- Характеристики компании
- Как открыть счет
- Логика
- Плюсы и минусы БКС Брокера
- Плюсы брокера БКС Брокера
- Минусы брокера БКС
- Дополнительные сервисы
- История
- Лицензия
- Награды
- Где проводить сделки
- Личный кабинет
- Мобильное приложение БКС Мир Инвестиций
- Торговые терминалы
- Лицензии и награды
- Программное обеспечение и мобильная торговля
- Биржевые инструменты
- Структурные продукты
- IPO
- Какие брокерские услуги предлагает физическим лицам
- Инструменты торговли и инвестирования
- Информационное сопровождение
- Дополнительные сервисы
- Справка
- Торговая платформа
- Демо счет
- Обзор услуг
- Брокерское обслуживание
- Автоследование
- Инвестиционные идеи
- Премиум
- Обучение
- Тарифы и условия торговли
- Маржинальное кредитование
- Открытие и закрытие счета
- Ведение счета
- Тинькофф
- Ввод/вывод средств
- Что с иностранными акциями?
Характеристики компании
Инвестиционная компания | ООО «Компания БКС» («БрокерКредитСервис») |
Дата основания | 1995 г |
Официальный сайт | bcs.ru |
Юридическое лицо-владелец компании | ООО «Компания БКС |
Юридический адрес | 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, 37. |
Контакты и режим работы службы поддержки | Горячая линия: 8 800 100-55-44 Прием заказов по телефону: 8-800-100-55-02 (с 07:00 до 00:00 по московскому времени) Онлайн-чат в приложении и на официальном сайте bcs.ru Поддержка электронная почта: hd@bcs.ru |
Язык интерфейса | Русский |
Имеет лицензию | № 154-04434-10000 (брокер) № 154-12397-000100 (кастодиан) № 154-04449-010000 (дилер) № 1521 (для заключения биржевого маклера в валютной торговле инструментами производных финансовых контрактов, базовым активом которого является товар) |
Аккаунты в социальных сетях | Ютуб, Инстаграм, Вконтакте, Твиттер, Фейсбук |
Мобильное приложение | Версии для IOS и Android |
Торговые терминалы | Торговый терминал БКС Мир Инвестиций, QUIK, MetaTrader 5, webOUIK. |
Стоимость использования торгового терминала | Для тарифного плана «Инвестор» — 0 руб. Для тарифного плана «Трейдер» -0-299 руб./мес. (зависит от наличия/отсутствия торговых операций). |
Минимальный депозит | Не установлен |
Комиссия брокера | от 0,01% (зависит от тарифного плана и оборота) |
Контракты на рынке фьючерсов | 0,1 руб. — 3 руб. (зависит от тарифного плана и оборота) |
Плата за хранение | Не включено |
Брокерские услуги | Услуга бесплатна на всех тарифах |
Количество клиентов | 800 000 + |
наличие ДЕМО-счета | Да |
ИИС | Да (вывод от 13% годовых) |
Обмены | Рынок ценных бумаг, Валюта, Срочные рынки Московской биржи, Санкт-Петербургской биржи Международные площадки: NASDAQ, NYSE, NYSE MKT, NYSE Arca, LSE IOB, Xetra |
Доступ к финансовым рынкам | Акции, деривативы, валютный рынок; внебиржевые иностранные ценные бумаги |
Маржинальная торговля | Да |
Инвестиционные идеи | Да |
Инвестиции в PRE IPO | Да |
Простая денежная позиция | Да |
Как открыть счет
Есть два способа открыть брокерский счет:
- В офисе брокера. Список офисов и агентов есть на сайте. Представлены не все регионы, поэтому второй способ открытия счета будет актуален.
- В сети. Вам просто нужен скан вашего паспорта, адрес электронной почты и номер телефона для кода подтверждения. Брокер гарантирует трехступенчатую систему защиты персональных данных.
Рассмотрим пошаговый алгоритм открытия онлайн.
Шаг 1. Ищем кнопку «Открыть счет» на главной странице сайта или в приложении”.
Шаг 2. Введите номер телефона, на который должен быть отправлен проверочный код. Обратите внимание, что помимо обычного брокерского счета вы также можете открыть IIS. Для этого поставьте галочку под номером телефона. О том, что лучше — брокерский счет или IIS, читайте в нашем блоге.
Шаг 3. Введите в поле код из СМС.
Шаг 4. Загрузите фото или скан паспорта (страница с фото и страница с пропиской) или введите паспортные данные вручную. Введите свой адрес электронной почты, чтобы получить инструкции для входа в личный кабинет.
Шаг 5. Проверяем правильность заполнения данных. Вы можете вернуться и исправить информацию, если обнаружены какие-либо ошибки.
Шаг 6 Документы готовятся в течение 1-2 минут. Анкету-заявку необходимо подписать кодом из СМС.
