Услуги Сбербанка для физических лиц

Какие услуги предоставляет Сбербанк физическим лицам

Сегодня офисы Сбербанка есть во всех населенных пунктах Российской Федерации. А в крупных городах их несколько в каждом районе. Обратившись в отделение Сбербанка, граждане могут:

• совершить денежный перевод;
• оплачивать счета за ЖКХ, интернет и другие услуги;
• получить платежную карту;
• оформить кредит, как потребительский, так и целевой;
• обмен валют;
• открыть и пополнить депозит;
• погасить кредит и т.д.

Обслуживание в филиалах осуществляется кассирами. Но ряд услуг можно получить самостоятельно, воспользовавшись расположенными тут же терминалами и банкоматами. В случае затруднений в обращении с этими устройствами посетитель всегда может обратиться за помощью к администратору зала. Ну а постоянным клиентам Сбера даже не нужно приходить в офис. Они предлагают целый пакет внешних услуг:

• веб-офис;
• мобильное приложение;
• СМС банкинг.

Среди всех российских банковских организаций по доступности уверенно лидирует именно Сбербанк. Обслуживание физических лиц в отделениях осуществляется с 8-00 до 20-00, а пользоваться банкоматами и удаленными услугами можно круглосуточно. При этом для проведения ряда операций в банкоматах и ​​терминалах не требуется даже сберегательная карта, их могут осуществлять даже граждане, не являющиеся клиентами Сбера.

Важно! Для доступа к внешним сервисам необходима карта Сбербанка.

Оформление банковских карт

Сбербанк первым в России заключил партнерское соглашение с системой Visa и первым начал выпуск платежных карт для населения. На сегодняшний день в линейке банка 36 тарифных планов по этим продуктам:

• 8 — для кредитных карт;
• 18 — для дебетовых карт.

Кроме того, Сбер активно сотрудничает со многими организациями в рамках зарплатных проектов. На его карты получают зарплату все работники государственных организаций и многие работники коммерческих компаний. Но никто не мешает любому гражданину РФ оформить карту в Сбербанке без согласования этого вопроса с работодателем.

Дебетовые

Оформить платежную карту в Сбербанке можно как взрослому, так и ребенку с 7 лет. Студенты могут получить персональную карту, привязанную к родительскому аккаунту. А подростки, с 14 лет, могут делать пластику самостоятельно. Для них банк предоставляет молодежный тарифный план. Дебетовые карты для взрослых представлены в Сбербанке в очень широком ассортименте:

• обычная, цифровая и мгновенная эмиссия;
• классическая, золотая и премиальная категории;
• кобрендинговые – с Аэрофлотом и фондом «Подари жизнь;
• специальный — для любителей футбола, активных игроков в онлайн-игры и так далее

Сбербанк сотрудничает с такими платежными системами, как Visa, Maestro, MasterCard и МИР. В зависимости от тарифного плана клиент может самостоятельно выбрать карту PS. Ряд тарифов также позволяет оформить платежное средство в индивидуальном дизайне.

Важно! Стоимость услуг Сбербанка для физических лиц по выпуску и обслуживанию пластиковых карт будет зависеть от выбранного клиентом тарифного плана.

Кредитные

С начала 2019 года Сбербанк предлагает своим клиентам всего 8 кредитных карт. В зависимости от выбранного продукта лимит счета по таким картам может варьироваться от 600 000 до 3 млн рублей. Однако клиенты могут получить максимальный лимит только по предложению, предварительно одобренному банком. Доступный ассортимент включает:

• классические, золотые и премиальные карты;
• кобрендинговые продукты;
• карта с бесплатным обслуживанием в первый год.

Существующие клиенты Сбера могут оформить кредитную карту через онлайн-кабинет. Остальные граждане могут обратиться в любое из отделений банковской организации для заполнения анкеты заемщика.

Читайте также: Дебетовая Альфа-Карта с преимуществами: обзор, условия, тарифы

Онлайн-услуги банка

Граждане могут получить часть услуг Сбербанка онлайн. Для тех, кто не является клиентом этого финансового учреждения, список возможностей ограничен. Они могут только искать на веб-сайте банка дебетовые карты, открытие счета или кредиты. Возможности для существующих клиентов намного шире. После открытия онлайн-офиса, помимо вышеперечисленного, они смогут:

• совершать переводы;
• открывать вклады и счета;
• выполнять платежные операции;
• погасить кредит (в том числе досрочно);
• уплачивать налоги, оплачивать штрафы и сборы;
• работа над инвестициями и так далее

Кроме того, в онлайн-кабинете доступны различные инструменты для создания личных счетов и управления своими картами. Обратите на них внимание.

Вклады

Все доступные сегодня предложения можно сгруппировать по категориям:

Экономия:

• Сохранять. Ставка 4,75%, без возможности досрочного снятия и пополнения.
• Достигать. Обеспечивает частичное снятие без потери процентов. Ставка составляет 3,66%. Также есть возможность пополнения.
• Пополнение. Депозит с правом пополнения, но без возможности частичного снятия. Ставка составляет 4,23% годовых.

