Финансовая грамотность: основы финансовой грамотности + советы, с чего начать обучение

1. Что такое финансовая грамотность — обзор понятия ✏

В современном мире большое значение имеет финансовая грамотность. Но многие до сих пор не понимают, что это такое. Поэтому изучение проблемы следует начинать с определения.

Финансовая грамотность – это умение управлять финансовыми потоками (доходами и расходами), правильно распределять деньги, то есть жить по средствам и правильно приумножать имеющийся капитал.

финансовая грамотность помогает достичь финансового благополучия и поддерживать его на протяжении всей жизни. С такими знаниями человек не существует от зарплаты до зарплаты, и берет кредиты только тогда, когда уверен, что такое действие в будущем принесет ему доход.

финансово подкованные люди не паникуют даже при возникновении кризисов, так как у них всегда есть финансовая подушка безопасности, позволяющая справиться с форс-мажорными ситуациями.

Несмотря на огромную важность финансовой грамотности, мало кто в России может ею похвастаться. Большая часть населения была воспитана в условиях централизованной экономики. Такие жители не привыкли постоянно думать о финансовом благополучии, а также планировать доходы и расходы на длительный период времени.

Выходцы из Советского Союза не только не обладают необходимыми финансовыми знаниями, но и не могут передать их подрастающему поколению.

Централизованная экономика СССР не допускала существования финансовых рынков на территории страны, хранение денежных средств осуществлялось только в одном банке. В то же время единственным возможным законным способом получения дохода была заработная плата.

Все это подтверждается рядом фактов:

1. Почти 50% населения России держит свои финансы дома. Они не имеют привычки стремиться к увеличению своего капитала. Кроме того, большое количество кризисов породило стойкое недоверие к банкам.
2. Более 50% россиян не пользуются никакими финансовыми услугами. При этом потребность в них есть, но нет понимания принципов их работы. Также некоторые граждане просто не знают о существовании тех или иных способов получения дохода. О том, что в России существует система страхования вкладов, знают менее 50% граждан. Большинство россиян не понимают принципов современной пенсионной системы. Тем временем государство предлагает финансировать капитал.

В современном обществе большое значение имеет обучение финансовой грамотности. Важно помнить: деньги любят счет. Это не означает, что деньги нужно считать. Каждый человек должен правильно распределять полученные доходы, а также планировать все расходы.

Инструменты для контроля расходов на любой вкус

• Таблица в Экселе. Шаблоны можно увидеть в коллекции vc.ru, на Хабре или Smartsheet. Подойдет для тех, кто любит минимализм и готов регулярно вводить данные в ячейки.

• СпособностьCash. Программа для Windows с множеством опций и сообществом поклонников, многие из которых используют программу более десяти лет. Дизайном не доволен, но функционал впечатлил.

• CoinKeeper — популярное приложение для iOS и Android. Это настольная версия. Красивый, интуитивно понятный, позволяет совершать расходы, быстро перетаскивая монету из кошелька в категорию расходов.

• ZenMoney — еще одно популярное приложение для iOS и Android для тех, кто не может вводить расходы вручную. Разработчики сосредоточились на импорте операций из онлайн-банков и распознавании чеков. Это возможность для тех, кто живет от зарплаты до зарплаты: приложение показывает, сколько денег осталось на незапланированные расходы.

Применение финансовой грамотности в жизни

изучение теории, выработка осознанного отношения к деньгам и финансового мышления – эти три вещи помогут любому человеку устроиться в жизни.

Самое главное – это финансовое мышление, но очень важно постоянно учиться и дополнять знания практическими навыками. Некоторые люди считают, что вы должны работать как можно больше, чтобы стать финансово обеспеченным. С одной стороны, это верно, а с другой стороны, работать надо, прежде всего, разумно. Как только вы начинаете свое финансовое путешествие, вы вынуждены работать как можно усерднее. Но есть один важный момент: чем больше у вас денег, тем разумнее вы должны подходить к своей работе.

Помните, что вы можете использовать финансовые знания уже сейчас. Все, что вы делаете с финансами сегодня, влияет на ваше будущее. Когда вы перестанете покупать вещи, которые вам не нужны, у вас появятся новые возможности. У вас начинает формироваться простая мысль – деньги должны делать новые деньги. Простое расходование вашего дохода дает немедленные результаты и не продвигает вас вперед.

Любая книга о финансовой независимости прежде всего заставит вас понять важность оптимизации расходов в вашей жизни. Тратить все, что зарабатываешь, — худшая стратегия, только хуже, чем жить в кредит.

