Международные переводы денежных средств: что это такое

Часто задаваемые вопросы о международных переводах

• В какие банки я могу переводить деньги?

Деньги можно переводить между любым банком в России и 190 странах мира. Банк получателя может совпадать с банком отправителя или быть другой организацией (третьей стороной.

• С каких карт я могу переводить деньги?

Возможен международный перевод между любой дебетовой и кредитной картой физических и юридических лиц (формы IE или LLC) платежных систем VISA (Visa) или MasterCard / Maestro (MasterCard / Maestro). Карты отправителя и получателя могут быть зарплатными или корпоративными. Единственное требование: карта, с которой осуществляется перевод, должна иметь защиту 3-D Secure.

• Есть ли дневной лимит на сумму международного перевода?

Минимальная сумма одного перевода — 100 рублей. Максимум 70 000 руб. Вы не можете совершать более 4-х транзакций в день, а ежемесячный лимит составляет 600000 рублей. Дополнительные лимиты могут быть установлены банком, выдавшим карту клиенту. Других ограничений нет.

• Какая комиссия за международный перевод средств?

Комиссия системы составляет всего 1,4% от суммы перевода, но не может быть меньше 59 рублей. В редких случаях может взиматься дополнительная комиссия банка, выпустившего карту.

• Через какое время перевод будет доставлен получателю?

Деньги обычно приходят практически мгновенно! (Перевод отправляется немедленно, и время зачисления на счет зависит только от банка получателя, по закону банк должен зачислить деньги не позднее 3 рабочих дней.)

• Что мне нужно знать о карте получателя, чтобы совершить международный перевод?

Чтобы осуществить денежный перевод онлайн через наш сервис, вам просто нужно знать номер пластиковой карты, на которую вы хотите отправить деньги.

• Как я могу осуществить международный перевод?

Для перевода средств вам необходимо ввести номер карты и срок ее действия на лицевой стороне, а также защитный код CVC2 / CVV2 на обратной стороне карты. Далее необходимо указать номер карты, на которую хотите перевести деньги. После этого вам просто нужно ввести желаемую сумму перевода, подтвердить, что вы согласны с условиями предложения, и нажать на кнопку «Перевод». Деньги будут автоматически списаны с вашей пластиковой карты и через 5 минут будут зачислены на счет получателя.

• В какой валюте можно осуществить перевод?

Сервис позволяет переводить средства только в российских рублях. В соответствии с пунктом 1 статьи 9 Федерального закона «О валютном регулировании и контроле» от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ валютные операции между резидентами запрещены. Это означает, что невозможно перевести иностранную валюту со счета одного физического лица (резидента Российской Федерации), открытого в банке в России, на счет другого физического лица (также резидента Российской Федерации), также открытого в банке в России. Россия Россия. Исключение составляют переводы между счетами супругов и близких родственников.

• это безопасно? Как я могу быть уверен, что деньги поступят на указанную карту и данные моей карты не будут распознаны кем-то другим?

Международный электронный перевод с одной карты на другую совершенно безопасен, и вам не о чем беспокоиться. Ваши данные надежно защищены протоколом шифрования TLS 1.2. Это означает, что данные между нашим сайтом и банком передаются в зашифрованном виде, и даже если третье лицо может получить доступ к этим данным, их невозможно расшифровать без специального ключа. Ключ шифрования известен только банку и уникален для каждой передачи данных. Деньги гарантированно поступят на указанную карту. Перевод с карты на карту осуществляется авторитетными банками ПАО Промсвязьбанк (Лицензия ЦБ РФ № 3251) и ПАО АК БАРС (Лицензия ЦБ РФ № 2590) — они входят в число ТОП-20 крупнейших банков России.

• Комиссия (процент) за перевод взимается с отправителя перевода. Принимаются разные суммы, поэтому размер комиссии рассчитывается автоматически и отображается в форме перевода при заполнении информации о платеже. Обратите внимание, что банк, выпустивший карту, может взимать дополнительную комиссию за операцию по переводу карты (фиксированная ставка или процент). Чтобы уточнить условия обслуживания карты, обратитесь в свой банк.
  Услугу перевода по номеру карты оказывает АО «СмартКардЛинк» (ОАО «СКЛ») ИНН 7734198004 КПП 772301001. Перевод с карты на карту осуществляется через банки ПАО «Промсвязьбанк» (лицензия ЦБ РФ. № 3251) и ПАО «АК БАРС» (Центральный лицензионный банк РФ № 2590).
• Подключение к perevody-deneg.ru защищено современными методами шифрования.
  Для передачи данных используется протокол TLS 1.2.
  Соединение зашифровано и проверено с помощью AES_256_GCM. ECDHE_RSA используется как механизм обмена ключами.

Читайте также: Кредитная карта со снятием наличных без процентов: самые выгодные предложения

Contact/»Контакт»

Российская международная система денежных переводов. Владелец — компания QIWI. Получить перевод можно в 170 странах мира. Максимальная сумма переводов в рублях — 350 000 на человека в день, в иностранной валюте — 10 000 долларов. Комиссия определяется отправленной суммой (в среднем 2% в рублях, 3% в иностранной валюте).

Особенности перечисления денег родственникам за границу

Граждане, имеющие родственников в других странах, могут совершать сделки на сумму более 5000 долларов в день. Валютное законодательство разрешает такие переводы, если отношения официально подтверждены. Нотариально заверенная справка предоставляется в качестве подтверждающих документов.