С более высокими ценами:

• Для владельцев пакета Сбербанк Первый. Вклад можно открыть в рублях, долларах или евро. Ставка до 5,5% при сумме вклада от 5 млн рублей.
• Для клиентов Сбербанк Премьер. Сумма для пополнения от 700 тысяч рублей. Ставка до 5,05 %.

Особенный:

• Пансион Плюс. Вклад открывается для перечисления пенсий и пособий сроком на 3 года. Ставка до 3,67%. Есть возможность пополнения и частичного снятия.
• Социальное. Этот взнос идет на социальные выплаты детям-сиротам и ветеранам войны. Ставка составляет 3,34%. Продолжительность — 3 года.
• Дайте жизнь. Депозит в помощь детям с онкологией и другими тяжелыми заболеваниями. Ставка составляет 4,78% сроком на один год.

Как установить сертификат Минцифры

Сайт Сбербанка перешел на сертификаты безопасности от Минцифры. Чтобы сайты Сбера продолжали без проблем работать и открываться в браузере, необходимо вручную установить сертификаты Минцифры.

Отличия Сбербанк Онлайн от мобильного банка

Для большинства клиентов это именно те сервисы, которые помогают получить необходимую информацию о банковском продукте онлайн.

По сути, мобильный банк — это сервис, предназначенный для получения информации путем отправки специального кода запроса на номер 900. При этом приложение не устанавливается!

То есть для получения информации через мобильный банк клиент должен знать код запроса, который следует отправить на номер карты 900. В случае со Сбербанк Онлайн в этом случае клиент входит в личный кабинет с помощью логин и пароль, после чего он сам получает всю необходимую информацию или выполняет необходимую операцию.

Так что же практичнее и выгоднее? Ответ прост — Сбербанк Онлайн. У него есть такие преимущества, которых нет у мобильного банкинга:

• не нужно указывать комбинации запросов, которые могут меняться со временем;
• всю информацию можно получить онлайн;
• для удобства клиентов создано бесплатное мобильное приложение, повторяющее функционал системы на сайте.

Однако необходим и мобильный банк – он поможет, если нет выхода в интернет.

Потребительское кредитование

Получить кредит в Сбербанке можно по 3 программам. Каждый из них имеет свои преимущества и недостатки. Поэтому, чтобы получить максимально выгодный кредит, необходимо не только предоставить банку обеспечение и привлечь поручителя, но и правильно подобрать кредитную программу.

Для этого заемщик должен, прежде всего, учитывать региональные особенности, от которых зачастую зависит процентная ставка и другие условия кредитования.

Основные показатели потребительских кредитов, актуальных для жителей Москвы за 2019 год:

Программа	Интерес	Сумма	Срок
Новый год	от 11,9%	от 30 тысяч до 5 миллионов	от 3 месяцев до 7 лет
Обеспеченный недвижимостью	12,5%	от 500 тысяч до 10 миллионов	от 3 месяцев до 20 лет
Рефинансирование	12,5%	от 500 тысяч до 3 миллионов	от 3 месяцев до 7 лет

Ипотека

Жилищные кредиты в Сбербанке пользуются популярностью. Банк участвует во всех государственных программах:

• для семей с детьми,
• для военных
• на приобретение жилья по программе реновации в Москве.

Получить ипотечный кредит:

• на покупку строящихся и готовых квартир;
• для строительства жилых домов, дач и других построек бытового назначения;
• купить гараж или парковочное место.

Существуют отдельные программы рефинансирования и реструктуризации кредитов.

Оформление ипотеки осуществляется через специальный сервис «ДомКлик». Там можно выбрать ипотечную программу, выбрать жилье от аккредитованных застройщиков или агентств, подать заявку с приложением всех необходимых документов онлайн.

Более 100 крутых уроков, тестов и тренажеров для развития мозга

Что такое Дбо в Сбербанке?

Договор о банковском обслуживании (ДБО) определяет условия и порядок оказания вам комплексных банковских услуг.

Дочерние организации

Первое зарубежное представительство Сбербанка появилось в 2006 году в Казахстане (включает 110 филиалов и 17 отделений). Небольшая сеть Сбербанка работает в Украине и Беларуси. В странах Центральной и Восточной Европы его интересы представляет группа Sberbank Europe (187 подразделений).

В ноябре 2021 года руководство объявило о продаже дочерних компаний в Словении, Сербии, Боснии и Герцеговине, Хорватии и Венгрии холдингу MK Group.

Финансовые услуги

Финансовые услуги, предлагаемые Сбербанком России физическим лицам, полностью покрывают существующие потребности граждан. Здесь можно брать кредиты и создавать сбережения, открывать счета для приоритетной выплаты и совершать переводы. Банковские комиссии, по сравнению с рыночными ставками, очень маленькие, но скорость транзакций стабильно высокая.