Следующим шагом является открытие счета на бирже. По завершении процедуры будет отправлено СМС. В основном подключен тариф «Инвестор». Вы всегда можете изменить его в личном кабинете.
Логика
К недостаткам БКС можно отнести рассинхронизацию сайта и мобильного приложения с точки зрения логики. Под этим грубым понятием я подразумеваю следующее. Предположим, что аукцион начинается в 10:00 по московскому времени. За 10 минут до этого выставляется премаркет, т.е выставляются лимитные ордера, которые начинают исполняться с 10.00.
Однако, если вы можете подать заявку с сайта БКС, аукцион в приложении начнется строго с 10, и я просто не могу подать предварительную заявку. Кнопки «купить/продать» исчезают из интерфейса, появляясь только в 10 часов, а сбоку все работает уже в 9:50, как и должно быть. А для установки лимита нужно заходить на сайт, а это крайне неудобно.
Мне такая рассинхронизация кажется довольно странной: может, она еще в разработке, может, есть другие веские причины. Факт остается фактом — неприятным и абсурдным. Конечно, если вы не собираетесь заниматься спекуляцией, это не будет проблемой, это актуально только для трейдинга, где счет идет на секунды. Как вариант, подключитесь к QUIK или Metatrader и не используйте ПО брокера.
Кроме того, мобильное приложение не синхронизируется с веб-сайтом в уведомлениях. Например, если я оставлю заявку в мобильном приложении, я увижу уведомление о выполнении с компьютера в личном кабинете. Без проблем. Однако в обратную сторону это не работает: в мобильном приложении нет уведомлений о приложениях, оставленных с ПК.
Я могу узнать об их исполнении только в портфолио — и пинков не будет. Даже если приложения с телефона оставлены, push-уведомления появляются, как и положено. Судя по всему, это был какой-то технический сбой, но непонятно, почему его до сих пор не исправили — может быть, никто не упомянул об этом.
Плюсы и минусы БКС Брокера
Плюсы брокера БКС Брокера
- откройте счет онлайн.
- Адекватные комиссии и плата за обслуживание.
- Бесплатные депозиты и снятие средств.
- Готовые инвестиционные стратегии и структурированные продукты.
- Несколько торговых терминалов на выбор, включая QUIK и MT5.
- Стабильная работа терминалов.
- Торгуйте из личного кабинета и мобильного приложения.
- Собственный аналитический портал БКС Экспресс.
Минусы брокера БКС
- Для взаимодействия с компанией (изменение данных, получение информации и т д.) часто предлагают только один вариант — личный визит в офис.
- Нестабильное приложение «Мой Брокер» для Android (на iOS проблем практически нет).
- Жалобы на работу с техподдержкой.
Дополнительные сервисы
Говоря о неторговых возможностях брокера, в первую очередь необходимо упомянуть образовательную платформу «Инвестиции 101». Это комплексный курс для начинающих на фондовом рынке. Зарегистрированные пользователи получают доступ к онлайн-курсам, текстовым материалам и тестам для самопроверки.
Кроме того, на сайте есть раздел «Обучение», который доступен даже незарегистрированным посетителям. Он состоит из 3 вкладок:
- Образование. Запланируйте вебинары и очные занятия для компании. Они удобно разделены по тематике и уровню аудитории.
Список курсов
- Статьи. Это раздел текстового бизнес-блога. Содержит материал о деньгах, инвестициях, финансах, активах и многих других темах, интересующих пользователя.
- Демо-счет. Тестовое меню открытия счета для QUIK и MetaTrader. Торговля виртуальными деньгами также является частью процесса обучения.
Среди дополнительных услуг также необходимо выделить условия обслуживания для юридических лиц. С помощью бизнес-аккаунтов на БКС вы можете:
- Совершайте валютные операции по ценам акций.
- Работа с еврооблигациями и ETF.
- Совершить покупку ценных бумаг для юридического лица.
- Хеджирование риска производными инструментами и инструментами валютного рынка.
Кроме того, корпоративные клиенты могут привлечь в БКС Банк дополнительное финансирование для своего бизнеса под залог приобретаемых ценных бумаг.
История
В 2021 году компания отметила свое 26-летие. БКС является не только старейшим российским брокером, но и лидером по количеству операций с фьючерсами и опционами на Московской бирже. Поставщику финансовых услуг доверяют более 800 000 инвесторов. Количество брокерских счетов постоянно растет, а сама компания занимает второе место по объему операций клиентов:
Не в последнюю очередь благодаря высоким рейтингам рейтинговых агентств и впечатляющим показателям эффективности:
- Сегодня БКС представлена сетью из 89 подразделений в разных уголках России. В 2004 году их было всего 19.
- За 16 лет собственный капитал вырос в рекордные 20 раз. Сегодня БКС управляет активами на сумму более 356 миллиардов долларов.