Операции должны производиться с банковского счета в иностранной валюте. В некоторых случаях при совершении крупных банковских переводов банк имеет право запросить обоснование транзакции. Но передача не будет запрещена или ограничена. Если вы не знаете, сколько денег можно перевести через границу родственникам, сотрудники банка дадут необходимую консультацию.

Как отправить международный почтовый денежный перевод?

Основные шаги для отправки международного денежного перевода довольно просты. Вот пошаговое руководство, которое проведет вас через этот процесс:

1. Убедитесь, что в стране-получателе принимаются международные почтовые переводы. Хотя международные почтовые переводы принимаются во многих местах, в ваших интересах проверить, поддерживает ли их желаемая страна. Например, если вы приобрели денежный перевод в USPS, он будет принят только в 27 странах.
2. Решите, где вы хотите купить международный почтовый перевод. Вы можете приобрести международные денежные переводы в своем банке, почтовых службах, Western Union, MoneyGram и многих других поставщиках. Проведите небольшое исследование и найдите самого дешевого и доступного поставщика.
3. Соберите всю информацию об оплате и доставке. Вы должны указать имя и адрес получателя, а также иметь достаточно дебетовой карты или наличных денег для оплаты денежного перевода. Некоторые поставщики принимают платежи по кредитным картам, но обычно это влечет за собой дополнительные расходы.
4. Заполнить форму. Напишите имя физического или юридического лица, получающего международный денежный перевод, в строке, начинающейся с «Pay» или «Pay customer». В разделе покупателя введите свою личную информацию. Если вы оплачиваете счет, укажите его номер в разделе примечаний.
5. Подпишите международный почтовый перевод. Чтобы почтовый перевод был обналичен, его необходимо подписать там, где стоит подпись покупателя».
6. Отслеживание почтовых переводов. Эмитент предоставит вам квитанцию ​​с данными вашего денежного перевода и номер для отслеживания. Вы можете использовать этот номер, чтобы отследить отправление и проверить, дошла ли она до получателя.