Кредитование

В перечень кредитных продуктов Сбербанка входят:

• потребительские кредиты нецелевой категории без залога;
• кредиты с гарантией или обеспечением;
• ипотечные программы;
• реструктуризация и рефинансирование кредитов.

Ипотечное предложение Сбербанка особенно интересно. Банк кредитует практически любую недвижимость, от комнат до таунхаусов. Кроме того, Сбербанк сотрудничает с большинством государственных программ, таких как «Молодая семья» и «Военная ипотека», и принимает в качестве первоначального взноса военные удостоверения. Несмотря на достаточно строгий подход к оценке заявок, желающих получить кредит в этом банке всегда много.

Оформление депозитов

На данный момент в ассортименте вкладов Сбербанка более десятка различных предложений. К ним относятся депозиты:

• с льготными ценами при заказе онлайн;
• для пенсионеров;
• для несовершеннолетних;
• с подключенной благотворительной программой.

При желании клиент может выбрать вклад с удобным режимом выплаты процентов. Банк предлагает капитализацию, ежемесячное перечисление на основной счет или выдачу сбережений в конце срока. Также легко подобрать товар с удобным режимом ввода и вывода средств.

Важно! Все вклады от Сбербанка участвуют в программе государственного страхования. Клиент получит свои сбережения, даже если банк обанкротится и не сможет выполнить свои обязательства.

Помимо классических вкладов, для формирования сбережений можно открыть сберегательный счет или ОМС в Сбербанке. Тарифы на услуги Сбербанка для физических лиц в части депозитарного обслуживания будут зависеть от выбранного продукта и категории клиента.

Перевод и получение пенсии

Люди пенсионного возраста могут открыть специальный счет в Сбербанке для получения выплат из ПФР. Это даст им возможность пользоваться такими банковскими продуктами, как:

• платежные карты;
• депозитарное обслуживание;
• кредитование

А те, кому до пенсии еще далеко, могут сформировать индивидуальный пенсионный план в Сбербанке. Это позволит сформировать собственный капитал в пределах определенного возраста, чтобы не рассчитывать на выплаты от государства.

Проведение денежных переводов и платежей

В офисах Сбербанка и во внешних его приложениях можно совершать все платежи и переводы. Сбер предлагает:

• перевод денежных средств другим клиентам банка — на карту или счет;
• межбанковские переводы;
• погашение любых векселей;
• перечисления в бюджет (штрафы, налоги и так далее);
• погашение иностранных кредитов.

Обработка транзакций, осуществляемых в банке, не занимает более пары минут. Межбанковские переводы могут занять немного больше времени, но не более 5 рабочих дней. Комиссия Сбербанка будет зависеть от выбранной услуги.

Рейтинг надежности

В 2021 году Сбербанк занял первое место в рейтинге самых надежных банков России по версии журнала Forbes. Fitch Ratings присвоил учреждению статус BBB со стабильным прогнозом. Агентство Moody’s оценило его аналогичным образом, поставив Baa3.

Условия подключения Сбербанк Онлайн

Для подключения к Сбербанк Онлайн необходимо сначала стать клиентом Сбербанка. Для этого достаточно получить бесплатную дебетовую карту Momentum. Для активации доступа в личный кабинет не нужно писать заявление специалисту банка. Все операции клиент может выполнить сам.

Вы можете связать доступ через:

• банкомат;
• официальный сайт банка, в разделе «Сбербанк Онлайн» — «Регистрация»;
• в отделении банка, после устного запроса.

Доступ бесплатный для всех клиентов. Главное, чтобы к карте клиента был подключен пакет смс-банкинга.

Клиенту также не нужно ничего платить за SMS-банк. Следующие операции бесплатны:

• получить доступ (регистрацию);
• отправлять запросы;
• информационные сообщения от банка (коды подтверждения онлайн-транзакций).

За расширенный функционал, при котором приходят сообщения обо всех расходных и приходных операциях по карте, необходимо заплатить. Стоимость услуги зависит от типа карты:

• 30 рублей за базовый;
• 60 рублей за стандарт;
• бесплатно для премиум.

Вы можете попробовать услугу и не платить за нее: первые 2 месяца использования СМС-банка с расширенным функционалом бесплатны.

Платные услуги в сбербанк онлайн

Несмотря на то, что доступ и обслуживание в Сбербанк Онлайн бесплатное, клиенты должны платить комиссию за ряд транзакций.

Комиссия составляет:

• 1% от суммы, максимум 500 рублей взимается при оплате: жилищно-коммунальных услуг, стационарной связи и интернета, государственных внебюджетных платежей (без учета налогов);
• 1-3% при переводе денег на карты других банков;
• 0-1% при пополнении электронного кошелька, кроме системы Яндекс.Деньги (для нее услуга бесплатная).