До недавнего времени в группу «БрокерКредитСервис» входило несколько подразделений: БКС Банк, управляющая компания и брокер. Сейчас существует единая экосистема — «БКС Мир Инвестиций”.
Лицензия
БКС Брокер имеет лицензии:
- № 154-04434-10000 (для брокерской деятельности);
- № 154-12397-000100 (кастодиальное дело)
- № 154-04449-010000 (дилерская деятельность)
- № 1521 (за заключение биржевым маклером при биржевой торговле договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базовым активом которых является биржевой товар).
Номера документов кликабельны — проверить лицензию компании можно на сайте ЦБ.
Награды
БКС Брокер является обладателем множества престижных наград:
- Первое место — в номинации «Лучший сайт финансовой компании» Tagline Awards 2021 (крупнейший цифровой конкурс в Восточной Европе).
- Награда за лучший инновационный сервис Tagline Awards 2021.
- Победитель ежегодного национального конкурса «Элита фондового рынка 2016”.
- Пятикратный обладатель премии «Финансовый Олимп”.
- Лауреат премии «Финансовая элита России”.
- Лидер рынка фьючерсов и опционов по объему клиентских сделок Московской биржи.
Где проводить сделки
Чтобы начать инвестировать через БКС, вам не нужен большой капитал. Вы можете войти в рынок с любой суммой. Опытные инвесторы через этого брокера могут получить квалифицированный статус и использовать расширенный список инструментов.
Открыть счет в БКС можно в ближайшем офисе или удаленно на сайте. Компания имеет 70 представительств во всех крупных городах России. Полный список и адреса доступны по ссылке. Если вы хотите получить личную консультацию бизнес-специалиста, обратитесь в офис, напишите в чат на официальном сайте или оставьте заявку.
Если вы не готовы сразу окунуться в инвестиции, а просто хотите изучить возможности брокера, скачайте демо-версию брокерского счета. На виртуальном счету доступно 300 000 рублей, которые можно «потратить» на демо-сделки: купить акции, облигации, валюту и фонды. Операции доступны на трех рынках — деривативы, акции и валюты.
Личный кабинет
После открытия банковского счета в БКС, а также брокерского счета или ИИС можно приступать к инвестированию и проведению сделок. Все клиенты автоматически привязываются к личному кабинету для банковской и брокерской деятельности.
Войдите в личный кабинет БКС Мир Инвестиций →
Доступ в личный кабинет БКС-Онлайн защищен на двух уровнях:
- Пароль, который каждый пользователь придумывает сам.
- СМС-код, который приходит на мобильный телефон, указанный в личном кабинете при регистрации.
Пользователи могут получить доступ к своему личному кабинету через веб-браузер на любом устройстве с доступом в Интернет. Здесь клиенты могут:
- управлять банковским счетом в БКС;
- управлять брокерским счетом или IIS;
- поменять валюту по курсу обмена;
- осуществлять операции на производных и фондовых рынках;
- просматривать операции по счету;
- отчеты брокера заказов.
Доступ в личный кабинет БКС-Онлайн бесплатный для всех клиентов, имеющих брокерские и банковские счета.
Мобильное приложение БКС Мир Инвестиций
Мобильное приложение для проведения операций на биржах — самый популярный вариант среди пользователей. Брокеры это понимают, поэтому внимательно следят за развитием событий. Мобильное приложение для инвесторов БКС Мир Инвестиций появилось одним из первых.
Со временем он преобразовывался и обновлялся. Теперь это совсем другой продукт по сравнению с первой версией. Обладает интуитивно понятным многофункциональным интерфейсом. Клиенты пользуются приложением БКС уже 5 лет, поэтому проблем у него в разы меньше, чем у сервисов, запущенных не так давно.
Меню приложения БКС «Мир инвестиций» состоит из 5 экранов:
- «Стресс-чемодан». Здесь вы можете увидеть информацию о состоянии счета, курсах валют, активах и остатке денежных средств на счете. С этого экрана вы можете перейти на вкладки «Депозит» и «Снятие».
«Рынки». Здесь вы можете видеть предложения на рынках в режиме реального времени. Все инструменты, как российские, так и зарубежные, можно добавить в Избранное. Или посмотреть готовые решения, выбранные брокером.
«Для тебя». Этот экран содержит инвестиционные идеи, популярные бумаги и подборки, которые могут вас заинтересовать.
«Связь». Вкладка предназначена для общения — обратный звонок, чат со службой поддержки или общение с разработчиком «Еще». На этом экране собраны отчеты, документы, настройки и условия использования. Здесь вы можете подписать форму W8-BEN для снижения налоговой ставки по сделкам на рынке США или подать заявку на получение статуса квалифицированного инвестора. Брокер БКС помогает решить эти проблемы.
Приложение БКС Мои Инвестиции содержит все возможности для начинающих и более опытных инвесторов. Вы можете выставлять лимитные ордера, устанавливать оповещения и анализировать динамику цены ценных бумаг, что важно для трейдеров и активных инвесторов.
