Как и сколько можно заработать на акциях — пошаговая инструкция для новичков – Лайфхакер

Содержание
  1. Что такое акции и какие еще ценные бумаги существуют
  2. 2. Вкладывайте деньги долгосрочно от 3–5 лет
  3. 3. Выбирайте акции крупных компаний
  4. 1. Распределяйте вложения
  5. Открываем ИИС
  6. Сколько зарабатывают на акциях за год
  7. Сколько зарабатывают на акциях в месяц
  8. 5 провальных примеров заработка на акциях
  9. 1. Алиса и Твиттер
  10. 2. Александр и «НОВАТЭК»
  11. 3. Виктор Михайлович и «КалужскСК»
  12. 4. Николай и «Яндекс»
  13. 5. Надежда и «Аэрофлот»
  14. Часть 2.
  15. Заработать на акциях Apple (Эпл)
  16. 4. Инвестируйте в разные финансовые инструменты
  17. Сколько можно заработать на акциях и какие факторы на это влияют
  18. Сколько можно заработать на акциях Газпрома
  19. Недвижимость
  20. Жилая недвижимость
  21. Доходность компаний США за год
  22. Как выбрать брокера?
  23. Варианты заработка на акциях и ценных бумагах
  24. Сколько зарабатывают на акциях трейдеры
  25. Паевые инвестиционные фонды
  26. Как зарабатывать на акциях долгосрочному инвестору
  27. Сколько можно зарабатывать на акциях с помощью дивидендов
  28. Сколько можно зарабатывать на фондовом рынке
  29. 10 успешных примеров заработка на акциях
  30. 1. Дима и «Якутскэнерго»
  31. 2. Софья и «Аптечная сеть 36,6»
  32. 3. Игорь Витальевич и «Фабрика Красный Октябрь»
  33. 4. Анатолий, Дарья и Apple
  34. 5. Татьяна Викторовна и Disney
  35. 6. Петр и «Лензолото»
  36. 7. Алёна и VISA
  37. 8. Эльмир и «Абрау Дюрсо».
  38. 9. Григорий Александрович и «Звезда»
  39. 10. Лев и Tesla
  40. Как зарабатывать на акциях для начинающих: пошаговая инструкция
  41. Получение информации
  42. Определение цели
  43. Облигации
  44. В какие акции вложиться?

Что такое акции и какие еще ценные бумаги существуют

Есть несколько разновидностей титулов.

  • Наиболее популярны акции. Эта гарантия гарантирует инвестору право на получение доли прибыли компании, которая ее выпустила. Доход от акций можно получить и другим способом. Поскольку цена на них постоянно меняется, вы можете сыграть на разнице курсов, т.е перепродать акции по более высокой цене. В этом случае разница между проданной и купленной суммой станет доходом инвестора.

Акции делятся на два типа: обыкновенные и привилегированные.

Первый тип дает акционеру право получать не только часть прибыли, но и участвовать в управлении. Одно действие равняется одному голосу.

Во втором случае держатель не имеет права голоса. Но привилегированные акции обычно более прибыльны, чем обыкновенные.

Вы должны понимать, что акции не обеспечивают гарантированного дохода. Если компания-эмитент показала хорошие результаты, владелец получит часть выручки, а сами акции, вероятно, вырастут в цене. Если компания не получила прибыли, владелец доли также ничего не получит.

  • Облигации — это разновидность долговых расписок. Это официальный документ, в котором указывается, в какие сроки эмитент обязуется выплатить задолженность, порядок выплаты и процент прибыли от использованных средств. Выгодно покупать облигации ниже номинала.

В отличие от акций, доходность по облигациям — это фиксированная сумма, известная заранее. Облигации выпускаются как частными компаниями, так и государством. Государственные облигации считаются самыми надежными. Им можно гарантировать получение 5-8% годовых (кроме того, если инвестор официально работает и платит налоги, а также покупает облигации через индивидуальный инвестиционный счет IIA, вы можете получить налоговый вычет в размере 13%). Частные облигации обещают более высокую доходность, но считаются менее надежными.

  • Опцион дает право купить или продать предмет по фиксированной цене по истечении определенного периода времени.
  • Фьючерсы — это контракт между покупателем и продавцом на покупку или продажу актива в будущем. Условия и цена сделки оговариваются заранее.

2. Вкладывайте деньги долгосрочно от 3–5 лет

как заработать на покупке акций

В долгосрочной перспективе фондовые рынки всегда растут, поскольку растет спрос на товары и услуги, компании увеличивают прибыль, а технологии делают бизнес-процессы более эффективными. Спады из-за кризисов временны и всегда оставляют место для роста.

Рост индекса S & P500, который отражает динамику 505 крупнейших компаний США за пятилетний период 2016-2021 гг.

рост индекса sp500 за пять лет

Рост индекса ММВБ, который показывает динамику 50 наиболее торгуемых акций на российском рынке.

