возможное отсутствие инфляции и высокий спрос – основные причины, по которым инвесторы вкладывают все больше средств в серебро.

По мнению некоторых аналитиков, в мире осталось всего 10-15% не добытого серебра, а это значит, что цена с каждым годом будет значительно расти. К 2025 году стоимость серебра должна сравняться с ценой на золото, а позже превзойти ее. Все это делает инвестиции в серебро невероятно прибыльным бизнесом. И если судьба будет благосклонна, вы сможете серьезно приумножить свои средства без каких-либо усилий.

Самым большим недостатком инвестиций в серебро является возможная стагнация цен. Стоимость может быть на одном уровне или незначительно колебаться в течение нескольких лет, что не позволит получить высокую рентабельность.

Подводя итог всему вышесказанному, можно сказать, что серебро – это заводь в бушующем мире мировой экономики. Переводить все свободные деньги в серебро не стоит, но вложить в него часть капитала будет мудрым и взвешенным решением.

Можно ли реально заработать на инвестициях в серебро

Обобщая вышеизложенный материал и оценивая инвестиционные перспективы серебра, следует учитывать все факторы в среднесрочной перспективе. Очевидно, что в течение нескольких следующих десятилетий стоимость этого недооцененного сегодня металла вырастет многократно, вне зависимости от того, будет ли он дорожать или падать в ближайшие месяцы.

Золото – не лучший способ для инвестиции

С древних времен она сложилась таким образом, что динамика цен на драгоценные металлы зависела от объема в окружающей среде. В 2019 году количество серебра в 6 раз больше, чем золота, в результате стоимость золота соотносится с ценой серебра примерно как 70:1.

Так было не всегда. Из-за того, что золота было в два раза больше, в Древнем Египте соотношение было 1:2. Позже объемы драгоценных металлов увеличились, что изменило рыночную ситуацию.

Аналитики в финансовой сфере считают наиболее приемлемым соотношение между ценами на золото и серебро 15 или 20:1.

Большое количество золота из-за расхожего мнения — чем дороже, тем лучше. Только люди с большим состоянием могут инвестировать в золото.

Недостатки вложений в золото:

• высокая цена;
• не так часто используется в промышленности, поэтому запасы стабильны;
• пригоден для повторного использования, его практически невозможно заставить исчезнуть;
• на стоимость влияет риск (кризис, инфляция).

инвестиции в драгоценные металлы — хороший способ сохранить капитал

Условия роста и падения стоимости серебра

Снижение стоимости серебра связано с рядом экономических и производственных факторов. Прежде всего, это открытие новых месторождений. Миллионы тонн руды могут значительно снизить общую стоимость этого драгоценного металла на рынке. Так уже было, когда в 1986 году на мировой рынок была выброшена огромная партия обработанного серебра из СССР и Восточной Европы.

Вторым по важности условием падения цен может быть спад промышленного производства. В один прекрасный день спрос на бытовую технику, компьютеры и мобильные телефоны может снизиться, да и техническое серебро тоже обесценится.

В свою очередь, любой существенный финансовый кризис может стать фактором роста. Чтобы вывести из боя свободные средства, их вкладывают в драгоценные металлы, которые не выходят из моды уже две тысячи лет.

увеличение производственных мощностей, качественное химическое производство, выпуск принципиально новой электроники – все это стимулирует рост цены на серебро.