Мобильное приложение БКС для инвестиций имеет высокий рейтинг в Google Play — 4,7 балла, в App Store — 4,6. Служба поддержки очень серьезно относится к отзывам, поэтому не остаются без внимания как положительные, так и отрицательные отзывы пользователей.
Торговые терминалы
Брокер БКС имеет несколько торговых терминалов для трейдеров и опытных инвесторов. Это QIUK, MetaTrader, WebQuik, платформа TSLab, Tradematic Trader, Tradematic Strategy Trader, Trast Manager и другие. Чтобы понять, какой из вариантов вам нужен, закажите онлайн-консультацию у брокера или приезжайте в офис лично.
Некоторые терминалы являются программным обеспечением для доверительного управления, другие предназначены для автоматизации торговли деривативами и фондовыми рынками. Существуют также специализированные мобильные приложения. Например, WebQuik — это мобильная версия терминала, адаптированная для торговли через мобильные устройства с выходом в интернет.
Наиболее популярными среди брокеров БКС являются QUIK и MetaTrader — специальные торговые терминалы для совершения сделок на фондовых биржах. Они выглядят намного сложнее, чем мобильное приложение. Многие новички сочтут этот вариант неудобным и запутанным. Однако для профессиональных трейдеров и опытных инвесторов больше подойдет торговый терминал. QUIK от БКС считается одним из самых удобных и гибких, по сравнению с терминалами некоторых других брокеров.
Скачать программу для торговли на биржах можно с официального сайта брокера БКС. Для входа в систему необходимы ключи безопасности, которые можно получить в личном кабинете брокера. За использование терминала придется платить, если на брокерском счете хранятся активы на сумму менее 30 тысяч рублей в течение месяца.
Лицензии и награды
Вознаграждения и бонусы, которые брокер БКС получил за время своей работы, уважаются. Ведь признание, полученное на профессиональном конкурсе, является экспертным подтверждением качества работы компании. У финансовой группы БКС достаточно наград, полученных в различных номинациях.
Например, компания является пятикратным лауреатом премии «Финансовый Олимп». Финансовая группа трижды становилась лауреатом премии «Финансовая элита». За успешность создания условий для моделирования инвестиционной деятельности участников фондового рынка в 2011 году получено «Гранд Пи: Инвестиционная компания года 2011». Что может лучше гарантировать комфортные условия инвестирования?
В 2015 году компания получила несколько наград, в том числе звание «Лучшая брокерская компания для институциональных инвесторов». Брокерские услуги БКС признаны одними из лучших в номинациях «Элита фондового рынка 2015», «Компания года» и «Фондовая компания». Совсем недавно брокер получил престижную награду FINAWARD 2022 в номинациях «Готовое инвестиционное решение: структурированный продукт с защитой капитала».
Кроме того, различные рейтинговые агентства признают стабильность инвестиционной компании. НРА (Национальное Рейтинговое Агентство) подтвердило максимальный уровень надежности финансовой группы БКС (ААА). Получены кредитные рейтинги B-/C от S&P, отражающие долгосрочную и краткосрочную стабильность.
Читайте также: Сделки СПОТ (что это) — где применяются и примеры
Программное обеспечение и мобильная торговля
Компания предлагает следующие варианты терминалов:
- QUIK (мобильная версия и для компьютера);
- платформа ТСЛаб;
- Руководитель траста;
- Метатрейдер 5;
- Трейдматик Трейдер;
- собственная мобильная версия ПО поддержки «Мой Брокер».
Биржевые инструменты
Через БКС инвесторы и трейдеры имеют доступ к российским (Санкт-Петербург, Московская биржа) и зарубежным торговым площадкам (NASDAQ, NYSE, NYSE MKT, NYSE Arca, LSE IOB, Xetra). Не забывайте: по закону доступ к мировым фондовым биржам разрешен только квалифицированным инвесторам. Таковы требования ЦБ.
Участникам рынка предлагается:
- 4000+ акций российских компаний и иностранных ценных бумаг.
- ETF и биржевые взаимные фонды.
- Облигации и еврооблигации.
- Валюта. Курс выгоднее, чем в любом банке.
- Доступ к рынку деривативов (торговля фьючерсами и опционами). Здесь трейдеры смогут зафиксировать будущую цену товара или валюты. А также — покупать контракты на фондовые индексы, акции, облигации, валюту, товары, драгоценные металлы, нефть и другие активы.
Структурные продукты
Помимо «классических» финансовых инструментов, они предлагают структурные продукты: защитные и доходные:
- Изделия структурной защиты будут интересны инвесторам, для которых приоритетом является сохранение капитала. А в БКС это возможно: брокер дает возможность сохранить до 100% сбережений, инвестируя в крупные компании (Кока-Кола, Пепси, Амазон, Алибаба, Сбербанк). Порог входа — от 300 000 руб. Лучший вариант для консервативного инвестора — да еще при поддержке финансового консультанта. Подробнее здесь.