рост индекса MMVB за пять лет

Во время рыночных потрясений старайтесь не волноваться. В конце концов, если вы продадите акции во время рецессии, вы заблокируете убыток и не дадите своим активам шанс отыграть падение.

3. Выбирайте акции крупных компаний

как заработать на фондовом рынке

Покупайте голубые фишки — это акции самых крупных и надежных компаний на рынке. Состояние экономики определяется их состоянием.

Голубые фишки обычно не растут резко в цене, но в долгосрочной перспективе они повышаются. Котировки компаний не подвержены влиянию спекуляций или новостей.

Инвесторы вкладывают средства в голубые фишки, потому что эти компании успешны. Риск банкротства очень низок, а налоги, которые эти компании платят в бюджет страны, оказывают значительное влияние на ВВП. Например, алмазная компания «Алроса» составляет почти половину бюджета Якутии за счет налогов.

Еще одно преимущество голубых фишек — дивиденды. Дивидендная доходность может быть не очень высокой, но стабильной.

Примеры голубых фишек: Газпром, Сбербанк, Норильский никель, Лукойл, Apple, Coca-Cola, Intel, McDonald’s и другие.

1. Распределяйте вложения

как заработать на акциях

Инвестируйте в разные компании из разных секторов экономики. Это убережет вас от рисков. Если в одном секторе начнется рецессия, другие сектора компенсируют убытки от своего роста. Так, в 2020 году нефтяные и авиационные компании сильно пострадали от COVID-19, в то время как ИТ и розничная торговля, напротив, показали рост.

К примеру, акции Лукойла в 2020 году упали на 14%, Аэрофлота — на 31%, но акции Яндекса выросли на 86%, а Магнита — на 64%.

Хороший инвестиционный портфель состоит из 12-14 компаний. Если их меньше, то риск увеличивается, если больше, то управлять портфелем сложнее. При этом доли компаний в портфеле должны быть одинаковыми. Необязательно вкладывать 60% бюджета в одну компанию и распределять 40% на все остальные.

Открываем ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет — это счет, который дает возможность не только торговать на бирже, но и получать выгоду. Можно покупать валюту, акции, облигации, паевые инвестиционные фонды и другие инструменты, однако основное отличие IIA от обычного брокерского счета заключается в том, что инвестор может воспользоваться специальными налоговыми вычетами со стороны государства.

Есть два типа удержаний. Тип «А» предполагает налоговый вычет, который может запрашиваться ежегодно в Агентстве по доходам. Тип «B» не подразумевает налоговых вычетов, но при выборе этого типа IIS транзакции на бирже будут освобождены от подоходного налога с населения. Инвестор может выбрать тот тип счета, который ему подходит, ведь у всех вариантов вычета есть свои плюсы и минусы.

Характеристики IIS:

  • минимальный срок использования учетной записи — 3 года, если вы снимаете деньги раньше указанного срока, вы теряете право на налоговый вычет;
  • налоговая преференция — освобождение от уплаты 13% НДФЛ, но не более 52 тыс руб в год;
  • сумма пополнения — до 1 миллиона рублей в год;
  • валюта счета — рубли, но возможна покупка валюты;
  • могут открывать только совершеннолетние жители РФ.

Сколько зарабатывают на акциях за год

Путем несложных математических расчетов можно определить, что за год на акциях можно заработать от 10% до 100% и более:

  • По дивидендам — ​​10-18%,
  • Увеличение значения 36% -72%,
  • Торговля ценными бумагами — от 100%.

Эти цифры не следует рассматривать как эталонные. Потому что на прибыль от операций с ценными бумагами влияет множество факторов как вне отрасли, так и внутри ее руководства. Я просто озвучил средние числа. Чтобы заработать много денег на акциях, нужно время, чтобы изучить и практиковать исследования компании и способность вовремя продать акции по пику их стоимости.

Лучшие методы выбора акций можно найти в статье «10 проверенных стратегий инвестирования в акции с примерами “.

Сколько зарабатывают на акциях в месяц

Прибыльность тех же компаний за месяц (15 марта — 15 апреля 2020 г):

  • ВТБ + 23,29%
  • НЛМК + 22%
  • Северсталь + 21,69%
  • Nvidia + 20,62%
  • Распадская + 16.79%
  • Google + 9,58%
  • PayPal + 8,52%
  • Площадь + 5,82%
  • Тесла + 5,14%
  • Ford + 3,55%
  • Банк Америки + 2,61%
  • Яблоко + 0,81%
  • Роснефть + 0,21%
  • Алроса -0,61%
  • М.видео -1,46%
  • НОВАТЭК -2,96%
  • «Магнит» -3,33%
  • Компания Уолта Диснея -4,6%
  • Яндекс -7,2%

Прибыльность конкретной компании за месяц или год не означает такой же прибыльности в будущем. Если за месяц акции НЛМК выросли на 22%, это не значит, что они вырастут еще на 22% в следующем месяце. Доходность может быть ниже или даже отрицательной.