Сумма комиссии всегда отображается при вводе суммы платежа перед подтверждением платежа.

Банковские услуги и продукты для физических и юридических лиц

Сбер предлагает клиентам льготные ипотечные программы и кредиты с господдержкой по сниженным ценам. Заведение выпускает дебетовые и кредитные карты, позволяющие накапливать бонусы или мили.

Кредиты

Гражданам России от 18 до 70 лет в Сбербанке доступны следующие кредиты:

1. Потребитель. Сумма кредита – от 300 тысяч до 1 миллиона рублей. Срок погашения варьируется от 3 месяцев до 5 лет. В зависимости от этих параметров годовая процентная ставка составляет 9,9 — 21,2%. Главное условие — наличие опыта работы от 6 месяцев.
2. Чтобы получить образование. Деньги выдаются под 14,7% годовых. Из них заемщик платит 3%, остальное компенсирует банк за счет государственных субсидий. Сумма кредита равна затратам на образование, и есть крайний срок для погашения денег. Общий срок погашения долга составляет 15 лет.
3. Автокредит. Оформляется по тарифу «Партнерство: Промо» совместно с Cetel Bank на покупку автомобиля Genesis (G70, G80, G90). Клиент получает от 100 тысяч до 4 миллионов рублей сроком на 2 или 3 года. Первый взнос составляет от 20 до 90% от стоимости автомобиля. Ставка от 6,9 до 9,9% в год (в зависимости от выбранной модели).

Кредиты Сбербанка выдаются на любые цели и на длительный срок.

Разработаны различные программы кредитования с государственной поддержкой для бизнес-клиентов в различных отраслях экономики. Предприятия агропромышленного комплекса (АПК) получают до 1 млрд рублей на пополнение оборотных средств сроком до 12 месяцев (ставка — от 1 до 5% в год). Организациям предлагается открыть овердрафт на 1 год, возобновляемую или невозобновляемую кредитную линию на срок до 1,5 лет.

Представители малого и среднего бизнеса с годовым оборотом до 400 млн рублей выдают нецелевой кредит в размере 5 млн рублей по ставке 16% годовых.

Предпринимателям, зарегистрированным после 1 июля 2020 года, выдаются деньги под 3% годовых на 1,5 года на восстановление деятельности.

Ипотека

Банк разработал более 10 ипотечных продуктов. Семьи с детьми имеют право на льготную ипотеку с государственной поддержкой. Деньги (от 300 тысяч до 12 миллионов рублей) выделяются на строительство жилья, его покупку на вторичном или первичном рынке. Кредит рассчитан на срок до 30 лет под 5,3% годовых (по программе субсидирования застройщиков — от 0,1%). Первый взнос составляет не менее 15% от стоимости недвижимости.

Выгодный вариант – кредит на покупку готовой квартиры от 300 тысяч рублей. Максимальная сумма ограничена 90% от стоимости дома. Базовая процентная ставка составляет 8,5%, срок кредита до 30 лет. Впервые оплачивается 10% от стоимости квартиры. Чтобы покрыть эту сумму, вы можете использовать родовой капитал.

Деньги выделяются на строительство или покупку жилья.

Карты

Банк выпускает широкий спектр карт: 13 дебетовых карт, 4 кредитных карты и 2 виртуальные карты. В них предусмотрено накопление бонусов и Сбермилл, скидки, частичный возврат средств при покупке в компаниях-партнерах.

Самые популярные карты:

• «Молодость”;
• «Путешествовать”;
• «Мир» для пособий и пенсий;
• «Немедленный”;
• Аэрофлот Золото”.

Цифровая «Сберкарта» востребована. Первые 30 дней услуги бесплатно, в дальнейшем — 150 руб. Бонусы начисляются за каждую покупку (1 руб. = 1 бонус). Она подключена к 3-м платежным системам, поэтому картой можно расплачиваться за границей (с ежемесячными расходами от 75 тыс руб.).

Клиентам выгодно оформить кредитную карту с беспроцентным периодом на 4 месяца. Лимит установлен на уровне 1 млн рублей, а услуга бесплатная.

При покупке товаров через рынок СберМаркет взимается комиссия в размере 9,8%, при остальных операциях — 17,9%.

Вклады

Частным клиентам предлагается 10 видов вкладов. Самая выгодная цена (до 7,5%) установлена ​​по программе «Сбердепозит Прайм”.

Депозиты предлагаются по самой выгодной процентной ставке до 7,5%.

Он доступен тем, кто оформил годовую подписку на сервис СберПрайм+. Максимальный процент по вкладу рассчитывается, если клиент открыл счет на 3 года, не снимает деньги с других вкладов и ежемесячные проценты. Минимальная сумма вклада составляет 100 тысяч рублей.

Вторым по доходности стал стандартный депозит «Сберклад». Это 7% годовых на средства клиента.