- Доходные продукты — лучший вариант для тех, кто работает на результат и хочет вывести доходность портфеля на новый уровень. Защита капитала — от 0 до 95%. Инвестиции — не только в рублях, но и в USD/EUR — для защиты от девальвации национальной валюты.
IPO
Есть возможность поучаствовать. PRE IPO требует наличия статуса квалифицированного инвестора.
Какие брокерские услуги предлагает физическим лицам
Брокер БКС предлагает следующие виды услуг:
- брокеридж, открытие ИИС;
- аналитические исследования, профессиональное сопровождение финансовых операций;
- предоставление программного обеспечения для самостоятельной торговли;
- управление финансами по договору доверительного управления;
- образовательная деятельность;
- обучение, проведение вебинаров, курсов;
- формирование новых идей для инвестиционной деятельности;
- предоставление демо-счета ;
- предоставление единого брокерского счета, с помощью которого можно осуществлять торговые операции на нескольких площадках с акциями российских и иностранных компаний;
- осуществлять оперативные торговые операции на рынке FORTS;
- кредиты, кредитные услуги;
- обеспечивает защиту от взлома терминала.
Инструменты торговли и инвестирования
В качестве рабочих финансовых инструментов брокер использует:
- валюта;
- ценные бумаги российских компаний;
- инструменты производного рынка (фьючерсы, опционы);
- еврооблигации;
- конструкционные изделия;
- ценные бумаги иностранных компаний.
Информационное сопровождение
Информационная поддержка со стороны организации обеспечивает ежедневный анализ, предложения идей по торговым операциям. Брокерская деятельность предполагает организацию обучающих семинаров, разработку инструкций для клиентов (физических и юридических лиц) и т д
Дополнительные сервисы
Предлагаемые дополнительные услуги:
- помощь менеджеров, предусмотренная в специальных тарифах премиум-класса;
- управление активами по доверенности;
- партнерские программы;
- страхование рекламной продукции;
- сезонные и праздничные скидки на комиссии, оплату тарифов;
- бонусное предложение для постоянных клиентов.
Справка
Видео, о котором я написал парой строк выше, оказалось очень полезным, доступным и наглядным, так что к существенным преимуществам можно добавить и качество обучающего материала. Если вы начинаете с нуля и хотите изучить основы простым языком, я не знаю ничего лучше, чем BCS.
Отключить торговые объявления
Год назад, когда я ничего не знал о трейдинге, с его помощью я быстро понял, что такое ставки и где находится стакан, как его вывести, как выставлять ордера и т д. В той же Freedom мне было намного сложнее чтобы понять это.
Торговая платформа
Брокер предлагает несколько торговых платформ:
- «постоянная классика» – торговый терминал QUIK: в ПК и мобильной версии (WebQUIK – работает в браузере, мобильное приложение QUIK).
- собственный торговый терминал — БКС Мир Инвестиций.
- терминал МетаТрейдер5.
Терминал QUIK подходит для операций с ценными бумагами, валютой и деривативами (фьючерсами и опционами). Разберется даже новичок — на официальном сайте брокер предоставляет ссылки для скачивания и подробную инструкцию по работе с программой.
Торговая платформа MetaTrader5 — выбор трейдеров для работы на рынке деривативов. Из плюсов — выставление ордеров с графика или стакана — в один клик; продвинутые инструменты технического анализа; возможность настроить программу под себя. Также есть подробная инструкция.
Из минусов: оба терминала платные. Абонентская плата на ноябрь 2021 года одинакова как для тарифа инвестора, так и для тарифа трейдера”:
Многие клиенты отдают предпочтение собственному торговому терминалу брокера – БКС Мир Инвестиций. Он бесплатный, удобный, работает в браузере и подходит для работы со всеми ценными бумагами Московской биржи и Санкт-Петербургской биржи.
Из плюсов:
- 100+ индикаторов графического анализа с возможностью настройки;
- мгновенный запуск в браузере — без установки ПО;
- простая торговая панель — стопы и обычные ордера выставляются в одном окне, а трейдеры получают уведомление о неполном покрытии.
Демо счет
Предлагают работать через демо-счет в одном из двух терминалов — QUIK и MetaTrader5. Все очень просто:
- Перейдите по ссылке https://broker.ru/demo
- Выбираем торговый терминал, с которого хотим начать тестовую торговлю: QUIK или MetaTrader5.
- Заполняем небольшую анкету: указываем свой телефон, имя и e-mail.
- Нажмите «Открыть счет”.
- Подтверждаем мобильный СМС-код.
Готово: на почту отправлены логин с паролем и подробная инструкция по установке торгового терминала.