Переводы с карты на карту доступны в следующие страны

Россия (Maestro, Mastercard, Мир, Visa) Таджикистан (Maestro, Mastercard, Visa) Узбекистан (Maestro, Mastercard, Visa) Кыргызстан (Maestro, Mastercard, Visa) Азербайджан (Maestro, Mastercard, Visa) Молдова (on Maestro, Mastercard, Visa) Австралия (Maestro, Mastercard, Visa) Австрия (Maestro, Mastercard, Visa) Албания (Maestro, Mastercard, Visa) Алжир (Mastercard, Visa) Американское Самоа (Visa) Ангилья (Visa)) Андорра (на Maestro, Mastercard, Visa) Антигуа и Барбуда (на Mastercard, Visa) Аргентина (на Maestro, Mastercard, Visa) Армения (на Maestro, Mastercard, Visa) Аруба (на Mastercard, Visa) Багамы (на Mastercard, Visa) Бангладеш (для Maestro, Mastercard, Visa) Барбадос (для Mastercard, Visa) Бахрейн (для Mastercard, Visa) Беларусь (для Maestro, Mastercard, Visa) Белиз (для Mastercard, Visa) Бельгия (для Maestro, Mastercard, Visa) Бенин (для Mastercard, Visa) Бермудские острова (для Maestro, Mastercard, Visa) Болгария (для Maestro, Mastercard, Visa) Боливи a (для Mastercard, Visa) Бонайре, Синт-Эстатиус и Саба (для Visa) Босния и Герцеговина (для Maestro, Mastercard, Visa) Ботсвана (для Mastercard, Visa) Бразилия (для Maestro, Mastercard, Visa) Бруней (для Mastercard, Visa) Буркина-Фасо (для Mastercard, Visa) Бурунди (для Mastercard, Visa) Бутан (для Visa) Вануату (для Mastercard, Visa) Ватикан (для Mastercard, Visa) Соединенное Королевство (для Maestro, Mastercard, Visa) Венгрия (для Maestro, Mastercard, Visa) Виргинские острова (Великобритания) (для Visa) Виргинские острова (США) (для Mastercard, Visa) Восточный Тимор (для Visa) Вьетнам (для Mastercard, Visa) Габон (для Mastercard, Visa) Гаити (для Mastercard, Visa) Гайана (для Mastercard, Visa) Гамбия (для Mastercard, Visa) Гана (для Mastercard, Visa) Гватемала (для Mastercard, Visa) Гвинея (для Mastercard, Visa) Гвинея-Бисау (для Mastercard, Visa) Германия (для Maestro, Mastercard, Visa) Гибралтар (на Maestro, Mastercard, Visa) Гондурас (на Mastercard, Visa) Гонконг (на Maestro, Mastercard, Visa) Государство Палестина ina (для Mastercard, Visa) Гренада (для Visa) Греция (для Maestro, Mastercard, Visa) Грузия (для Maestro, Mastercard, Visa) Гуам (для Maestro, Mastercard, Visa) Дания (для Maestro, Mastercard, Visa) Джерси (для Mastercard) Джибути (для Mastercard, Visa) Доминика (для Visa) Доминиканская Республика (для Maestro, Mastercard, Visa) Египет (для Mastercard, Visa) Замбия (для Mastercard, Visa) Зимбабве (для Mastercard, Visa) Израиль (для Mastercard, Visa) Индия (для Maestro, Mastercard, Visa) Индонезия (для Maestro, Mastercard, Visa) Иордания (для Mastercard, Visa) Ирландия (для Maestro, Mastercard, Visa) Исландия (для Maestro, Mastercard, Visa) Испания (для Maestro, Mastercard, Visa) Италия (на Maestro, Mastercard, Visa) КНР (Китайская Народная Республика) (на Maestro, Mastercard, Visa) Кабо-Верде (на Mastercard, Visa) Казахстан (на Maestro, Mastercard, Visa) Камбоджа (на Maestro, Mastercard, Visa) Камерун (Mastercard, Visa) Канада (Maestro, Mastercard, Visa) Катар (Mastercard, Visa) Кения (на Mastercard, Visa) Кипр (на M aestro, Mastercard, Visa) Кирибати (для Visa) Китайская Республика (для Maestro, Mastercard, Visa) Колумбия (для Maestro, Mastercard, Visa) Коморские Острова (для Mastercard, Visa) Коста Рика (для Maestro, Mastercard, Visa) Кувейт (для Mastercard, Visa) Кюрасао (для Mastercard, Visa) Лаос (для Mastercard, Visa) Латвия (для Maestro, Mastercard, Visa) Лесото (для Mastercard, Visa) Литва (для Maestro , Mastercard, Visa) Лихтенштейн (для Maestro, Mastercard) Люксембург (для Maestro, Mastercard, Visa) Маврикий (для Maestro, Mastercard, Visa) Мавритания (для Mastercard, Visa) Мадагаскар (для Visa) Макао (для Maestro, Mastercard, Visa) Македония (для Maestro, Mastercard, Visa) Малави (для Mastercard, Visa) Малайзия (для Maestro, Mastercard, Visa) Мальдивы (для Mastercard, Visa) Мальта (для Maestro, Mastercard, Visa) Марокко (для Maestro, Mastercard, Visa) Мексика (для Mastercard, Visa) Микронезия (для Visa) Мозамбик (для Mastercard, Visa) Монако (для Mastercard) Пн ngolia (для Mastercard, Visa) Монтсеррат (для Mastercard) Мьянма (для Mastercard, Visa) Намибия (для Mastercard, Visa) Непал (для Mastercard, Visa) Нигер (для Mastercard, Visa) Нигерия (для Mastercard, Visa) Нидерланды (для Maestro, Mastercard, Visa) Никарагуа (для Mastercard, Visa) Новая Зеландия (для Maestro, Mastercard, Visa) Норвегия (для Maestro, Mastercard, Visa) Объединенные Арабские Эмираты (для Mastercard, Visa) Оман (для Mastercard, Visa) Острова Каймановы острова (для Mastercard, Visa) Острова Кука (для Mastercard, Visa) Панама (для Maestro, Mastercard, Visa) Папуа-Новая Гвинея (для Mastercard, Visa) Парагвай (для Mastercard, Visa) Перу (для Mastercard, Visa) Польша (для Maestro) , Mastercard, Visa) Португалия (для Maestro, Mastercard, Visa) Пуэрто-Рико (для Maestro, Mastercard, Visa) Республика Конго (для Mastercard, Visa) Республика Корея (для Maestro, Mastercard, Visa) Руанда (для Mastercard, Visa) Румыния (Maestro, Mastercard, Visa) США (Maestro, Mastercard, Visa) Сальвадор (для Mastercard карта, Visa) Самоа (для Visa) Сан-Марино (для Maestro, Mastercard, Visa) Саудовская Аравия (для Mastercard, Visa) Свазиленд (для Mastercard, Visa) Сейшельские острова (для Mastercard, Visa) Сенегал (для Mastercard, Visa) Сент-Винсент и Гренадины (для Visa) Сент-Китс и Невис (для Mastercard, Visa) Сент-Люсия (для Visa) Сербия (для Maestro, Mastercard, Visa) Сингапур (для Maestro, Mastercard, Visa) Синт-Мартен (для Mastercard, Visa) Словакия (по Maestro, Mastercard, Visa) Словения (по Maestro, Mastercard, Visa) Соломоновы острова (по Visa) Суринам (по Mastercard, Visa) Таиланд (по Maestro, Mastercard, Visa) Танзания (по Mastercard, Visa) Теркс и Кайкос (по Mastercard, Visa) Того (для Mastercard, Visa) Тонга (для Visa) Тринидад и Тобаго (для Mastercard, Visa) Тунис (для Mastercard, Visa) Туркменистан (для Maestro, Mastercard, Visa) Турция (для Maestro, Mastercard, Visa) Уганда (для Mastercard, Visa) Украина (для Maestro, Mastercard, Visa) Уругвай (для Mastercard, Visa) Фарерские острова (для Visa) Фиджи (s u Mastercard, Visa) Филиппины (на Maestro, Mastercard, Visa) Финляндия (на Maestro, Mastercard, Visa) Франция (на Maestro, Maste rcard, Visa) Хорватия (на Maestro, Mastercard, Visa) Чад (на Mastercard, Visa) Черногория (Maestro, Mastercard, Visa) Чешская Республика (Maestro, Mastercard, Visa) Чили (Maestro, Mastercard, Visa) Швейцария (Maestro, Mastercard, Visa) Швеция (Maestro, Mastercard, Visa) Шри-Ланка (Maestro) , Mastercard, Visa) Эквадор (на Mastercard, Visa) Экваториальная Гвинея (на Mastercard, Visa) Эстония (на Maestro, Mastercard, Visa) Южная Африка (на Maestro, Mastercard, Visa) Южный Судан (на Mastercard, Visa) Ямайка (на Mastercard, Visa) Япония (на Maestro, Mastercard, Visa) (на Mastercard)

Вы также можете совершить онлайн-перевод через систему контактов и погасить кредит через интернет

Плюсы и минусы международных почтовых денежных переводов

Как и любой другой способ оплаты, денежный перевод имеет свои достоинства и недостатки. Вот краткое изложение плюсов и минусов почтовых переводов.