Наш курс поможет вам изменить свою жизнь и отношение к деньгам. Вы научитесь думать через десятилетия. В любой сфере жизни удовлетворение сиюминутных желаний ни к чему хорошему не приводит. В финансах это может привести к самым плачевным последствиям. Курс финансовой грамотности призван изменить ваше мышление и помочь вам стать более зрелым и ответственным человеком.

Хотите проверить свои знания?

Если вы хотите проверить свои теоретические знания по предмету курса и понять, насколько он вам подходит, вы можете пройти наш тест. Только один вариант ответа может быть правильным для каждого вопроса. После того, как вы выбрали один из вариантов, система автоматически переходит к следующему вопросу.

24. «Финансовые пирамиды и финансовое мошенничество» от «Высшей Школы Экономики»

Пройти курс

Продолжительность курса: 6 лекций.

Сертификат номер.

Формат: видеоуроки.

Программа обучения:

• финансовое мошенничество — общие признаки мошеннических схем, формы мошенничества, кибермошенничество, мошенничество с банковскими картами, опыт финансового мошенничества.
• Финансовые пирамиды — Признаки финансовых пирамид, их виды и жизненные циклы, финансовые пирамиды в СССР, России, за рубежом.

Какие навыки вы приобретете: Использование финансового рынка означает знание не только того, как управлять деньгами, но и того, как их защитить. Этот курс описывает, как ваши сбережения и доходы могут быть подвержены риску, и как вы можете минимизировать риск кражи.

Управление личными финансами

Финансовый инструмент для частных краткосрочных и долгосрочных инвестиций. 96% положительных отзывов от слушателей.

Автор курса: преподаватель Берзон Н.И., доктор экономических наук, профессор, заслуженный экономист России, дважды лучший преподаватель ВШЭ по результатам студенческого голосования.

Продолжительность: 4 недели. Около 11 часов обучения.

Формат лекции: Видеолекции, 10-20 мин и печатный материал для самостоятельного изучения в удобном темпе. Оценочные задания и тестирование.

Стоимость: В студенческом режиме обучение бесплатное. Оплачивается возможность сдавать оцениваемые задания и получать профессиональные сертификаты.

О чем курс: помогает разобраться в текущих финансовых проблемах и найти лучшие способы управления личным капиталом.

Учитель:

• выделять капитал на электроэнергию, страхование и инвестиции в необходимых пропорциях;
• делать инвестиции и определять их эффективность с помощью простых расчетов;
• понимать риски и их связь с прибыльностью;
• формировать инвестиционный портфель и управлять им.

Сертификат: Электронный. Вы можете опубликовать и поделиться ссылкой.

Для кого курс: Любой заинтересованный слушатель.

2. Зачем нужна финансовая грамотность человеку

Большинство людей не считают финансовую грамотность важной. Они тратят огромное количество времени на получение профессионального образования, игнорируя предмет, который нигде не преподается. Фактически в школах постепенно вводится предмет, изучающий эти вопросы. Но именно основы финансовой грамотности во многом помогают человеку добиться успеха.

К сожалению, богатые люди не всегда умеют распоряжаться капиталом. Небольшая часть миллиардеров заработала состояние самостоятельно. Многие из них унаследовали его. При этом не научились распоряжаться финансами и передать этот вопрос более грамотным людям. Чтобы узнать, как стать миллионером, а затем и миллиардером, читайте в этой статье.

В последнее время все больше людей задаются вопросом: действительно ли можно добиться успеха без первоначального капитала и связей в определенных кругах. На самом деле, это вполне реально. Но в первую очередь человек должен быть финансово грамотным.

Для того чтобы иметь стимул к самообразованию, важно понимать, что полученные знания в итоге дадут человеку.

Финансовая грамотность имеет следующее значение в жизни людей:

1. Помогает найти источники дохода помимо работы. Конечно, наличие финансовой грамотности не гарантирует большой доход. Но благодаря этим знаниям есть понимание, как заработать, какие варианты заработка наиболее перспективны. При высоком уровне финансовой грамотности помимо трудоустройства существует возможность большого количества способов получения дохода.
2. Человек приобретает не только знания и навыки, но и психологическую устойчивость. Финансово подкованные люди уверены в собственных силах, потому что знают многое, о чем другие даже не подозревают. Формируется мышление, способствующее достижению успеха.
3. Ведь финансовая грамотность дает определенный уровень престижа. Человек выгодно выделяется из толпы, создает впечатление уверенного в себе гражданина, умеющего распоряжаться капиталом. Наличие финансовой грамотности в большинстве случаев сопровождается качественными знаниями в других областях. Такие люди постоянно пытаются узнать что-то новое, отследить ситуацию на рынке.