5 провальных примеров заработка на акциях

1. Алиса и Твиттер

Twitter — это социальная сеть с короткими сообщениями для публичного выражения и общения. Ежедневно сайтом пользуются миллионы людей, в том числе президенты и другие влиятельные лица.

Алиса сама пользовалась Twitter и не сомневалась в успехе проекта. В июле 2018 года он купил 10 акций по цене 46,65 доллара * 10 = 466,5 доллара и продал их в декабре 2019 года по цене 32,13 доллара * 10 = 321,3 доллара. В результате за 1,5 года он упал на 145,2 доллара.

2. Александр и «НОВАТЭК»

НОВАТЭК — крупнейший производитель природного газа в России

Александр верит в сырьевой сектор в России, таких компаний в его портфеле много. Но «НОВАТЭКу» не повезло. В апреле 2019 года я купил 464 акции за 17,99 доллара. И выбросил их в апреле 2020 года по цене 893,2 рубля. Всего за год я потерял 85000 рублей.

3. Виктор Михайлович и «КалужскСК»

КалужскСК обеспечивает население электроэнергией.

В январе 2017 года Виктор Михайлович купил акции компании за 26,1 иены. Всего 1000 штук по цене 26,100.

В результате его доля теперь стоит 13,26 * 1000 = 13 260 рублей. За 4 года он потерял почти 49%, но он все еще владеет акциями и считает, что компания улучшится.

4. Николай и «Яндекс»

Яндекс — одна из крупнейших интернет-компаний Европы, владелец поисковой системы и множества других сервисов.

Николай купил акции в августе 2020 года по цене 5059,8 ₽. Я вложил 150 000 иен в 29 акций и хотел играть на росте, продержавшись месяц. В конце месяца я больше не мог выдерживать падение и продал по 4 528 за 131 312. Я потерял почти 20 000 за один месяц.

5. Надежда и «Аэрофлот»

Аэрофлот — государственно-частная авиакомпания, созданная советским Аэрофлотом, которая выполняет международные рейсы.

Надежда купила «Аэрофлот», когда он был на пике карьеры. Дождавшись небольшого падения, в октябре 2017 года купил 2000 акций по 183,4 рубля. Всего за 366800.

Сейчас его пакет стоит 74,36 * 2000 = 148,720. Всего за 3 года она потеряла 218 тысяч рублей, но акции не продает, потому что не сомневается, что компания перезапустится после пандемии.

Часть 2.

Или что вы можете узнать, прочитав отчет лучшего инвестора прошлого века.

В конце первой части я заметил важность адекватных ожиданий от таких вещей, как инвестирование в финансовые рынки. Затем будет небольшой анализ успеха самого известного инвестиционного фонда за последние полвека: BERKSHIRE HATHAWAY, инвестиционной компании самого Уоррена Баффета.

Если вы выходите на фондовый рынок в надежде заработать стабильные 20-40% годовых и выше, эта статья вас просто потрясёт. И дело даже не в том, что рынки нестабильны и случаются просадки / кризисы. Дело в том, что за ощутимый период, не менее 10 лет, ваша средняя доходность вряд ли превысит средние темпы роста рынка. Если вы получите средний результат не менее 15% за 10 и более лет, к вам выстроится очередь людей, желающих купить ваши знания.

В качестве доказательства сошлемся на отчет компании BERKSHIRE HATHAWAY за 2018 год, который принадлежит человеку, занимающему третью строчку в мировом рейтинге Forbes. Человек, который начал покупать акции в возрасте 11 лет, который стал крупнейшим и наиболее узнаваемым игроком на фондовых рынках и начал консультировать высших должностных лиц финансового сектора США, вероятно, имеет приоритетный доступ к информации большинства компаний, которые покупают средства. Другими словами, такой человек, получив такой финансовый, социальный и политический статус, может быть только инсайдером, а его инвестиционный фонд должен показывать феноменальную доходность. В любом случае последние 10-20 лет точно!

Глядя на столбцы 2 и 3: второй столбец — это доходность фонда Уоррена за весь период его существования, третий — доходность индекса S&P 500 с учетом дивидендов. Что нам говорят цифры?

1. Купив индекс за 1 доллар в начале 1965 года, к концу 2018 года «рынок» превратил бы этот доллар в 150 долларов 19 центов. Это результат средней доходности 9,7% годовых.

2. Тот же доллар, вложенный в фонд Уоррена, составит 24 726 долларов 27 центов! Это результат средней доходности 20,5% годовых.

3. Разница: 24726,27 / 150,19 = ~ 165 раз. 165! Уоррен Баффет в настоящее время опережает рост рынка в 165 раз, в среднем «всего» 20,5 в год. Но он занимается этим 54 года. Не 30, не 40, не 100% в год, а чуть больше 20, а на полвека. Это человек с наличием административных, политических связей — как вы понимаете — в мире финансов.