Обзор услуг
Я рассмотрю основные финансовые услуги компании БКС.
Брокерское обслуживание
На выбор предлагаются две брокерские услуги.
- Тариф «Инвестор”
Подходит для большинства клиентов. БКС рекомендует выбирать его, если месячный оборот не превышает 500 тысяч рублей. До 31 декабря 2021 года комиссия за транзакцию составляет 0%. Если тарифы, действовавшие до акции, не будут изменены, комиссия с 2022 года составит 0,1 %.
Фиксированного вознаграждения нет. Также отсутствует комиссия за снятие денег со счета. За вывод валюты на счет любого банка, кроме БКС Банка, взимается дополнительная комиссия: 15 долларов США при выводе долларов, 30 евро при выводе евро.
- Тариф «Трейдер”
Подходит для активных трейдеров, совершающих много сделок в день или месяц на большие суммы. Минимальная комиссия начинается от 0,01% от сделки. Максимум 0,03%. Если в течение месяца осуществляется хотя бы одна транзакция, взимается фиксированная комиссия в размере 299 рублей; при отсутствии транзакций ничего платить не нужно.
Есть комиссия за вывод валюты — минимальная сумма 0,0708% (зависит от суммы вывода). Дополнительная комиссия за вывод валюты на счет любого банка, кроме БКС Банка, равна тарифу «Инвестор”.
Автоследование
Специалисты БКС разрабатывают торговые стратегии на основе анализа рынка и прогнозов его дальнейшего движения. Подключиться к выбранной стратегии может любой клиент брокера. Этот формат называется автоматическим подпиской. Дело в том, что транзакции после подключения будут совершаться автоматически по рекомендациям экспертов.
Обратите внимание на следующее! При выборе стратегии всегда помните, что прошлые результаты не гарантируют будущих результатов. Мнение эксперта, даже самого титулованного, не должно быть для вас сигналом к действию. И никогда не вкладывайте 100% своего капитала в автофоллоу.
На сайте брокера представлено более 25 стратегий от разных авторов. Они отличаются уровнем риска, доходностью, минимальной суммой вложений и рейтингом. Вы можете сократить список, применив фильтр и проанализировав каждый вариант. Карта стратегии содержит подробную информацию об авторе, уровне риска, доходности, составе активов для инвестирования, минимальной сумме и рекомендуемом сроке инвестирования.
Например, для рационального инвестиционного профиля (умеренно высокий инвестиционный риск) мне было предложено 7 стратегий. Максимальная доходность за последний год составила 14,77%, минимальная – минус 2,95 %.
Инвестиционные идеи
Еще одна услуга от брокера, требующая от инвестора взвешенного подхода к ее использованию, — инвестиционные идеи. На сайте и в приложении формируется так называемая витрина с мнениями различных экспертов о движении котировок той или иной ценной бумаги и рекомендацией к покупке. Здесь нет связи с идеей, поэтому нет автоматической транзакции. Инвестор просто читает рекомендации и решает, следовать им или нет.
Ответственность за результат, как и при автофолловинге, полностью лежит на клиенте, а не на эксперте. В карточке идеи автор дает обоснование, показывает потенциальную доходность и риск, а также рекомендует срок инвестирования.
Премиум
Услуга «Премиум» предлагает услуги личного брокера и консультанта по управлению активами. Подходит для состоятельных клиентов, у которых нет времени заниматься самостоятельным инвестированием.
Схема работы с персональным брокером:
- Формирование инвестиционного портфеля. Заказчику потребуется информация о цели и сроке инвестирования, ожидаемой доходности и частоте взаимодействия с посредником. Брокер предлагает определенные активы для включения в портфель.
- Брокерский анализ рынка и предложение своему клиенту о конкретной инвестиционной идее. Если идея подходит, дело сделано. Если нет, посредник снова анализирует рынок и предлагает новый вариант.
В таблице ниже приведены цены на услуги премиум-класса.
Альтернативы | Персональный брокер | Персональный брокер плюс | Еврооблигации |
Описание | ММВБ, Санкт-Петербург, NASDAQ, NYSE, LSE-IOB, Еврооблигации | ММВБ, Санкт-Петербург, NASDAQ, NYSE, LSE-IOB, Еврооблигации | Иностранные ценные бумаги на внебиржевом рынке без информационно-аналитического сопровождения |
Минимальный капитал | 3 000 000 рублей | 3 000 000 рублей | Минимальная сумма лота |
Комиссия по информационному обеспечению | 1% активов | 15% в квартал (удерживается с положительного результата) | Нет |
Минимальная комиссия за сделку | 0,25%; при совершении сделки на биржах NASDAQ, NYSE, SPB дополнительно добавляется 0,01$ за каждую ценную бумагу | 0,25%; при совершении сделки на биржах NASDAQ, NYSE, SPB дополнительно добавляется 0,01$ за каждую ценную бумагу | 0,15% + 23,6 доллара США |
Минимальная комиссия за квартал | 15 000 рублей; уменьшается на сумму других уплаченных комиссий | 6000 руб.; уменьшается на сумму других уплаченных комиссий | Нет |
План работы с консультантом по управлению капиталом:
- Ставьте финансовые цели.