☝ Оказывается, финансовая грамотность – это выгодно, престижно и весьма полезно. Если человек научится применять свои основные правила в жизни, его жизнь постепенно изменится к лучшему. Он научится двигаться к успеху и будет мотивирован работать над собой.

Основы финансовой грамотности для начинающих

Чему вы научитесь

Контролировать расходы и доходы

Узнайте, как управлять своими финансами и зарабатывать больше, чем тратите. Создайте финансовый план.

Защищаться от мошенничества

Вы поймете, как выявлять злоумышленников и сможете противостоять их влиянию, чтобы сэкономить деньги.

Стабильно увеличивать накопления

Вы сможете регулярно и без ущерба откладывать деньги на различные цели.

Пользоваться господдержкой

Изучите полезные государственные программы и узнайте, как вернуть деньги, потраченные с помощью налогового кредита.

Не бояться инвестировать

Вы разберетесь в инвестиционных процессах и сможете выбрать наиболее выгодный способ инвестирования.

Что еще поможет в повышении уровня финансовой грамотности

Для семейного обучения обращению с деньгами подойдет бесплатный детский курс «Финансовая грамотность» от Stepik. Он рассчитан на белорусских старшеклассников, но будет полезен всей семье. Как и на курсах для взрослых, кандидат получает именной сертификат о прохождении обучения после прохождения итогового теста.

Дополнительные помощники для повышения финансовой грамотности с минимального возраста и уровня знаний:

Имя	Разработчик	Краткое описание
«Монеты». Мобильное приложение для Android и iOS	Компания ОСӠ по заказу Минфина РФ	Совместный проект Российской Федерации и Международного банка реконструкции «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации».
«Учебное пособие по финансовой грамотности». Мобильное приложение для Android	Экономический факультет Московского государственного университета им. М.В. Ломоносова.	Проверяет на знание основ финансовой грамотности и проводит инструктаж.
«Финансовый совет». Мобильное приложение для Android, iOS или на сайте	Министерство финансов и Всемирный банк.	Адаптируется под возраст пользователя, начиная с 11 лет.
«Интерактивные финансы». Игра	Минфин России, Всемирный банк и Rambler Group	Серия онлайн-игр, посвященных проблемам финансовой грамотности и направленных на просвещение всех потребителей финансовых услуг.
Портфолио. Интерактивная игра	Размещено на портале «Финансовая грамотность» — совместном проекте Российской экономической школы (РЭШ) при финансовой поддержке Фонда «Город	В процессе игры приобретаются навыки управления финансами и принятия решений относительно денег
«финский». Игры для Android и iOS	Компания ОСӠ по заказу Минфина РФ	Совместный проект России и МБРР в рамках «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации».

Помимо игр и приложений неплохо начать вести семейный бюджет. О том, как это сделать, читайте в отдельной статье от Brobank. Дополнительная информация для повышения финансовой грамотности доступна на тематических каналах в Telegram или на сайтах блогеров.

Коллекция Бробанка содержит множество статей по финансовой грамотности. Освоив и закрепив основы, переходите на новый уровень – избавьтесь от долгов, начните копить и инвестировать. Самые предприимчивые могут открыть свое дело.

Игры

• «Интерактивные финансы» — сборник мини-игр на финансовые темы: инвестиции, планирование и составление бюджета, личные сбережения. Разработан в рамках проекта Минфина России по повышению уровня финансовой грамотности населения совместно с Rambler Group.

• Портфель — увлекательная игра, дающая практические навыки использования финансовых инструментов. Пользователя просят принять финансовое решение и привести доводы за и против. Вводит такие понятия, как взаимосвязь между доходностью и риском, преимущества диверсификации, управление портфелем.

• Finance Park — англоязычный симулятор, в котором игроку назначается конкретная жизненная ситуация (образование, должность, семья, ежемесячный доход), на основании которой пользователь должен принимать финансовые решения. Развивает навыки бюджетирования, управления денежными средствами, знакомит с понятием сбережений, затрат и финансовых институтов (банков, страховых).

3. Основы финансовой грамотности — 5 главных навыков финансово грамотных людей

Финансовая дееспособность основывается на ряде положений, от которых нельзя отказаться. Ниже приведены наиболее важные из них.

Частые вопросы

Какие курсы финансовой грамотности эффективнее – очные или в онлайне?