Вывод 1: хорошие отношения и брокерские титулы стоят денег. Когда наши частные пенсионные фонды и всевозможные управляющие компании — управляющие компании, а не уголовный кодекс — привлекают людей с хорошими цифрами в последние 1-2-3 года, это хорошо продается. Только в этом году вы не увидите цифр тех фондов, которые за последние годы показали плачевные результаты. Вы приедете к ним в следующем году, когда они смогут заработать и продать свой «успех».

Результат 2: Без адекватного доступа к информации и приверженности инвестированию в течение значительного периода времени вы не сможете превзойти рынок в долгосрочной перспективе. Сам Баффет, среди прочего, доказал это своей знаменитой ставкой. Однако даже при стартовой цели 12% годовых в иностранной валюте (средний рост рынка США с 1929 г.) у нас есть разумные основания вкладывать средства в фондовый рынок и изучать эту тему.

Заработать на акциях Apple (Эпл)

Акции Apple растут с января 2019 года. Те, кому удалось совершить покупку в начале этого года по 142,89 доллара за акцию, могли продать их по 215 долларов за акцию.

купить акции Apple

По аналогии с предыдущим примером доход от роста стоимости с начала года составил почти 50%. Хороший результат.

Но не стоит спешить с их покупкой сейчас. С мая 2019 года акции Apple упали до 177 долларов. В июне стоимость постепенно растет, но эксперты предполагают, что основная прибыль от акций получена и покупать их в надежде быстро заработать не стоит. Лучше дождаться низкой стоимости.

Ожидается, что дивидендная доходность Apple за квартал составит 0,7% -0,8.

4. Инвестируйте в разные финансовые инструменты

как заработать на акциях и акциях

Инвестируйте не только в акции, но и в облигации — более надежный финансовый инструмент, чем акции, но менее прибыльный. Облигации — это долговые ценные бумаги, выпущенные компаниями, правительствами или регионами. По данным Московской биржи, среднегодовая доходность по гособлигациям составляет 6%.

Облигации необходимы для снижения общего риска инвестиционного портфеля. Если не хотите рисковать, отдавайте предпочтение облигациям на 60-80% от общего портфеля. При умеренном риске 30-50% бюджета можно вложить в облигации. Агрессивный риск: 10-20% облигаций в портфеле.

Сколько можно заработать на акциях и какие факторы на это влияют

Стоимость ценных бумаг зависит от многих факторов. Основные из них:

  • соотношение между спросом и предложением на рынке;
  • стоимость аналогичных ценных бумаг / акций конкурирующих компаний;
  • местонахождение юридического лица;
  • результаты производственной деятельности эмитента;
  • характеристики территориального распределения;
  • доходность капитала;
  • безопасность, надежность, уровень инвестиционного риска;
  • экономическая стабильность компании / отрасли;
  • степень финансового риска вложений.

Эти факторы характеризуют запасы на потребительской, физической и юридической стороне.

Сколько можно заработать на акциях Газпрома

В мае 2019 года цена 1 акции Газпрома выросла с 165,71 рубля до рекордных за последние 7-8 лет — 235,51 рубля.

сколько можно заработать на акциях Газпрома

Так, если в начале мая у нас было 603 бумаги Газпрома на 100 000 руб. (100 000 руб. / 165,71 руб.), Было бы заработано 42012 руб. Или 42% вложенных средств. Расчеты приведены без учета дивидендной доходности, которую компания решила увеличить почти вдвое.

Уверен, что держатели акций «Газпрома» довольны своими доходами.

Для успешного заработка на акциях важно выбрать надежного и заслуживающего доверия брокера с минимальными комиссиями. Я инвестирую в акции с брокерами

  • Акции Roboforex
  • FxPro

Акции Roboforex — с минимальными комиссиями на покупку иностранных акций

  • 15 лет на фондовом рынке,
  • 100 $ — минимальный депозит,
  • 95 положительных ответов,
  • Доступ к американским и европейским фондовым рынкам,
  • Бесплатный курс обучения биржевой торговле,
  • Выплата дивидендов,
  • Актуальные торговые идеи для инвестиций,
  • Бесплатная демо-учетная запись с возможностью тестирования роботов.

FxPro — лучший по скорости торговли и исполнения CFD

  • Акции ведущих компаний США, Англии, Франции и Германии,
  • 1:25 — кредитное плечо для покупки акций,
  • Торговля в обычном МТ4,
  • 11 миллисекунд — средняя скорость выполнения,
  • Выплата дивидендов,
  • Вывод средств без комиссий
  • Вы можете зарабатывать деньги на падающих акциях.

Недвижимость

Вы можете инвестировать как в жилую недвижимость (квартиры и апартаменты), так и в коммерческую недвижимость, такую ​​как коммерческие помещения, офисы или даже склады. Оба варианта способны приносить доход как от сдачи в аренду, так и от роста стоимости самого объекта.