Удобство. Денежные переводы — довольно доступный способ оплаты. Вам не нужен банковский счет, и вы можете расплачиваться наличными, дебетовой картой или даже дорожными чеками. Отправляя деньги за границу, денежные переводы безопаснее, чем отправка наличных. Даже если перевод утерян или украден, его можно получить снова, и вам не придется беспокоиться о краже. Кроме того, международный денежный перевод обычно требует подписи как плательщика, так и получателя, что повышает уровень безопасности. В отличие от чека, денежный перевод не может быть возвращен, потому что он уже был оплачен перед отправкой. Таким образом, платеж получателю гарантирован против Costoso. Отправитель должен оплатить расходы на покупку международного денежного перевода, и часто с получателя взимается комиссия. Это делает международные почтовые переводы относительно дорогим способом отправки денег за границу. Плохой обменный курс. При почтовых переводах вы часто получаете отрицательный обменный курс, что может повлиять на сумму отправляемой вами суммы. Международные почтовые переводы часто отправляются по почте. Это может занять некоторое время в зависимости от участвующих стран и обычно медленнее, чем онлайн-переводы.

Мне должны перевести деньги из за границы. Какие реквизиты нужны?

Чтобы перевести деньги на счет из-за границы, отправителю необходимо предоставить следующие реквизиты:

▪ SWIFT / BIC-код банка — SABRRUMM или SABRRUMMXXX (если банк отправителя требует 11 символов)

▪ Название банка на латинице, например СБЕРБАНК

▪ Фамилия, имя и отчество получателя перевода на латинице

▪ Номер счета получателя — номер вашего счета (20 цифр). Номер счета можно уточнить в мобильном банке или в офисе банка.

Если вы постоянно получаете деньги из-за границы, есть смысл открыть счет в иностранной валюте. Обеспечивает моментальное зачисление средств — если вы регулярно получаете валюту по проверенному контракту, деньги поступят мгновенно.

Anelik/»Анелик»

Международная система перевода работает в 90 странах мира. Используется не так часто; при отправке необходимо указать точный адрес получения средств из предлагаемой системы. Отличается невысокой комиссией — 0,5% от суммы доставки. Валюта перевода: рубли, доллары и евро.

Обзор систем международных денежных переводов

Western Union (более пятисот тысяч представительств по всему Земному Шару)

Эта система уже много лет радует потребителей своей надежностью: на рынке она уже более ста сорока лет. Основан в Соединенных Штатах Америки и изначально был обычным телеграфом. На данный момент компания представлена ​​следующими показателями: пятьсот тысяч филиалов и двести стран мира.
Western Union появился на территории Российской Федерации тридцать лет назад. Сейчас система активно сотрудничает с тремя сотнями крупнейших отраслей и компаний страны, в том числе с Почтой России. Такое сотрудничество позволяет совершать трансферы даже в самых малонаселенных местах проживания. В нашей стране по данным на 2016 год более тридцати тысяч филиалов.
Переводы в систему достаточно просты — счета и реквизиты не требуются, достаточно знать полное имя и место назначения получателя.
Минимальная комиссия — пятьдесят рублей, иногда к этой сумме можно прибавить разницу курсов валют, что, впрочем, актуально для всех платежных систем. Примечание: при совершении денежных операций обращайте внимание на тарифный план и на курс обмена. Эти показатели могут различаться в зависимости от выбранной системы и представления. Все эти цифры могут быть изменены без уведомления потребителей. Сумма денежного перевода ограничена лимитом в пять тысяч долларов на отправителя. Переводы из Российской Федерации могут осуществляться как в долларах, так и в национальной валюте. Операцию можно произвести как в представительстве, так и в режиме онлайн: кредитной картой или с помощью известных электронных кошельков Qiwi или YandexMoney. Western Union имеет простой в использовании официальный веб-сайт, на котором содержится актуальная информация о правилах использования системы, тарифных планах, местонахождении филиалов и статусе перевода.
Транзакция доступна сразу после выдачи десятизначной трассировки (MTCN). Обращаем ваше внимание, что фактический срок получения может отличаться от времени выдачи трека и может зависеть от режима работы представительства и разницы во времени.
вы можете совершить транзакцию с более низкой комиссией, но при условии задержки перевода до двенадцати часов. О следе необходимо сообщить получателю, который может получить банковский перевод, используя его и предъявив документ, удостоверяющий личность.
При условии осуществления постоянных денежных переводов возможны привилегии постоянных клиентов — программа MyWU. Не будет лишним следить за текущими акционными предложениями системы по льготным тарифным планам.

MoneyGram (триста пятьдесят тысяч представительств)

MoneyGram — дочерняя компания крупнейшей компании American Express, работающей более семидесяти лет. В настоящее время действуют более трехсот тысяч представительств в ста странах мира. Комиссии вполне приемлемы — от 1% от суммы перевода (в зависимости от общей суммы средств и географического расположения отделения). Лимит на одного отправителя в объеме перевода составляет пять тысяч долларов США. В системе часто присутствуют акционные и специальные предложения.