Эффективность курсов по финансовой грамотности зависит от нескольких факторов – качества программы, наличия практической части и желания учиться. Дополнительным плюсом для любых обучающих курсов является обратная связь от преподавателя. Большинство онлайн-программ финансовой грамотности ничем не уступают очным занятиям, поэтому выбор формата обучения зависит только от способностей ученика.

На что обратить внимание при выборе курсов финансовой грамотности?

Выбирая курс финансовой грамотности, обратите внимание на уровень подачи материала. Если знания в области финансов минимальны, начните с программ для старшеклассников. Если у вас уже есть опыт, выбирайте курсы с более глубоким погружением в тему. Ищите информацию о создателе курса. Выберите наиболее подходящий формат обучения – очное, дистанционное, в течение ограниченного времени или в свободном графике. Начните с бесплатных программ и при необходимости пройдите профессиональное обучение под руководством опытного наставника.

Могут ли бесплатные курсы по финансовой грамотности быть качественными?

Да, многие бесплатные курсы, перечисленные в обзоре на этой странице, по качеству не уступают платным.

Кому нужны курсы финансовой грамотности?

Курсы финансовой грамотности обязательны для всех россиян с 4-5 лет. Чем раньше вы начнете прививать разумное отношение к собственным деньгам и личному бюджету, тем легче будет строить дальнейшую жизнь, строить планы и финансовую стратегию. Но если у вас уже есть основы, выбирайте курсы для более продвинутых учеников. Хотя многие программы финансовой грамотности даже не для профессионалов, они содержат блоки, которые будут полезны бухгалтерам и экономистам с высшим образованием.

5. «Экономика для неэкономистов» от Coursera
Пройти курс

Продолжительность курса: 10 недель.

Сертификат: выдается (за плату).

Формат: видеоуроки + текстовый материал + тесты.

Программа обучения:

• Простейшая экономическая модель, деятельность современных экономистов, знакомство с основными экономическими терминами.
• Спрос и предложение.
• Производство.
• Получите максимально возможную прибыль.
• Оборот доходов и расходов, импорт и экспорт, ВВП.
• Номинальный и реальный ВВП, процентные ставки, валютные курсы, инфляция.
• Различные взгляды на цикличность экономики и причины этого процесса.
• Макроэкономическая политика страны.

Всего в программе 98 видео + 14 текстовых материалов + 14 тестов.

Какие навыки вы приобретете: основы финансовой грамотности и «финансового мышления».

Авторы: Игорь Ким — доцент экономического факультета Высшей школы экономики (ВШЭ) в Москве.

Читайте также: Курсы по Lightroom: лучшие платные и бесплатные программы обучения

№6. «Преподавание основ финансовой грамотности школьникам» от ГАУДПО Липецкой области

Образовательная программа для школьных учителей, которая также подходит для всех людей без специальных знаний в области экономики и финансов. Несмотря на ярко выраженный академический характер, курс отлично объясняет основные понятия финансовой грамотности с проверкой полученных знаний с помощью тестовых заданий.

Продолжительность и формат обучения – 29 видеоуроков, 92 тестовых задания и 8 интерактивных заданий.

Сертификаты о прохождении курсов не выдаются.

Кому подходит:

Преподаватели, студенты, а также все студенты без специальных знаний в области экономики и финансов.

Кому не подходит:

Те, кто хочет пройти курс финансовой грамотности, не используя слишком много сухого академического языка.

Программа обучения:

Курс разделен на 3 блока: современные подходы к обучению, аспекты финансовой грамотности и методы обучения. Для обычных пользователей будет полезна только вторая часть.

Ты выучишь:

Рассказать учащимся о правильном обращении с деньгами, понять современные подходы к обучению, распознать и внедрить основные аспекты финансовой грамотности.

Преимущества курса:

• Исключительно положительные отзывы от реальных пользователей.
• Курсы прошли более 500 человек.

Минусы курса:

• Излишний академизм и упор на обучение финансовой грамотности.

4. Какие бывают уровни финансовой грамотности — наглядная таблица с особенностями каждого уровня

Традиционно выделяют несколько уровней финансовой грамотности. Однако четкой классификации нет. Наиболее популярна нумерация от 0 до 3. В первую очередь следует выяснить, какие особенности характерны для каждого из этих уровней. Они представлены в таблице ниже.