Деньги (более 100 тысяч рублей) вносятся на срок от 1 месяца до 3 лет. Получатели пенсии или различных пособий могут открыть вклад «Пенсия Плюс» на 3 года. Вам необходимо положить на счет более 1 рубля, а процентная ставка составляет 3,5-3,67%.

Основные риски

Риск введения западных санкций в отношении компании, банковского сектора или государственного долга России.
Риски мирового финансового кризиса, который приведет к оттоку средств, сокращению капитала и кредитного портфеля.
Риск стратегических ошибок на быстро меняющемся рынке, неэффективные инвестиции, высокая конкуренция.
Риски кибербезопасности, защита средств и данных клиентов банка.

Какие услуги предоставляет Сбербанк частным клиентам?

Узнать больше

• Жилищный кредит
• Ипотека на готовое жилье
• Ипотека на новое строительство
• Рефинансирование ипотеки и других кредитов
• Ипотечные каникулы
• Ипотечное страхование
• Снятие обременения с недвижимого имущества

Расчетно-кассовое обслуживание

При открытии счета в Сбербанке юридические лица имеют право на комплексное обслуживание и консультации сотрудников банка по любым финансовым операциям, а также возможность использования новых банковских продуктов, предоставления банковских выписок в любом удобном формате, а также оперативного пополнения оборотный капитал, который является важной ценностью для развития бизнеса.

Воспользоваться овердрафтом могут любые юридические лица, при этом основной лимит будет зависеть от общей суммы оборотных средств на личном банковском счете клиента.

Клиенты также могут использовать эту услугу для получения расчетов по специальным заказам. При этом данная услуга осуществляется с использованием системы быстрых расчетов между филиалами по системе Сбербанка России. Данные операции осуществляются в кратчайшие сроки – в программе участвуют более полутора тысяч отделений Сбербанка, что обеспечивает быструю работу с качественным обслуживанием переводов любого назначения.

Основные преимущества открытия счета в Сбербанке для предпринимателей

Сбербанк Бизнес Онлайн

Инновационная система дистанционного обслуживания — популярный продукт Сбербанка, который позволяет юридическим лицам комфортно проводить разнообразные операции через Интернет. Предприниматели могут выполнять финансовые операции из любого браузера, например, отправлять отчеты о платежах, совершенных через онлайн-банкинг, а также просматривать движение любых банковских транзакций в онлайн-системе. Клиенты Сбербанка могут получить консультацию специалиста через интернет при подключении к внутреннему мессенджеру, а также заказать необходимые банковские услуги.

Онлайн-система имеет надежную современную защиту данных клиентов от несанкционированного доступа и позволяет безопасно импортировать всю информацию при формировании платежных документов. Для входа в систему используется специальный идентификационный код клиента Сбербанка.

Поле для ввода идентификационного кода для доступа в систему «Бизнес Онлайн.

Брокерские услуги

Брокерские услуги Сбербанка для физических лиц также представлены в достаточно широком ассортименте. Открыв брокерский счет, клиент сможет инвестировать в такие инструменты, как:

• доли в российских компаниях;
• облигации (в том числе Сбербанка);
• еврооблигации;
• фьючерсы;
• альтернативы;
• ETF;
• акций иностранным эмитентам.

Для выхода на фондовый рынок клиентам Сбербанка достаточно иметь 1000 рублей. На данный момент банк предлагает выгодную акцию — отсутствие комиссий за брокерские услуги. Такие условия будут действовать до 31 марта текущего (2019) года.

Важно! Также среди инвестиционных услуг Сбербанка — индивидуальные брокерские услуги, возможность открытия ИИС, покупка облигаций и участие в ПИФах.

Кредит на жилье

Сегодня не каждая семья может позволить себе купить квартиру или дом. На помощь могут прийти выгодные банковские продукты от Сбербанка. Жилищные кредиты — отличный вариант для молодых людей, планирующих свое будущее. Самый выгодный способ – это оформить договор купли-продажи недвижимости в новостройке. Первый платеж по договору не может превышать 10%. Максимальный срок кредита составляет 30 лет. Сумма контракта оговаривается индивидуально в каждом конкретном случае. Ставка от 10% годовых.

В качестве первоначального взноса за недвижимость молодая семья может использовать родовой капитал. В этом случае ставка по договору составит 9,5%. На таких условиях можно купить недвижимость как в новостройке, так и на вторичном рынке.

Сбербанк также предоставляет кредит на индивидуальное строительство жилого дома. Но в этом случае условия будут менее благоприятными. Ставка по соглашению составит 12% годовых.

Общая информация

Сбербанк попал под санкции. Это означает меньше ограничений. Клиенты банка особых изменений в работе банка не почувствуют. Все операции в рублях и иностранной валюте осуществляются в обычном режиме, включая переводы за границу. Клиенты банка особых изменений в работе банка не почувствуют. Депозиты и сберегательные счета в иностранной валюте можно открывать без ограничений. Установленные ранее мобильные приложения работают без ошибок. Все средства на счетах и ​​депозитах полностью доступны в наличной или безналичной форме. Отделения банков в России продолжают работу в обычном режиме.