- Составьте план их достижения.
- Формирование инвестиционного портфеля на основе отношения к риску, ожидаемой доходности и других характеристик клиента.
- сопровождение клиента на протяжении всего периода инвестирования: аналитическая поддержка, ребалансировка.
Более 100 крутых уроков, тестов и тренажеров для развития мозга
Условия эксплуатации:
- минимальный размер капитала 6 000 000 руб.;
- минимальная комиссия за информационное сопровождение портфеля – 0,3% в год при капитале свыше 400 000 000 руб., максимальная – 1,5% в год при капитале до 10 000 000 руб.;
- комиссия за транзакцию — от 0,007% до 0,07% в зависимости от оборота и торговой площадки.
Обучение
Новичкам доступны следующие форматы обучения инвестиционным навыкам:
- Демо-счет с виртуальными 300 000 руб. Доступны 3 рынка: акции, фьючерсы и валюта. А так же 2 торговые платформы: QUIK и Metatrader 5. Для подключения аккаунта нужно только ввести свое имя, номер телефона для получения кода подтверждения и адрес электронной почты в специальной форме.
- Образовательная платформа «Инвестиции 101». Он бесплатный и предлагает текстовые материалы, видеоуроки и самопроверки. Вы можете выбрать уровень сложности: от новичка до профессионала. Уроки можно легко просматривать с мобильного устройства. С помощью биржевого симулятора отрабатываются навыки торговли.
- Семинары и вебинары. Есть платные и бесплатные варианты.
- Статьи в блоге.
Тарифы и условия торговли
До недавнего времени у компании было 10 различных тарифов, что создавало путаницу среди клиентов. БКС Брокер прислушался к пользователям и «ограничил» линейку двумя пакетами — «Инвестор» и «Трейдер». Оба — с достаточно привлекательными условиями:
- Тариф «Инвестор» — лучший вариант для тех, кто только начал работать на фондовом рынке. Условие одно – месячный оборот не должен превышать 500 000 рублей. Интересно, что до конца 2021 года комиссию за покупку ценных бумаг платить не нужно. При этом вознаграждение у брокера «стандартное» — 0,1%. Никаких абонентских плат и дополнительных «звезд.
- Пакет «Трейдер» будет интересен тем, кто планирует накопить большой портфель или активно торговать на бирже. Комиссии начинаются от 0,01%. Чем выше оборот, тем привлекательнее условия обслуживания. Но есть одно «но». План не бесплатный. Ежемесячное обслуживание обойдется в 299 рублей. А если не совершать ни одной транзакции — 0 руб/мес. — очень комфортно.
Подробные условия в таблице:
Параметр | Тариф «Инвестор» | «Тарифный трейдер» |
Ежемесячная абонентская плата | 0 руб. | 299 руб/мес — если была хоть одна транзакция В остальных случаях — 0 руб./мес. |
Кто подходит | Инвесторы и трейдеры при условии оборота менее 500 000 руб./мес. | Активные трейдеры и инвесторы с большим капиталом |
Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа (фондовый, валютный рынок) | 0,1% от дневного оборота | Комиссия зависит от общей стоимости активов/общего оборота по всем площадкам: до 2,5 млн руб. — 0,03% 2,5-5 млн руб. — 0,02% 5-10 млн руб. — 0,015% 10-30 млн руб. — 0,0125% от 30 млн руб. – 0,01% |
Московская биржа (рынок терминов) — товар, акции, валютные деривативы) | 3 рубля/1 контракт | 0,1 руб. — 1 руб за договор, подробные условия — здесь |
Международные площадки (NYSE, NASDAQ, NYSE MKT, NYSE Arca, LSE IOB, Xetra) | Аналогичен тарифам на фондовом и валютном рынке Московской биржи |
Примечание: клиенты БКС не выбирают тарифный план при открытии счета. Определиться с тарифом предлагают после первого входа в личный кабинет — в приложении БКС Мир Инвестиций. Как только трейдер сменит временный пароль на постоянный, выберет секретный вопрос, задаст числовой код, появится соответствующий запрос.
Маржинальное кредитование
БКС предлагает услугу маржинального кредитования. Сделки с неполной обеспеченностью будут доступны после прохождения теста в личном кабинете.
Какие есть варианты?
- Купить ценные бумаги или валюту, если на счету недостаточно или нет средств (длинная сделка). В качестве залога брокер возьмет активы, которые приобрел клиент.
- Продать валюту или акции (короткая сделка). Но при условии, что актив разрешен к продаже брокером, и его нет на счету трейдера.