Таблица: «Основные особенности уровней финансовой грамотности»

Уровень	Ключевая особенность
0	Полное отсутствие даже минимальных знаний, связанных с финансовой грамотностью
1	Понимание основных понятий финансовой грамотности
2	Умение пользоваться основными инвестиционными инструментами
3	Полное знание всех финансовых концепций и инструментов

При этом разница между 1 и 2 уровнем гораздо серьезнее, чем между 1 и нулем. Это объясняется тем, что получить теоретические знания гораздо проще, чем даже минимальные практические навыки в инвестировании.

Важно понимать, что даже простому гражданину недостаточно для достижения первого уровня финансовой грамотности. Несмотря на то, что высшее образование — это только инвестиции, без них невозможно приумножить капитал. Следовательно, богатство не может быть достигнуто.

Люди, которым удалось достичь 3 уровня финансовой грамотности, вкладывают большую часть своих сбережений в акции, облигации и другие ценные бумаги. При этом они инвестируют не только в топовые компании, но и в средние, имеющие перспективы роста.

Каждый должен стремиться к повышению↑ личной финансовой грамотности. Так называют совокупность знаний в области экономики и финансов, которыми обладает человек. Чем выше↑ уровень может быть достигнут, тем выше↑ шанс достижения финансового благополучия.С чего начать обучение финансовой грамотности — 3 лучших способа

Финансовая грамотность – Открытое образование

Он научит вас оптимально решать ежедневные финансовые задачи на разных этапах жизненного цикла с учетом суммы получаемого дохода.

Автор курса: Санкт-Петербургский государственный университет. Преподавателями являются доктора и кандидаты экономических наук.

Продолжительность: 11 недель, 4-5 часов в неделю.

Формат лекции: Видеолекции, дополнительный материал, 2 зачета, экзамен.

Цена: бесплатно. 1800 рублей — проверка знаний и сертификат.

О чем курс: Об источниках материальных ресурсов, возможностях выгодного размещения свободных средств, налогообложении, способах привлечения дополнительных денежных потоков.

Сертификат: выдается после сдачи итогового экзамена.

Для кого курс: Для людей от средней школы до пенсионного возраста без специальной подготовки.

5. Обучение финансовой грамотности — с чего начать новичку: ТОП-3 способа

Для повышения уровня собственной финансовой грамотности необходимо изучить огромное количество информации. Для этого вы можете воспользоваться нашим интернет-ресурсом. Здесь вы найдете широкий спектр актуальных статей по темам, связанным с экономикой и финансами. Кроме того, вы можете использовать следующие способы повышения ↑ финансовой грамотности.

Способ 1. Посещение различных занятий

Этот вариант подходит для тех, кто привык получать новые знания под руководством преподавателей. Сегодня наиболее популярными способами обучения являются очные курсы и семинары по финансовой грамотности, а также вебинары.

Обратите внимание на следующее! Важно быть внимательным при выборе учителя. В связи с ростом популярности обучения финансовой грамотности увеличилось количество мошенников. В процессе обучения они могут открыто рекламировать любую финансовую пирамиду или ажиотаж. Кроме того, даже если в действиях преподавателя нет признаков мошенничества, он может заниматься откровенной рекламой брокерских фирм, страховых компаний или финансовых консультантов.

Чтобы не тратить время и деньги, важно тщательно выбирать компанию, предлагающую курсы. Если их организуют разные игроки финансового рынка, цель, скорее всего, в том, чтобы привлечь больше клиентов. Гораздо большую пользу могут принести занятия, проводимые университетом или независимым финансовым консультантом. Если нет возможности посетить очный курс, имеет смысл воспользоваться онлайн-курсом.

Способ 2. Изучение литературы

При изучении литературы важно выбирать не учебники для школьников, а книги, которые связаны с личными финансами, повышением финансовой грамотности новичков, эффективным управлением бизнесом и другими подобными вопросами. Начать следует с изучения книг Роберта Кийосаки, Владимира Совенок и других авторов.

Кроме того, новичкам следует начать с прочтения следующих книг:

• Бенджамин Грэм «Разумный инвестор»;
• Даниэль Канеман «Думай медленно, решай быстро»;
• А. Горяев, В. Чумаченко «Финансовая грамотность».

Если у вас уже есть базовые знания, можно приступить к изучению следующей литературы:

• «Алхимия финансов» Джорджа Сороса»;
• Уоррен Баффет «Очерки инвестиций, корпоративных финансов и управления компанией»;
• Питер Линч Метод Питера Линча. Стратегия и тактика индивидуального инвестора»;
• Роберт Шиллер «Иррациональный оптимизм».

Если бизнесмен решил повысить уровень финансовой грамотности, стоит прочитать:

• Билл Олет «Руководство предпринимателя — 24 конкретных шага от начала до стабильного бизнеса»;
• Билл Шлей «Неудержимые — интенсив для будущих предпринимателей».