Сбербанк России ведет свою историю со сберегательных касс, учрежденных указом императора Николая I в 1841 году. В 1987 году на базе государственных трудовых сберегательных касс был создан Сбербанк СССР, который также обслуживал юридических лиц. В 1990 году банк был преобразован в акционерный банк, в 1991 году перешел в собственность Центрального банка Российской Федерации и был зарегистрирован как акционерная сберегательная касса в Российской Федерации.

В 1998 году Сбербанк устоял перед дефолтом ГКО-ОФЗ, в основном благодаря поддержке центрального банка и увеличению комиссий за расчетное обслуживание. В 2012 году Сбербанк выкупил у французской финансовой группы BNP Paribas контрольный пакет акций дочернего Российского розничного банка (который был преобразован в Сетелем Банк, доля Сбербанка в нем составляет 79,2%). В 2013 году, после покупки турецкого DenizBank (который был продан в 2019 году), бренд Сбербанка был официально запущен в Европе.

В апреле 2020 года центральный банк объявил о продаже своих акций Сбербанка правительству России. 50% обыкновенных акций кредитной организации приобретены за счет средств Фонда национального благосостояния. По информации на декабрь 2020 года Греф Герман Оскарович является президентом Сбербанка, председателем правления, а также членом наблюдательного совета.

Головной офис кредитной организации находится в Москве. Имеются представительства в Пекине (Китай) и Франкфурте-на-Майне (Германия), а также филиал в Нью-Дели (Индия). В регионах РФ имеется 88 филиалов, 13 204 дополнительных и 570 операционных офисов, 283 мобильных пункта для кассовых операций и 90 внекассовых касс. Сбербанк осуществляет свою деятельность на основании генеральной лицензии ЦБ РФ № 1481 от 11 августа 2015 года.

Услуги

Кредитная организация обслуживает физических и юридических лиц. Банк предлагает частным клиентам депозиты, кредиты, кредитные и дебетовые карты, инвестиционные программы, платежи и переводы, а также полный спектр универсальных банковских услуг. Банк также предлагает инвестиционные услуги, включая обучение и инвестиционные идеи, а также онлайн-сервисы для самозанятых и услуги премиум-класса. Бизнес-клиенты имеют доступ к расчетно-кассовому обслуживанию, кредитованию, ВЭД и другим бизнес-услугам.

Услуги для физических лиц

Карта	Кредит Дебет
Депозит	Сберегательные счета Взносы Специальные счета
Заем	Для любых целей Рефинансирование Автокредит Рассрочка При государственной поддержке
Ипотека	Для вторичного проживания Для нового строительства По двум документам При государственной поддержке

Инвестиционные услуги

Инструменты для самостоятельной торговли	Брокерский счет Курсы обмена Индивидуальный инвестиционный счет
Четкие решения	Фонд акций Доверительное управление Инвестиции со взносами Инвестиции в недвижимость Инвестиционные облигации от Сбербанка Управляемый капитал
Инструменты для управления и работы	Мобильное приложение Сбербанк Онлайн Новое приложение СберИнвестор Мобильное приложение Сбербанк Инвестор Система КВИК Мобильное приложение Акционер в Сбербанке

В рамках сложившейся вокруг банка экосистемы Сбера клиентам доступны и небанковские услуги, в том числе от партнеров организации — от страхования и телемедицины до юридического сопровождения бизнеса и электронных касс. В 2011 году банк запустил бонусную программу «Спасибо», которая стала одной из крупнейших банковских программ лояльности в России.

Для малого бизнеса и ИП Сбербанк предлагает несколько тарифов на расчетно-кассовое обслуживание, услуги для самозанятых, регистрацию ИП и ООО, визитки, программы лояльности, а также мобильный и онлайн-банкинг и бесплатный сервис онлайн-бухгалтерии. Помимо вышеперечисленного, бизнес может открывать банковские вклады, подключать покупки и получать готовые ВЭД-решения.

Все услуги для малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей

• Расчетно-кассовое обслуживание
• Приобретение
• Кредитование бизнеса
• Депозиты компании
• Визитная карточка
• Бухгалтерский учет
• Страхование
• Коллекция

Требования к заёмщикам

Для минимизации риска Сбербанк устанавливает ряд требований к заемщикам. В основной список входят:

• гражданство России;
• возраст от 21 года на дату подписания договора;
• возраст до 75 лет на дату погашения кредита;
• опыт работы не менее 6 месяцев за последние 5 лет;
• заработная плата, размер которой позволяет заемщику ежемесячно погашать кредит;
• постоянная/временная регистрация в регионе выдачи кредита;
• отсутствие текущей задолженности;
• положительная кредитная история.