Unustream (идеально для переводов в ближнее Зарубежье)

Структурное представительство Uniatrum Bank начало работу в 2001 году. Сегодня система имеет четверть миллиона филиалов по всему миру. Компоненты комиссии и лимита аналогичны компонентам MoneyGram. В Российской Федерации MoneyGram особенно популярен для денежных переводов в страны ближнего зарубежья.

Contact (самая длительно функционирующая отечественная система)

Эта система была пионером денежных переводов в Россию. Работает с 1999 года и в настоящее время входит в группу QIWI. Сеть охватывает сто семьдесят стран мира и включает более четырехсот представительств. Контакт осуществляет деятельность по работе с физическими и юридическими лицами не только в России, но и в других странах. Вы можете совершить транзакцию в рублях, долларах США или евро в пределах лимита (триста пятьдесят тысяч рублей или десять тысяч долларов на человека). Комиссия бывает разная, в среднем от 2% за перевод в рублях и от 3% за перевод в долларах.

Migom (лучший вариант для переводов в Беларусь)

«Мигом» — не самая крупная из существующих систем денежных переводов: три тысячи точек в пятнадцати странах мира, в основном в ближнем зарубежье. Валюта, в которой работает Migom: российские рубли, белорусские рубли, доллары США, евро. Операции происходят быстро — в течение пяти минут. Комиссия фиксированная и составляет 2% от суммы переводимых средств.

Faster (для работы с Казахстаном)

Главный казахстанский представитель экспресс-переводов. Филиалы представлены в двенадцати странах, подавляющее большинство — в странах СНГ и Балтии. Используемая валюта: российские рубли, казахстанские тенге, доллары США, евро. Денежный лимит: двести восемьдесят тысяч рублей, десять тысяч евро / долларов или один миллион тенге. Система работает максимально быстро: перевод доставляется за две минуты. Комиссионные отчисления: два процента от объема средств.

Anelic (самая выгодная тарифная сетка)

Головной офис находится в Российской Федерации, работает более шестнадцати лет и предлагает шестьдесят пять тысяч точек во многих странах мира. Размер комиссии один из самых низких — от 0,5% от планируемого перевода. Используемая валюта: российские рубли, доллары США и евро.

Кибер Деньги (самая широкая российская сеть)

Проект «Почта России» действует с 2003 года. Благодаря своим владельцам, он покрывает всю Россию и обслуживает все почтовые отделения страны. В системе довольно высокие комиссии: от 1,5% до 5% в зависимости от объема перевода. Скорость выполнения услуги тоже не самая выгодная: 72 часа.

Золотая корона (если нужно перевести крупную сумму)

Система включает более пятидесяти тысяч отделений в РФ и за рубежом. Доступны два типа банковских переводов: в отделении и онлайн через форму на официальном сайте. Есть возможность информировать по SMS с мониторингом статуса транзакции. Услуга отличается высокой скоростью предоставления услуги: считанные минуты с момента завершения. Составляющая лимита тоже вполне верна: шестьсот тысяч рублей, двадцать тысяч долларов и пятнадцать тысяч евро. В течение одного дня вы можете совершить транзакцию на сумму, эквивалентную пяти тысячам долларов. Размер комиссии — от 1% от суммы перевода.

Лидер (крупнейший сервис на территории Российской Федерации)

В настоящее время насчитывается около ста тридцати филиалов в разных странах (в основном Россия и страны СНГ). Транзакция осуществляется чрезвычайно быстро: несколько минут и получатель уже может забрать денежную сумму. Используемая валюта: российские рубли, евро и доллары США. Комиссия зависит от страны получателя и объема перевода: есть фиксированные тарифные планы и тарифы с процентами.

Форсаж (еще один представитель от «Почты России»)

Форсаж — еще одна удачная схема денежных переводов Почты России. Он активно работает по всей стране, а также в Эстонии и Латвии. Лимит для страны — 500 000 рублей, лимит для заграницы — 150 000. Если вы планируете осуществить перевод на сумму более ста тысяч рублей, то вам необходимо оформить предварительное бронирование на почте. Комиссионные составляют от девяноста девяти до двух тысяч рублей.
Обобщая вышесказанное, можно отметить, что наиболее доступными системами являются лидеры финансового рынка. При проведении транзакции денежных средств желательно выбрать именно их — это обеспечит вам удобный процесс перевода и максимально короткие сроки для реализации услуги.

Информация

Пожалуйста, зарегистрируйтесь или авторизуйтесь, чтобы оставлять комментарии на сайте.

Финансовые услуги Онлайн-кредиты Дебетовые карты Кредитные карты Кредиты наличными Переводы за границуКак перевести деньги в ГерманиюПереводы в США и КанадуПереводы в КитайПереводы во ФранциюПереводы в ЕвропуПереводы в CISTПереводы в ВеликобританиюПереводы в ТурциюОплата переводов из России

Как отправить и получить перевод?