Способ 3. Формирование полезных финансовых привычек

Большинству людей, начинающих развивать финансовую компетентность, для улучшения собственного положения достаточно сформировать 4 полезные привычки:

1. вести финансовый план, анализировать доходы и расходы, планировать расходы на будущее;
2. умение жить по средствам, заключающееся в отказе от кредитов;
3. от каждого дохода не менее 10% должно идти на инвестиции, из оставшихся средств должны быть оплачены расходы;
4. воспользоваться услугами финансовых консультантов для подтверждения правильности выбора инвестиционного проекта.

Третий способ может показаться самым сложным. Это связано с тем, что она требует максимальных усилий, а также изменения образа жизни.

использование описанных выше методов поможет добиться серьезных результатов. Постепенно по отношению к повышению↑ уровня финансовой грамотности будет расти и благосостояние.Советы, как стать более финансово подкованным человеком

№2. На правах рекламы. Курс «Личные инвестиции» от Skillbox и Московской биржи

Курс для тех, кто хочет освоить инвестирование на должном уровне. Вы научитесь формировать инвестиционный портфель с нуля, поймете, как все работает, и грамотно распорядитесь своими деньгами.

Skillbox создал этот курс совместно с Московской биржей.

Продолжительность и формат обучения – 3 месяца обучения, 12 тематических модулей и 40 видеоуроков.

Сертификаты о прохождении курсов не выдаются.

Кому подходит:

Тем, кто только хочет начать инвестировать, привлекать капитал, использовать финансовые инструменты.

Кому не подходит:

Опытные инвесторы, которые уже имеют приличный объем знаний.

Программа обучения:

Этот курс состоит из 12 модулей и задания. Основы инвестиционных знаний, организация фондовых рынков, заявки на инвестиции и так далее

Ты выучишь:

Правильно инвестируйте свои средства, оценивайте риски, работайте с популярными торговыми инструментами, создавайте инвестиционный портфель, разбирайтесь в работе российского фондового рынка и многое другое.

Преимущества курса:

• Крутой инвестиционный курс, в создании которого участвовала Московская биржа.
• Много положительных отзывов от студентов.
• Готовый личный инвестиционный план после прохождения курса.
• Практическая обучающая платформа.
• Спикеры и преподаватели – профессионалы.
• Доступ к курсу предоставляется навсегда.
• Рассрочка на год при покупке курса.

Минусы курса:

• Довольно высокая цена.

Лучшие бесплатные курсы

Здесь вы можете получить бесценный опыт управления материальными ресурсами при минимальных вложениях — личном времени.

Пошаговый План к обретению Богатства – Наталья Закхайм

«Пошаговый план к богатству» — это руководство, в котором вы узнаете о 3 стратегиях на пути к процветанию и финансовой независимости, а также о последовательных шагах по воплощению плана в жизнь:

1. Как избавиться от страха, сформировать подушку безопасности.
2. Что поможет достичь целей, а от чего лучше временно отказаться.
3. На чем лучше сконцентрироваться, как разработать правильную стратегию, тактику и характеристики героя.

Основы финансового благополучия – Сергей Луценко

Мини-курс «Основы финансового благополучия» от Сергея Луценко — это 7 видеоуроков по финансовой грамотности для начинающих. Этот курс включает в себя базовые знания об инвестициях, управлении капиталом и сбережениями, личном плане расходов.

Как выйти из финансового ступора за 30 минут? – Максим Темченко

Как выйти из финансового ступора за 30 минут? от Максима Темченко — видеокурс, состоящий из 5 уроков. Подходит для чайников, людей, которые хотят выбраться с «финансового дна», заработать с наименьшими затратами времени и сил. Уроки затрагивают важные темы, как побороть психологию бедняка, создать «подушку безопасности» и возможность жить на доход, приумножить его.

5 проверенных способов, как гарантированно подружиться с деньгами – Сергей Луценко

5 проверенных способов подружиться с гарантированными деньгами — чек-лист от Сергея Луценко. Он охватывает 3 основные темы:

1. ошибки управления финансами.
2. 3 причины отсутствия денег.
3. Шаги к тому, чтобы владеть своей жизнью.

Финансовая трансформация – Илья Яковлев

финансовая трансформация от Ильи Яковлева — это серия видеоуроков, которые помогут вам правильно распределить свои средства, изменить свое мышление. Вы можете получить доступ к видео, заполнив данные в специальном окне.