Жилая недвижимость

Это самый популярный способ сэкономить. Есть два самых популярных способа:

  1. Купить квартиру посуточно. Здесь все просто: вы покупаете жилье (как готовое, так и строящееся), при необходимости делаете ремонт, покупаете мебель, а потом сдаете в аренду. Чтобы не «сгореть», лучше выбирать малогабаритные квартиры (квартиры-студии, однушки), которые расположены в хорошем месте, рядом с метро. Такие вещи всегда пользуются большим спросом.
  2. Инвестируйте в строительство в надежде продать готовую вещь по более высокой цене. В этом случае важно оценить местоположение, надежность застройщика, инфраструктуру и, прежде всего, цену покупки и возможную цену продажи.

Порог входа. Обычно от 2-5 миллионов рублей в регионах. От 7 миллионов в Москве.

Рентабельность. При долгосрочной аренде — около 4-5% годовых за счет арендной платы плюс постепенное увеличение затрат. При продаже дома после сдачи в аренду — от 0 до 50% (хотя иногда можно уйти в существенный минус).

Риски. Ключевым риском в сфере жилой недвижимости является покупка неликвидной недвижимости, которую будет сложно сдать в аренду или продать по выгодной цене. Текущие цены на жилье настолько высоки, что вероятность их дальнейшего роста намного меньше, чем риск падения цен.

Также, вместе с жилой недвижимостью, на вас могут обрушиться и сопутствующие проблемы. Например, вам придется делать ремонт, разрешать конфликты с соседями, покупать новую мебель взамен поврежденной, постоянно искать новых арендаторов. А иногда эти расходы могут значительно превышать ваш доход.

Как перестраховаться. Выбирайте место возле метро, ​​внимательно присматривайтесь к мелочам (студии и однушки) и всегда смотрите цены и ставки аренды в определенном районе, чтобы не покупать слишком много.

Доходность компаний США за год

  • Тесла + 419,63%
  • Площадь + 347,70%
  • PayPal + 150,53%
  • Ford + 145,78%
  • Nvidia + 116,65%
  • Яблоко + 87,77%
  • Google + 80,39%
  • Компания Уолта Диснея + 80,27%
  • Банк Америки + 79,18%

Если вы вложили 100 тысяч рублей в российскую угольную компанию «Распадская», то за год вы заработали бы 112 тысяч, а общий капитал составил бы 212 тысяч. Tesla заработала бы 419000, а общий капитал вырос бы до 519000.

Вы не сможете заработать ту же сумму на банковском депозите или залоге. Средняя доходность по депозитам составляет всего 4%, а по облигациям — 6-7%.

Как выбрать брокера?

Покупка акций на бирже не может производиться без посредников. Как выбрать брокера?

Обратите внимание на следующие характеристики посредника:

  • размер комиссии (чем меньше, тем лучше для вас);
  • выданная лицензия, позволяющая осуществлять посредническую деятельность;
  • аккредитация на Московской бирже и других биржевых торговых планах;
  • коммерческий оборот: чем выше, тем больше доверие к посреднической или брокерской фирме;
  • дополнительные параметры (минимальная сумма депозита, быстрый вывод средств, предоставление бесплатных анализов, удобство пополнения счета);
  • наличие онлайн-инструментов для работы, например, онлайн-аккаунт на сайте.

Между инвестором и брокером заключается договор на оказание услуг. Чтобы совершить покупку или продажу, вы поручаете брокеру выполнить определенную транзакцию.

Варианты заработка на акциях и ценных бумагах

Самый простой способ заработать деньги — это пассивное инвестирование. Человек покупает акции, держит их и получает дивиденды.

Но есть и другие способы заработать на акциях:

  • торговля;
  • паевые инвестиционные фонды (паевые инвестиционные фонды);
  • заработок от перепродажи.

У каждого варианта есть свои плюсы и минусы. Разберем их более подробно.

Сколько зарабатывают на акциях трейдеры

Целью торговли является торговля акциями, то есть покупка по цене ниже справедливой рыночной стоимости и перепродажа по завышенной цене. Цена акции меняется несколько раз в день. Разница между ценой покупки и продажи — это прибыль трейдера. С этой суммы бирже уплачивается комиссия за сделку, а также должен уплачиваться подоходный налог с полученной прибыли. Посмотрим, сколько можно заработать на торговле.

4 1 - Как заработать на акциях

Этот вариант заработка отличается высокой доходностью, но при этом возрастают риски. Еще один недостаток — чем чаще совершаются транзакции, тем выше комиссионные.

Торговля — это способ для профессионалов. Необходимо хорошо знать рыночные процессы, чтобы регулярно и точно прогнозировать падение и рост стоимости актива.

Паевые инвестиционные фонды

Если у инвестора нет очень большой суммы и он не разбирается в трейдинге, он может инвестировать в паевые инвестиционные фонды. Паевые инвестиционные фонды управляются командой профессионалов. Каждый из них имеет профильное образование и опыт работы. Паевые инвестиционные фонды занимаются покупкой и продажей и действуют от имени своих клиентов, то есть они покупают активы, используя капитал, который им доверили инвесторы, и берут комиссию за свою работу. У них гораздо больше шансов получить прибыль, чем у начинающего инвестора. Однако они не дают твердой и твердой гарантии получения прибыли.