Чтобы отправить перевод, вам необходимо перейти в ближайший пункт отправки перевода, например, в банк-агент. Узнайте о наличии типов систем переводов, узнайте комиссию за отправку. Здесь следует отметить, что наличие такого типа системы переводов также должно быть в банке-получателе, так как деньги могут быть переведены только в рамках одной системы. Если система вам подходит, заполните форму запроса на отправку перевода. Укажите страну, город и фамилию получателя перевода. Некоторые типы систем денежных переводов не требуют указания города получателя. Перевод можно получить в любом городе указанной страны.

Затем банковский служащий отправляет перевод. Впоследствии некоторые системы автоматически отправляют получателю SMS-сообщение получателю перевода (если отправитель указал номер телефона получателя при отправке перевода). Содержит код для получения перевода. Или чек-код вам выдает сотрудник банка, который присваивается системой. Сообщите этот код получателю самостоятельно. Код может состоять только из цифр, обычно от 6 до 12. Могут присутствовать только латинские буквы. Или, может быть, цифры и буквы одновременно. Без кода и без паспорта перевод не оформят. В особых случаях получатель может дать письменное согласие третьей стороне на получение перевода. Это возможно только после заверения в нотариальной конторе.

«Блиц»

Международные денежные переводы Сбербанка. 1% от суммы — это комиссия, перевод осуществляется в течении часа. Отправка через Сбербанк-онлайн действительна. Оформляется только в отделениях банков, поэтому распространяется на территории СНГ. При получении необходимо назвать придуманное отправителем кодовое слово. Новое название этой системы — «Колибри» (введена в 2018 г).

Особенности перевода средств на собственный счет в иностранном банке

Согласно действующему законодательству, граждане России-резиденты обязаны предоставить в налоговую инспекцию информацию об открытии счета в иностранном банке. К резидентам относятся граждане, проживающие в стране 183 дня и более. Валютное законодательство разрешает покупку иностранной валюты и ценных бумаг на общую сумму не более 150 000 долларов США в год без необходимости предоставления дополнительных документов.

После подачи информации об открытии счета налоговая инспекция выдает соответствующую справку, без которой банк не сможет осуществить операцию перевода на иностранный счет гражданина. В конце года граждане обязаны предоставить в Агентство доходов информацию об обороте иностранных счетов, входящем балансе и балансе на конец года. С 01.01.2018 г нерезиденты обязаны подавать в банк справку о налоговой оценке.

2. Qiwi и Webmoney в помощь

Платежные системы, такие как Qiwi и Webmoney, позволяют отправлять денежные переводы за границу. Валюта конвертируется автоматически.

Онлайн-переводы — одни из самых быстрых. Максимальное время получения денег на электронный кошелек — 2-3 минуты, в лучшем случае они будут переведены за секунды. Для совершения перевода необязательно идти в банк.

Этот метод выгоден, если оба человека используют одну и ту же платежную систему. В Qiwi комиссию платить не нужно, если отправляются рубли, а приходят доллары или евро.

Перевод в Qiwi также можно оформить на карту Visa, выпущенную любым банком в следующих странах:

Армения, Азербайджан, Беларусь, Болгария, Бразилия, Венгрия, Германия, Греция, Грузия, Египет, Индия, Казахстан, Кипр, Кыргызстан, Китай, Латвия, Литва, Мальта, Молдова, Новая Зеландия, Объединенные Арабские Эмираты, Румыния, Саудовская Аравия, Сербия, Сингапур, Словакия, Словения, Таджикистан, Таиланд, Туркменистан, Турция, Узбекистан, Хорватия, Чехия, Эстония, Южная Корея, Япония, Дания, Исландия, Норвегия, Финляндия, Швеция, Австрия, Бельгия, Великобритания, Люксембург, Монако , Нидерланды, Албания, Андорра, Босния и Герцеговина, Испания, Италия, Македония, Португалия, Польша, Черногория.

Альтернативы международным почтовым денежным переводам

Если вы ищете другие варианты перевода денег за границу, есть два основных варианта, которые следует рассмотреть: использование банка или поставщика денежных переводов через Интернет. У обоих есть свои плюсы и минусы, но в целом поставщики услуг по переводу денег через Интернет смогут доставить ваши деньги быстрее и дешевле, чем они сами, с помощью международного денежного перевода. Ниже приводится краткое изложение этих других вариантов.

Банки

Самая очевидная альтернатива международным почтовым переводам — ​​это банковский перевод. Вы можете просто пойти в отделение банка или войти в свой счет в интернет-банке и сделать международный денежный перевод. Перевод осуществляется через сеть SWIFT, которая представляет собой сеть обмена сообщениями, используемую банками и финансовыми учреждениями по всему миру для передачи информации и инструкций о денежных переводах. В зависимости от того, откуда и откуда поступают деньги, задействованных валют и суммы перевода, перевод может происходить мгновенно или занять 2-3 дня.

Банки обычно имеют возможность проводить крупные международные транзакции, но вам придется заплатить фиксированную комиссию за перевод и надбавку за обменный курс до 5%.

Компании по переводу денежных средств

В последние годы специализированные компании по переводу денег, такие как XE, Paysend и WorldRemit, стали отличной альтернативой как международным почтовым переводам, так и банковским переводам. Эти компании смогли использовать новейшие технологии и усовершенствованные системы, чтобы резко сократить время передачи и затраты. В целом компании по переводу денег через Интернет могут предлагать более низкие комиссии, чем банки. Кроме того, они работают быстрее и также применяют валютную наценку от 1% до 2%, в отличие от высокой маржи банков.