Ваш личный финансовый план – Максим Темченко

Ваш личный финансовый план — Максим Темченко описывает, как вы можете создать свой капитал и улучшить качество своей жизни. Мастер-класс по составлению финансового плана на ближайшие 5 лет. Улучшение качества жизни на примере менеджера, увеличившего свой доход в 20 раз за 3 года.

Наука о богатстве – Павел Усанов

«Наука богатства» Павла Усанова — это электронный курс с лекциями, помогающими понять законы финансов и развития бизнеса. Всего 11 основных видеолекций.

ТЕОРИИ ДЕНЕГ – Лекториум

ТЕОРИИ ДЕНЕГ от Lectorium — это образовательная программа, охватывающая распределение денег, теорию обращения, идеи картализма, в том числе:

• 39 видеолекций;
• проверочные задачи;
• последний тест;
• прошел сертификат.

АЗБУКА ФИНАНСОВ – Лекториум

АЗБУКА ФИНАНС — включает 29 видеолекций, материал по теории и практике, итоговый экзамен, сертификат об участии.

В программе курса рассматриваются следующие вопросы:

• грамотное планирование бюджета;
• личный план распределения средств;
• вложения;
• вложения в финансовые активы.

Платная дополнительная услуга — получение сертификата о прохождении курсов повышения финансовой грамотности.

Финансовая грамотность – 4brain

Финансовая грамотность — эта программа разделена на 6 уроков. Сначала вам предстоит пройти тест с 20 вопросами, который даст вам доступ к материалу.

Курс финансовой грамотности подходит для обычных людей, которые еще не открыли свой бизнес. Это поднимает важные вопросы для всех о финансовом мышлении, инвестировании и сбережении.

Основы финансов для молодежи – ЦДО НГУ

«Основы финансов для молодежи» от Центра дополнительного образования Новосибирского государственного университета — это 5 модулей для взрослых и детей, охватывающих основные темы финансового менеджмента. В каждой части даны практические задания по изученной теме. После каждого модуля есть точки, где можно увидеть свои достижения.

Финансовая грамотность – Наталья Ющик

финансовая грамотность от Натальи Ющик – это курс для детей 7-9 классов. Состоит из 13 уроков, длительность видео 1 час, содержит 109 тестов по темам.

Во время обучения дети понимают, как распоряжаться средствами, принимать важные финансовые решения. Разработано на основе сайтов Министерства финансов Республики Беларусь, Национального банка, сайтов белорусских банков, Сбербанка.

Online-курс “Финансовая грамотность от А до Я” – Финам

Онлайн-курс «Финансовая грамотность от А до Я» содержит 3 видеосеминара. Рассмотрены актуальные вопросы о финансовых целях, знаниях о распределении средств, безопасном управлении деньгами.

Онлайн-курсы по финансовой грамотности для детей 6–13 лет – Умназия

Онлайн-курс по финансовой грамотности для детей 6-13 лет подходит для учителей дошкольных и начальных классов. Продолжительность занятий — 2 месяца. По окончании выдается сертификат. Обучение разделено на 5 заданий:

1. Основы финансовой грамотности.
2. Личное управление средствами.
3. Семейный бюджет.
4. Банковские инструменты.
5. Основы предпринимательства.

Финансы для тех, кто не является специалистом в области финансов – Coursera

экономика для тех, кто не является специалистом в области экономики — курс рассчитан на 4 недели, материал предоставляется в виде видеоуроков. Сроки могут быть скорректированы в соответствии с вашим личным временем. Преподавание на английском языке с русскими субтитрами.

Основы финансовой грамотности – Дмитрий Зайцев и Ольга Головина

«Основы финансовой грамотности» Дмитрия Зайцева и Ольги Головиной — это практический онлайн-курс, предназначенный для предпринимателей и руководителей предприятий. Оцениваются 6 основных тем, которые позволяют выгодно распоряжаться средствами и увеличивать свой доход. 7 основных уроков в тарифе «Экономика» предлагаются бесплатно.

6. Как повысить финансовую грамотность и стать финансово грамотным человеком — 9 лучших советов

Эксперты уверены: никогда не поздно и никогда не рано начать развивать собственные финансовые навыки. Именно она поможет контролировать собственный капитал и начать добиваться финансовой стабильности. В конечном итоге такие навыки помогут увеличить доходы, сократить расходы. Чтобы начать развивать финансовую грамотность, вам следует начать с изучения приведенных ниже советов.

Совет №1. Проанализируйте собственный бюджет

В процессе изучения бюджета в первую очередь необходимо анализировать суммы доходов из различных источников, а также расходов на различные нужды.