Из-за высокого оборота паевые инвестиционные фонды обычно предлагают льготную комиссию: таким образом, затраты ниже, чем при торговле в одиночку. Паевые инвестиционные фонды обычно имеют диверсифицированный пакет акций, охватывающий многие сектора. Инвестируя в паевые инвестиционные фонды, инвестор достигает максимальной диверсификации, тем самым снижая риск и получая более высокую прибыль.

Работа инвестиционных фондов контролируется государством. ПИФы отражают прибыль, убытки, операционные расходы. На фондовом рынке работает огромное количество паевых инвестиционных фондов. Вы можете выбрать наиболее подходящий, исходя из финансовых результатов прошлых периодов. Прогнозировать будущую доходность невозможно, но чаще всего она находится в диапазоне 4-10% годовых.

Паевые инвестиционные фонды бывают закрытыми, открытыми и перемежающимися. У них есть доступ к 15 типам активов, включая облигации и акции, индексы, хедж-фонды, товары, недвижимость, произведения искусства, ссуды и т.д. Какие типы активов может покупать паевой инвестиционный фонд, зависит от типа фонда.

Их основные недостатки:

  • отсутствие гарантий прибыли;
  • комиссии за вход в акцию и выход из нее;
  • также отдельно оплачивается управление фондом;
  • при продаже доли уплачивается подоходный налог в размере 13.

Паевые инвестиционные фонды подходят для начинающих инвесторов, не знакомых с финансовым рынком.

Как зарабатывать на акциях долгосрочному инвестору

Зарабатывать на акциях можно за счет долгосрочных вложений — надолго покупая акции российских или иностранных компаний. У этой инвестиции есть преимущества:

  1. Рост прибыли и дивидендов — при выборе перспективной компании.
  2. Снижение затрат за счет того, что вы реже совершаете транзакции, а это означает, что вы платите меньше комиссионных. Существуют специальные стимулы для долгосрочных инвесторов в акции.
  3. Меньше затрат личного времени инвестора. Это простейшая стратегия «купи и держи”.
  4. Меньше стрессовых ситуаций и рисков.

Но есть и минусы:

  1. В среднем по рынку — не слишком высокая прибыль.
  2. Со временем возможно снижение доходов компании. Необходимо хотя бы время от времени следить за его финансовыми показателями и новостным фоном.

Долгосрочное вложение в акции — хороший вариант даже для начинающего инвестора, не требующего активного участия. Таким образом можно получать пассивный доход на долгие годы.

Сколько можно зарабатывать на акциях с помощью дивидендов

Дивиденды — это доля прибыли компании, распределяемая между акционерами. Правление решает, сколько денег следует заплатить. Окончательное решение принимает открытое собрание акционеров компании.

Преимущества получения дивидендов:

  • это обычный пассивный доход;
  • акции компаний с дивидендами дешевеют;
  • возможность реинвестирования прибыли. Если вы покупаете новые акции на полученную прибыль, вы можете увеличить свой доход.

Недостатки:

  • высокие дивиденды связаны с высоким риском невыполнения компанией выплат акционерам;
  • компания имеет право отменить или уменьшить %;
  • вы должны заплатить 13% подоходный налог.

Эта стратегия подходит для долгосрочных инвесторов, которые верят в перспективы компании и желают получать регулярный доход в пассивном режиме.

Сколько можно зарабатывать на фондовом рынке

Дневная волатильность на Московской бирже колеблется от 0,5% до 1-2%, иногда больше, но довольно редко. Это означает, что цены на акции могут повышаться или понижаться на 1-2% в течение дня. Если торговать днем ​​(без кредитного плеча), например, с помощью технического анализа, можно зафиксировать треть движения — это будет 0,3-0,6%. Уменьшаем этот показатель в 2 раза, из-за убыточных операций. Получаем 0,15-0,3% в сутки. Получайте 3-6% прибыли в месяц. В итоге у нас доходность 36-72% годовых%.

А если использовать реинвестирование, прибыль будет 42 — 100% годовых.

Но, к сожалению, это все теория. На самом деле, применительно к предыдущему абзацу будет очень сложно, а то и невозможно получить такую ​​отдачу (помните, все хотят забрать ваши деньги). Конечно, вы можете достичь такого уровня прибыльности в течение года или более. Но это скорее будет удача (или теория вероятностей). В течение длительного периода времени, нескольких лет, с вероятностью 100% такой результат не может быть стабильно сохранен.

Журнал Forbes постоянно публикует рейтинг менеджеров, показавших лучшую рентабельность по итогам прошлого года. И, конечно же, рекомендации — давайте деньги под их управление. На первый взгляд все кажется логичным. Деньги — лучшее и самое прибыльное — приносить еще больше прибыли.