Компании, занимающиеся денежными переводами, поддерживают различные способы оплаты и доставки. Вы можете оплатить перевод банковским переводом, дебетовой или кредитной картой, электронным кошельком или наличными. Деньги могут быть доставлены на банковский счет получателя, получены наличными или даже доставлены домой (в зависимости от выбранного провайдера). Важно отметить, что не все услуги одинаковы, и не существует универсального решения, поэтому всегда важно сравнивать все варианты при переводе денег за границу.

Мы составили список из 10 лучших компаний по переводу денег, чтобы помочь вам найти лучшую для вас.

Какие есть ограничения на международные переводы в российских банках

Три основных:

1. Резиденты Российской Федерации (граждане страны и лица, постоянно проживающие в ней) могут переводить за границу без открытия счета максимум 5000 долларов США через банк в течение одного рабочего дня. Ставка рассчитывается в день операции. Этот лимит не распространяется на близких родственников и при отправке денег на ваш счет за границу.

2. Если вы открываете счет в иностранном банке, вы должны уведомить Федеральную налоговую службу (ФНС). Кроме того, раз в год нужно сообщать в отдел движения средств на этом счете: сколько денег вы получили, потратили и сколько осталось на балансе.

3. Нет ограничений для нерезидентов РФ. Они имеют право без ограничений переводить деньги с банковских счетов за пределы РФ. Лимиты могут быть установлены конкретными платежными системами и банками. Например, в Western Union они могут переводить до 7499,99 долларов США или аналогичную сумму в рублях в день.

3. Международные платежные системы

Денежные переводы на Western Union.

Если сроки отправки денег истекли, вы можете воспользоваться международной платежной системой. В России популярны Western Union, Юнистрим, MoneyGram и Золотая Корона».

Сделать перевод можно онлайн через сервис Western Union. Здесь переводы на банковскую карту онлайн становятся доступны получателю в считанные минуты. Статус перевода отображается в профиле на сайте сервиса.

Вы можете использовать дебетовую или кредитную карту для перевода. Вы можете оформить его на сайте компании (вам необходимо зарегистрироваться, чтобы сделать перевод) или в любом физическом отделении Western Union.

Для подтверждения денежного перевода за границу необходимы паспортные данные. Однако отправить деньги можно и без них — так лимит онлайн-перевода составляет 15000 рублей за операцию, а с подтвержденными данными — 100000 рублей не более 600000 рублей в месяц.

Валюта

Банковский перевод осуществляется в той же валюте, в которой открыт счет получателя. Как правило, это доллары или евро. С обменом лучше всего разбираться заранее, особенно если это крупная сумма.

Системы переводов не принимают валюту во всех пунктах отправления. Лучше всего заранее уточнить этот вопрос у оператора. Сообщите ему место отправления, и он скажет, какая валюта там принимается. Получатель может выводить средства в валюте, указанной отправителем. Если у вас есть рубли и получателю необходимо снять доллары, обмен будет рассчитываться по курсу системы перевода. Ставка обычно слишком высока по сравнению с российским центральным банком. Чтобы сэкономить, лучше всего обменять валюту заранее.

MoneyGram/»МаниГрэм»

Американская компания, дочерняя компания American Express. Существует в 200 странах мира, просьба заранее уточнять пункт выдачи в городе получателя. Комиссия за перевод составляет 1% от суммы. Компания часто вносит активные предложения по переводам в разных странах мира. Максимальная система позволяет переводить 5000 долларов в день.

Виды систем переводов и тарифы

Сроки доставки Тариф

Западный союз	Немедленно	в России 2,5%
Анелик	10 минут	0,75%
Лидер	Немедленно	1,5%
MoneyGram	Немедленно	0,5–1,5%
Юнистрим	Немедленно	0,5–1%
Близко	Немедленно	0,5–1%
Мигом	Немедленно	До 0,4%
Интерэкспресс	Немедленно	1,5-2%
Быстрее	Немедленно	1%
Золотая Корона	Немедленно	1%

Как видно из таблицы, комиссия по системам международных переводов отличается. Это зависит от количества зарегистрированных в системе банков-агентов. Кроме того, в некоторых типах систем есть ограничения на отправку переводов, например, по системе «Лидер» сумма разового перевода не может превышать 14000 рублей. Комиссия может зависеть от страны, в которой расположены банки-отправители / получатели. Перевод не может быть отправлен в страну, которая занесена в черный список FATF (Организация по предотвращению отмывания денег) или находится под эмбарго США (например, Канарские острова, Сейшельские острова или офшорные страны).

Если вы переводите деньги родственнику, процесс будет проще

При этом ограничений на переводы иностранной валюты через банк нет. Деньги также быстрее дойдут до получателя.

Только сначала нужно подтвердить родство — достаточно предоставить сертификат, заверенный в отделении банка. Вместе с ней нужно взять паспорт и свидетельство о рождении, регистрация может занять несколько дней.

«Золотая корона»

Одна из самых быстрых международных систем перевода. Процент составляет 1% от суммы, в зависимости от страны получателя и объема отправления. В «Золотой Короне» максимальный лимит перевода в день составляет 600 000 рублей, 20 000 долларов США и 15 000 евро для нерезидентов РФ. После получения денег отправитель получает уведомление.

Платёжные системы в интернете

Онлайн-переводы считаются одними из самых быстрых. Время поступления денег на электронный кошелек получателя варьируется от нескольких секунд до 2-3 минут. Удобство в том, что в этом случае нет необходимости посещать банк. Этот метод выгоден, если оба человека используют одну и ту же платежную систему.