Для этого нужно пройти ряд шагов:

1. вдумчивое изучение всех источников дохода – вы должны точно понимать, откуда и в каком количестве берутся деньги;
2. анализ ежемесячных обязательных платежей – важно четко понимать, сколько денег вам предстоит потратить вне зависимости от ситуации;
3. изучение расходов с точки зрения направления и размера расходов;
4. анализ выписок по кредитным картам – вы должны понимать, какие текущие суммы, ежемесячные платежи, сколько и на какие нужды используются средства с таких карт;
5. тщательный учет всех кредитов – важно рассчитать общую сумму долга, а также срок, за который он должен быть погашен, постараться найти варианты более быстрого погашения кредитов;
6. анализ инвестиций с точки зрения направления инвестирования и полученного дохода;
7. если вы будете проверять свою кредитную историю хотя бы раз в год, это поможет вовремя выявить ошибки и исправить их.

Совет №2. Формируйте финансовые цели

Большинству людей намного легче придерживаться финансовой дисциплины, если они ставят перед собой конкретные цели. Цель может быть абсолютно любой – купить новый телефон, отремонтировать квартиру, купить дачу.

Важной частью успеха в любом деле является правильная мотивация. Если есть желание достичь конкретной цели, правильно вести учет будет намного проще.

Совет №3. Составьте бюджет и точно следуйте ему

Когда доходы и расходы проанализированы и поставлены цели, следует составить соответствующий бюджет. Это обязательно поможет вам в достижении ваших целей.

В процессе разработки финансового плана следует придерживаться ряда советов специалистов:

1. Ведите подробный учет всех расходов в течение нескольких месяцев. Это поможет убедиться, что исходные данные верны.
2. Ориентируясь на достигнутые результаты, необходимо формировать расходную часть бюджета. При этом можно снизить завышенные расходы и полностью исключить ненужные.
3. Доходная сторона плана должна основываться на текущем доходе. Не включайте сюда предполагаемые источники.
4. Полученный бюджет необходимо скорректировать при необходимости. Делать это нужно при изменении доходов или расходов, появлении новых ежемесячных расходов или исключении старых.

Чтобы приблизиться к достижению своих целей, важно строго следовать своему бюджету. Однако необходимо обеспечить гибкость, позволяющую быстро реагировать на изменение доходов и расходов.

Совет №4. В рамках семьи вопросы, касающиеся бюджета, должны обсуждаться регулярно и максимально честно

В большинстве семей за составление бюджета отвечает один человек. Однако не стоит отягощать необходимостью финансового планирования в полном объеме. Каждый член семьи должен понимать, что включается в записи о расходах. Это поможет разделить ответственность за решение финансовых проблем.

Естественно, супругам не приходится отчитываться друг перед другом о каждом потраченном рубле. Важно, чтобы все были осведомлены о финансовом положении семьи. Вопросы о крупных приобретениях должны решаться совместно в обязательном порядке.

Совет №5. Разберитесь, в чём разница между хорошими и плохими займами

Сегодня финансовый рынок предлагает большой выбор кредитных программ. Поэтому важно уметь определять качество кредита. Для этого нужно проанализировать кредит.

Качественным кредитом можно назвать тот, в процессе которого создается любая ценность, способствующая увеличению ↑ благосостояния. Так, например, при оформлении кредита на покупку недвижимости в результате выплаты у должника остается квартира. Хорошим кредитом также является кредит, средства которого пошли на образование. Результатом является диплом, ценность которого неоспорима.

Если цена покупки снижается↓ одновременно с увеличением долговых обязательств, кредит можно считать безнадежным.

Примеры плохих кредитов:

• кредитная карта – купленный товар используется или списывается очень быстро, при этом долг растет за счет начисленных процентов.
• купить машину в кредит — ее стоимость очень быстро падает. К моменту погашения кредита он будет значительно ниже, чем при его получении.

Контролировать

Приложение CoinKeeper Spending визуализирует финансовый поток

Интерфейс CoinKeeper

Первый и самый важный шаг на пути к финансовой стабильности – трезво взглянуть на собственный бюджет с помощью точного учета расходов и доходов. Главный враг на этом пути — лень.

Обычно люди загораются идеей управления финансовым потоком, но уже через месяц остывают и теряют интерес к экономике. Важно проявлять настойчивость до тех пор, пока контроль над потреблением не станет привычкой. Хорошая новость заключается в том, что эффект вы увидите почти сразу: когда вы выйдете на свет, ваши расходы волшебным образом уменьшатся.