А теперь обратите внимание! Был проведен анализ почти 30-летней истории публикации рейтинга. Результаты были довольно неожиданными. Если вы последуете советам журнала в этот период, вы получите очень скромную рентабельность. Кроме того, в этот период она также была ниже рыночной доходности.

также было обнаружено, что вероятность повторного рейтинга теми же менеджерами в следующем году была менее 50%. И вероятность появления новых лиц чуть более 50%. Из этого был сделан вывод, что попадание в рейтинг лучших — это либо удача, либо просто теория вероятностей. В десятилетие в списке почти никого не осталось.

Самый известный инвестор Уоррен Баффет показал среднюю доходность около 22-23% в год. И это только считается большим достижением.

Поэтому не рассчитывайте стабильно зарабатывать 20% в месяц на акциях Газпрома или 100-200% в год. Это все нереально, особенно для новичка.

Однако вы можете приблизительно оценить возможный доход от торговли на рынке. Вот советы о том, как заработать больше, чем большинство игроков на рынке, и если вы их поддержите, то вполне реально предсказать результат, который вы получите в будущем.

10 успешных примеров заработка на акциях

Чтобы вам было легче понять, какие числа обычные люди получают на практике, мы попросили членов сообщества Lemon For Tea поделиться самыми запоминающимися историями успеха и неудач на фондовом рынке.

1. Дима и «Якутскэнерго»

Якутскэнерго производит и продает тепло и электроэнергию в Якутии, именно там, где родился Дима. Он знал, что компания поставляла электроэнергию в большую холодную зону.

Начав инвестировать в 2015 году, он стал известен на бирже и в октябре 2015 года купил 1 миллион акций Якутскэнерго по 0,185 за акцию, инвестировав 0,185 * 1 000 000 = 185 000.

Пять лет спустя, в октябре 2020 года, цена акций выросла до 0,4005, а портфель Deemin вырос до 0,4005 * 1000000 = 400500 ₽. Рентабельность инвестиций за 5 лет составила 116.

2. Софья и «Аптечная сеть 36,6»

Это крупная российская аптечная сеть, основанная в 1991 году. Федеральный игрок на розничном рынке товаров для здоровья и красоты.

А София, мать двоих детей, решила вложиться в идею, которую она понимает. В декабре 2018 года перед холодным и холодным сезоном я вложил 300 тысяч рублей и купил 66 815 акций по цене 4,49 рубля.

София даже представить себе не могла, что через 2 года начнется глобальная пандемия, которая сыграет в игру ее вложения. На конец 2020 года его портфель равен 66 816 * 14,362 = 956 611 ₽. Он вырос более чем втрое.

3. Игорь Витальевич и «Фабрика Красный Октябрь»

Известный российский производитель сладостей и одна из крупнейших производственных площадок в кондитерской нише в Европе. Производственные мощности завода позволяют выпускать 120 тысяч тонн кондитерских изделий в год.

Игорь Витальевич копил на машину, но решил увеличить отложенные на Новый год на бирже деньги. Праздники были запланированы, и он выбрал «Красный Октябрь», прибыль от которого ему пришлось бы упустить во время отпуска. Купил 1000 акций в декабре 2016 года по цене 299 рублей. На это потратил 1000 * 299 = 299 000.

В апреле после праздников он продал весь пакет за 659 рублей за акцию. И у меня получилось 1000 * 695 = 659000 ₽. За 3 месяца заработал дополнительно 360 тысяч ₽ и купил машину более высокого класса, чем то, что хотел изначально.

4. Анатолий, Дарья и Apple

Компания Apple. — самый популярный в мире производитель компьютеров, телефонов и программного обеспечения. Лидер рынка, создатель знаменитых iPhone и других продуктов, которые знают и любят новое поколение.

Анатолий и Дарья — молодая пара, которая работает в IT и постоянно пользуется продуктами Apple. После того, как они начали инвестировать, они без колебаний выбрали Apple и не сомневались, что у компании большое будущее. В конце октября 2019 года они купили акций на 3000 долларов по цене 61,65 доллара. Владеет 49 акциями.

Ровно через год, в октябре 2020 года, их пакет будет стоить 115,04 * 49 = 5637 долларов США. Дополнительная прибыль за год при повышенном курсе доллара составит 208 тысяч рублей на продажу акций.

5. Татьяна Викторовна и Disney

Disney — одна из крупнейших медиа-компаний в индустрии развлечений для детей (и отчасти для взрослых). Компания не только производит мультфильмы, но и зарабатывает на всем, что с ними связано: игрушках, парке развлечений, канцелярских товарах и так далее

Татьяна Викторовна работает в детском учебном центре в Воронеже. Я новичок на инвестиционном рынке, поэтому первую покупку совершил осторожно. В начале апреля 2020 года я протестировал 10 акций Disney по цене 93,88 доллара.

он был продан в начале августа за 129,9 доллара, заработав 360,5 доллара за 4 месяца. Деньги он хранил в долларах: сейчас его заработок составляет 28 480 рублей. Я был очень рад получить дополнительный доход в размере 7 120 рублей в месяц от зарплаты при вложениях в районе 70 тысяч рублей. Это примерно 10% в месяц.