Что касается обязательных документов и бумаг, то для физических лиц список будет стандартным. Оно включает:

• паспорт гражданина Российской Федерации;
• ТАКОЙ;
• трудовая книжка или справка от работодателя, содержащая сведения о занимаемой должности и опыте работы;
• заявка на получение ссуды;
• анкета;
• справка 2-НДФЛ, подтверждающая доход.

Как увеличить кредитный лимит

Как подключить Автоплатеж ЖКХ в Сбербанке?

Для подключения автоматической оплаты ЖКХ у вас должна быть карта Сбербанка с подключенным сервисом оповещения о картах. В мобильном приложении СберБанк Онлайн перейдите в раздел «Платежи» → «Автоплатежи и автоматические переводы» «Автоплатежи» → «ЖКХ и домашний телефон».

Какие услуги продает консультант в Сбербанке?

Основной функционал — продажи, продажа, продажа банковских услуг и помощь клиентам в работе с банкоматами и терминалами.

Показатели деятельности

Банковская сеть насчитывает более 14 000 отделений, в которых работает около 286 000 сотрудников. Ежедневно людей обслуживают 70,4 тыс банкоматов. Услугами банка постоянно пользуются 2,7 млн ​​организаций и почти 99 млн физических лиц.

Сбербанк имеет развитую банковскую сеть.

Финансовые

В 2020 году Сбербанк получил чистую прибыль в размере 760,3 млрд рублей. Учреждение увеличило кредитный портфель, основу которого составили кредиты корпоративным клиентам – 14,2 трлн руб. Общая сумма активов на начало 2021 года составила 29,4 трлн рублей, а обязательств — 26,8 трлн рублей.

В структуре последних преобладают средства частных клиентов (13,7 трлн руб.). Собственный капитал банка достигает 4,5 трлн рублей.

Как зайти в Личный кабинет в Сбербанке?

Как войти в личный кабинет Сбербанка

1. Скачиваем приложение Сбербанк Онлайн на смартфон или открываем официальный ресурс банка и нажимаем клавишу для входа…
2. После успешного входа введите ранее полученные логин и пароль.
3. Дожидаемся СМС-подтверждения и в появившемся окне вводим код.

Самоинкассация

Самовывоз позволяет значительно упростить процесс «перевода» дохода. Данной услугой активно пользуются владельцы ресторанов, крупных торговых точек, сервисных центров, а также других направлений среднего и малого бизнеса. Процедура снятия наличных может проходить в любое время суток.

Для перевода денег сотрудникам Сбербанка предпринимателю не нужно посещать офис финансового учреждения, что является удобным решением для предприятий, работающих допоздна, когда центральные офисы банка уже закрыты.

Получение денег осуществляется с помощью услуг банкоматов, которые расположены практически повсеместно. Средства можно вносить 24 часа в сутки, они поступают сразу в рабочие дни. Основным преимуществом процедуры самовывоза является отсутствие необходимости каждый раз заполнять сопроводительную документацию – все это значительно облегчает деятельность предпринимателя и повышает качество использования услуг Сбербанка.

При заключении договора на услугу самовывоза дается специальный идентификационный код, который не подлежит опубликованию и используется для проведения операций через банкоматную систему.

Самовывоз в терминалах самообслуживания

Услуги страхования

У Сбербанка есть дочерняя страховая компания, услугами которой можно воспользоваться как при кредитовании, так и в бесплатном режиме. Ее предложения включают:

• страхование собственности;
• страхование здоровья и жизни;
• страхование путешествий;
• защита сбережений на образование.

На сайте банка есть специальный сервис, который позволяет клиентам выбрать подходящую страховку онлайн. Вы также можете оформить страховку через сайт.

История развития публичного акционерного общества

ОАО «Сбербанк» был открыт в июне 1991 года. Через 2 года в московских отделениях появились первые банкоматы. В начале 2000-х в управлении была проведена масштабная реорганизация: 79 региональных отделений были объединены в 17 территориальных. В этот период банк начал сотрудничество с Олимпийским комитетом и Северным флотом Российской Федерации. В 2008 году банк запустил сервис «Сбербанк Онлайн» для частного сектора, а через год — систему «СберБизнес» для бизнес-клиентов”.

В конце 2009 года британская компания Fitch завершила ребрендинг финансового учреждения. Он купил инвестиционную компанию «Тройка Диалог», австрийский Volksbank International и швейцарский банк SLB. В 2015 году учреждение стало ПАО Сбербанк. С сентября 2020 года используется новый логотип и торговая марка: Сбер. Позже банк запустил сервис SberMusic и несколько виртуальных помощников.

Кредиты

Рассмотрим, какие кредиты выдает Сбербанк.

На любые цели

Требования и основные условия:

• минус 1% к ставке, если вы получаете зарплату или пенсию на карту Сбербанка;
• цена рассчитывается индивидуально и зависит от суммы, а срок не влияет на стоимость;
• срок — до 5 лет, сумма — до 5 миллионов рублей;
• требования к заемщику стандартные: от 18 (от 21 года для обычных заемщиков) до 70 лет (потенциально получить кредит может даже пенсионер);
• если вы получаете зарплату или пенсию в Сбербанке, из документов требуется только паспорт, в противном случае копия трудовой книжки и справка о доходах;
• российское гражданство обязательно.