- Активировать вывод маржи. Если на брокерском счете нет денег, их можно вывести. Активы будут взяты в качестве «залога» до тех пор, пока клиент не погасит кредит.
- открывать сделки на одной площадке без продажи активов на другой (они берутся в залог).
Инструкция по подключению/отключению услуги БКС вполне понятна:
Если позиция закрыта в тот же торговый день, проценты не начисляются. Если клиент переносит его на следующий день, взимается общая плата за перенос (в процентах за год).
Цены на тарифные планы «Инвестор» и «Трейдер» одинаковы:
Открытие и закрытие счета
Открыть счет может любой житель РФ старше 18 лет. Далеко ходить не надо: можно зарегистрировать счет онлайн (через интернет) и получить доступ к финансовым инструментам за 5 минут. Есть еще вариант — посетить офис БКС в вашем городе. Полный список здесь.
Рассмотрим онлайн-регистрацию. Это проще, удобнее и не занимает много времени:
- Заходим на официальный сайт брокера — bcs.ru. Или скачайте мобильное приложение «БКС Мир Инвестиций» — для iOS или Android.
- Нажмите на кнопку «Стать клиентом”.
- Введите номер мобильного телефона. Если мы хотим открыть IIS, не забудьте поставить галочку внизу формы.
- Без смс-проверки никуда. На мобильный приходит код — вводим его в специальное поле и продолжаем регистрацию.
- Дело за малым — осталось заполнить паспортные данные. Это безопасно. Без этой информации БКС не сможет открыть брокерский счет. Брокер предлагает 2 варианта: упростить себе жизнь и отправить сканы документов/заполнить данные вручную.
- Появится экран с просьбой подтвердить ваши данные. Внимательно проверяем информацию и нажимаем «Подтвердить”.
- Все готово: осталось подписать заявку. Личная подпись не требуется: все подтверждается кодом подтверждения из СМС.
На экране появится сообщение:
Как только счет будет открыт, БКС отправит SMS с временным паролем для доступа в личный кабинет. Не забывайте менять его в течение месяца. Теперь вы инвестор — можете сразу пополнить счет и начать торговать.
В отличие от большинства конкурентов, обещают открыть счет в БКС за 5-10 минут. И их не обмануть: с момента подачи заявки до смс-уведомления об активации прошло 7 минут.
Ведение счета
- Клиенты, выбравшие тарифный план «Инвестор», могут рассчитывать на бесплатное обслуживание. Хотя договоренностей нет.
- Тарифный план «Трейдер» предполагает ежемесячную абонентскую плату в размере 299 рублей. Но этого не будет, если клиент не выполнил ни одной операции.
- Плата за ведение счетов ДЕПО не взимается.
Тинькофф
Брокер предоставляет доступ только к внебиржевому рынку. В принципе, если вам нужны только зарубежные ETF (типа Vanguard или iShares), то сойдет. Все топовые фонды доступны через OTC: VT (для всего мира), VOO (на S&P500), VNQ (фонд недвижимости Reit) и так далее.
В Тинькофф комиссия за покупку иностранных ETF составляет всего 0,25%.
Но как оказалось, не все так просто. У брокера минимальный лот для покупки — от 3000$. При сегодняшнем курсе доллара это МНОГО ДЕНЕГ.
Во-вторых, для выхода на внебиржевой рынок необходимо подключиться к тарифу «Премиум». А это 1990 рублей в месяц. Либо бесплатно, если на счетах есть сумма более 2 миллионов рублей.
Ввод/вывод средств
В БКС вы можете пополнить свой брокерский счет следующими способами:
- Наличными в любой кассе БКС по паспорту. Оператор должен сообщить дату и номер подписания генерального соглашения и указать торговую площадку
- Банковским переводом через любой банк с оформлением платежного поручения (все реквизиты, необходимые для такого перевода, указываются в сообщении, которое клиент получает при открытии счета)
Кстати, при снятии денег со счета комиссия брокером не взимается!
Что с иностранными акциями?
После введения санкций процесс обмена инструкциями по сделкам внутри депозитариев (европейского и российского) и между ними стал затягиваться. В результате у вышестоящего брокера БКС, SOVA Capital, возникли задержки в расчетах по сделкам. В связи с этим торговля иностранными ценными бумагами на площадках (NYSE, NASDAQ, NYSE MKT/NYSE Arca, LSE-IOB, XETRA) на некоторое время была приостановлена. Для разрешения ситуации «СОВА» привлекла временную администрацию. Как только все вопросы будут решены, торговля будет восстановлена.
В настоящее время БКС работает и предоставляет доступ к иностранным акциям через биржу SPB, но открытие коротких позиций по иностранным акциям (шорты) запрещено. Чтобы предоставить все возможности для инвесторов, БКС ищет брокера, у которого можно будет обеспечить прямой доступ к акциям США, без посредника Санкт-Петербургской биржи.