В Qiwi комиссию платить не нужно, если отправляются рубли, а приходят доллары или евро. В противном случае комиссия составит 2%, но не менее 50 руб. Переводы доступны для 16 соседних стран. Доступна услуга снятия наличных. В этом случае они будут доставлены в течение 15 минут. Для получения нужен только паспорт и номер перевода.

Webmoney берет 0,8% от суммы за каждую транзакцию.

Какие ограничения для переводов установлены и взимается ли комиссия

важно помнить, что при конвертации валют банк взимает дополнительную комиссию, поэтому отправляемая сумма рассчитывается с добавленной комиссией. Стандартная комиссия за переводы за границу составляет от 0,5% до 5%, в зависимости от тарифов организации. Размер комиссии также зависит от страны нахождения контрагента, от наличия банка-посредника. Максимальная сумма, разрешенная законом для перевода в течение одного дня без предоставления дополнительных документов, составляет 5000 долларов США.

Некоторые компании, например WesternUnion, предлагают онлайн-доставку. Для этого необходима регистрация на официальном сайте и заполнение формы по шаблону. Данные вводятся латинскими буквами. Идентификационный номер также будет отправлен на мобильный телефон, который будет сообщен контрагенту. Максимальная сумма сделки — 100 тысяч рублей. В течение календарного месяца невозможно перевести через сайт более 0,6 млн руб. Выбирая наименее трудоемкий способ перевода денег за границу, лучше выбрать надежную компанию, например WesternUnion.

Интересные факты: Крупнейший университет Кипра, Никосия, с филиалами в Ларнаке, Лимассоле, Никосии, принимает оплату за обучение исключительно электронными деньгами. Платежи в биткойнах также разрешены.

Unistream/»Юнистрим»

Он пока распространяется не во всех странах мира, но является одним из крупнейших переводчиков в странах СНГ. Комиссия относительно небольшая, от 1% от суммы. Система была разработана как филиал Юниаструм Банка. Часто используется для международных денежных переводов в Россию.

Какие документы нужны

Отправителю потребуется подтверждение личности. Форма заполняется непосредственно в офисе банка или компании, предоставляющей эти услуги. Если сумма превышает установленные в учреждении лимиты, сотрудник может запросить документы, подтверждающие цель операции. Получателю нужен только паспорт.

Как выгоднее осуществлять регулярные переводы

Требования валютного законодательства позволяют совершать ежедневный платеж, не превышающий 5 тысяч долларов, поэтому при необходимости совершать регулярные переводы даже на крупные суммы рекомендуется открывать валютный счет «до востребования». Федеральный закон № 176-ФЗ от 10 декабря 2003 г. «О регулировании и валютном контроле» регулирует отправку электронных переводов с неограниченных счетов.

Операции со счета производятся с использованием системы SWIFT. Для подтверждения законного происхождения средств банк вправе запросить у отправителя информацию о происхождении денег: справку 2-НДФЛ, договор купли-продажи недвижимости, договор аренды квартиры отправителя. Для крупных переводов будет запрошена информация о контрагенте и причинах отправки.

Western union/»Вестерн Юнион»

Одна из крупнейших переводческих компаний. Его история началась 140 лет назад. В России он появился в 1991 году. Стоимость перевода зависит от страны, в которой находится получатель. От отправителя требуется только паспорт и имя получателя. Максимальная сумма одной отправки в день составляет 5000 долларов США. После отправки переводу присваивается десятизначный код международного денежного перевода Western Union, который необходимо сообщить получателю. Заранее проверьте, есть ли пункт приема на территории получателя.

SWIFT

SWIFT — международная межбанковская платежная система. Вы можете сделать банковский перевод в отделение финансового учреждения или через интернет-банк. Деньги обычно переводятся банковским переводом — с одного счета на другой.

Практически все крупные кредитные организации предоставляют услуги банковского перевода за границу с использованием системы SWIFT. Разница лишь в размере комиссии и времени зачисления средств. Операция проводится как в долларах или евро, так и в рублях. Также первый вариант более выгоден, так как вам не нужно платить за конвертацию.

Комиссия банка составляет от 0,5 до 5%. Например, в «Промсвязьбанке» нужно платить от 0,5%, но не менее 10 долларов за перевод. Русский Стандарт и Альфа-Банк берут комиссию 2-3%. Размер комиссии также зависит от способа перевода. При отправке денег через Интернет или мобильный банк обычно действуют самые выгодные условия.

Сбербанк предлагает два варианта SWIFT-переводов:

1. Наличными, зачисленными на счет или выданными наличными. Срок получения — максимум 2 рабочих дня для наличных и 1 день для выбора первого способа. Для нерезидентов ограничений по сумме нет, для резидентов стандартная — 5000 долларов.
2. Без денег. Сумма не ограничена ни для кого. Срок зачисления средств — 2 рабочих дня.

Размер комиссии за переводы рублей — 2%, минимальный — 50 рублей, максимальный — 2000 рублей; за доллар — 1%, минимум — 15 долларов, максимум — 200.

Купить услугу FULLPAY можно в Сбербанке. В этом случае он возьмет на себя все комиссии банков-посредников, какими бы они ни были.

Это защитит отправителя от ситуации, когда получатель получает только часть суммы из-за того, что определенный процент снимается учреждениями-посредниками. Размер комиссии зависит от суммы перевода.