Посмотрите, какие цены предлагает банк для заемщиков.

Подать заявку можно онлайн или в офисе. Необходимая сумма перечисляется банковским переводом и погашается аннуитетными платежами.

Справедливости ради, хотелось бы отметить, что на сайте представлена ​​обширная информация по тарифам и условиям кредитования. Есть даже памятка заемщика, в которой Сбербанк предупреждает о том, какой ответственный шаг должен предпринять клиент при взятии кредита, а что необходимо проверить перед его получением.

Для молодежи и пенсионеров

Этот вид кредита выдается только с поручителем, поэтому подумайте еще раз, прежде чем становиться таковым или просить кого-то о столь ответственном шаге. Максимальная сумма кредита ограничена 3 миллионами рублей.

Молодому заемщику может быть от 18 до 21 года, а пенсионеру – от 60 до 80 лет.

Обратите внимание, что оформить кредит с поручительством можно только в отделении банка.

Рефинансирование

Если у вас есть несколько кредитов, или вам больше не нравятся условия ранее выданных кредитов, вы можете подать заявку на рефинансирование. Сбербанк возьмет на себя погашение всех ваших долгов в этом и других банках, а вы сделаете только один платеж.

Посмотрите, что можно объединить в один кредит.

Цены зависят от рефинансируемой суммы.

Как позвонить в Сбербанк живому оператору?

На самом деле все просто! Если вы являетесь клиентом Сбербанка в РФ, но находитесь за пределами территории РФ, вы можете связаться с оператором по телефону +7 (495) 500-55-50. Внутри страны для клиентов банка действует единый многоканальный телефонный номер 8-800-555-55-50.

Другие услуги для юридических лиц

Сбербанк, участвующий на международном и внутреннем рынке драгоценных металлов, позволяет проводить дополнительные операции с драгоценными металлами, а также ценными монетами. Для этого Сбербанк использует ведение специальных металлических счетов и расчеты в любой иностранной валюте. Кроме того, банк предлагает ряд услуг по ведению банковской деятельности – купля-продажа иностранной валюты, инкассация, выдача наличной иностранной валюты, а также прием старых иностранных банкнот.

Преимущества обслуживания юридических лиц в Сбербанке:

• Безопасное выполнение операций по расчетно-кассовому обслуживанию юридических лиц;
• предоставлять выгодные кредиты клиентам для успешного бизнеса;
• Оперативность и качество обслуживания, а также оказание профессиональных консультационных услуг на высоком уровне;
• Постоянное развитие специальных предложений от партнеров Сбербанка;
• Умение правильно организовать деятельность бизнеса при осуществлении финансовых операций.

Мобильное приложение

В настоящее время у Сбербанка нет приложения для устройств iOS. Предыдущая версия, SBOL, была удалена из Apple Store. Для доступа к необходимым операциям используйте онлайн-версию Сбербанк Онлайн, которая адаптирована для мобильных устройств.

Сбербанк Онлайн Мобильный банк, который работает на всех смартфонах и на компьютере. Переводите деньги, оплачивайте счета и отслеживайте свои расходы. Войти в Сбербанк Онлайн
Онлайн-банкинг для бизнеса Работает быстро и надежно на всех смартфонах и компьютерах. Он позволяет совершать платежи, переводить деньги и делать многое другое. Войти в Сбербанк Бизнес
Мобильное решение для Apple, Android, Xiaomi и Huawei Офис управления инвестициями Торговые терминалы	Более

Депозитные программы

Внеся вклад в банк, вы сможете значительно увеличить собственный капитал. Сбербанк предлагает своим вкладчикам 12 депозитных программ. Для наглядности стоит рассмотреть самые популярные из них:

Программа	Делать ставку	Сумма	Срок
Без паспорта	7,4%	от 50 тысяч	5 месяцев
Большие планы	7,4%	от 50 тысяч	5 месяцев
Пенсия плюс	3,5%	от 1 рубля	3 года
Дай жизнь	5,05%	от 10 тысяч	1 год

Рассчитать доходность вклада можно с помощью специального калькулятора, представленного на сайте банка-кредитора. Итак, если сумма вклада 100 тысяч рублей, ставка 7% годовых, срок инвестирования 3 года, то будут получены следующие результаты: 23 293 рубля — итоговая доходность.

Какие виды банковских услуг оказывает Сбербанк России?

Наиболее важные виды услуг для физических лиц:

• размещение средств во вклады;
• размещение средств в ценные бумаги;
• расчетно-кассовое обслуживание;
• операции с ценными бумагами;
• кредитование;
• покупка и продажа иностранной валюты;