6. Петр и «Лензолото»

Лензолото — один из крупнейших производителей золота в России. Холдинговые компании производят до 10 тонн золота в год.

Петр купил акции Лензолото в дополнение к своим золотым активам, посчитав это направление наиболее удобным для сохранения капитала. Покупка была совершена в октябре 2018 г по цене от 200000 до 5200 ₽ за акцию. Всего 38 акций.

Сейчас пакет из 38 акций стоит 38 * 18 850 = 716 300. Прибыль за 2 года составляет 516 300 ₽ или 258%.

7. Алёна и VISA

VISA — это глобальная платежная система, которая предоставляет миру безналичные платежные карты. Они представлены в 200 странах мира, обеспечивая доступ к быстрой и надежной сети электронных платежей.

Алена много путешествовала и всегда пользовалась картами VISA. Я начал инвестировать в начале 2019 года и купил акции VISA по цене 130,94 доллара за 5000 долларов. Всего 38 акций.

Сейчас он находится на положительной территории, его акция стоит 181,71 доллара, а его портфель — 38 * 181,71 = 6905 долларов. Почти 2000 долларов и менее чем через 2 года.

8. Эльмир и «Абрау Дюрсо».

«Абрау Дюрсо» производит то же шампанское, которое пили наши родители. Из всего, что выставлено на бирже, Эльмир выбрал ее акции на хорошие воспоминания. В январе 2020 года куплено 130 акций по 139 рублей за 18070 рублей

В сентябре я продал их за 204 рубля и получил 26 520 рублей. Всего за 9 месяцев я сделал 8450 ₽ или 47% от первоначального вложения.

9. Григорий Александрович и «Звезда»

ЗВЕЗДА — крупнейший российский производитель легковых быстроходных дизельных двигателей. Компания была основана в 1932 году и расположена в Санкт-Петербурге.

В июле 2017 года Григорий Александрович вышел на пенсию и вложил 700000 пенсионных накоплений, купив малорисковые акции Звезды по цене 3,18. Всего 220 126 акций. Теперь его пакет вырос до 220126 * 4,49 ₽ = 988 356.

10. Лев и Tesla

Tesla — американская компания по производству электромобилей, прославившаяся благодаря личности Илона Маска. Лео следил за Маском в течение долгого времени и был уверен, что любые его усилия закончатся. В марте 2018 года он купил акции Tesla за 53,23 доллара. Всего 200 штук за 10 646 долларов.

В августе 2020 года, на пике своего развития, он продал 150 штук за 442,68 долларов и за более чем 2 года заработал почти 4,5 миллиона долларов. Еще 50 акций я оставил в резерве.

Как зарабатывать на акциях для начинающих: пошаговая инструкция

В этом разделе приведены пошаговые инструкции о том, как купить свои первые акции и начать получать пассивный доход на фондовом рынке. Это не так уж сложно и доступно любому инвестору даже с небольшим начальным капиталом, ведь стоимость некоторых ценных бумаг составляет всего несколько долларов США. Но не каждый может получить стабильный и высокий доход на этом рынке.

Получение информации

Чтобы понять специфику фондового рынка, необходимо пройти обучение, систематизировать полученную информацию. Сегодня в Интернете можно найти бесплатные курсы, интересные статьи от опытных инвесторов и трейдеров.

Многие трейдеры делятся оплачиваемым личным опытом. Также вы можете получить полезную информацию по теме на тематических форумах, каналах YouTube.

Нельзя инвестировать, следуя чужому совету — важно иметь хотя бы базовое понимание предмета и свое мнение по этому поводу.

Определение цели

Видя перед собой цель, легче выбрать путь, по которому ее нужно достичь. Для определения цели необходимо:

  • понимать, зачем и сколько вам нужно денег;
  • определить возможную сумму инвестиций;
  • определить время;
  • определить стратегию (регулярный дивидендный доход или спекулятивные акции).

Только тогда ваши инвестиции будут успешными.

Облигации

Этот тип пассивного дохода работает аналогично депозитам с фиксированным доходом.

В этом случае компания или государство занимает у вас деньги с помощью облигаций. За это можно получать проценты по долгу — купоны, которые компании выплачивают ежеквартально или через полгода. Обычно условия зависят от облигации и оговариваются заранее: на сколько лет компания занимает деньги, в каком проценте и как часто она будет их возвращать.

Вы можете продать облигации в любое время, даже до согласованной даты. Но по рыночной цене это может измениться. Иногда это даже играет на руку — вы можете выиграть на разнице между покупкой и продажей.

Порог входа. От 1000 руб.

Рентабельность. Обычно доход по облигациям немного выше, чем по депозитам — до 10% годовых. Есть и более высокие ставки, но в этом случае велик риск дефолта эмитента: вы можете как получить, так и потерять вложенные средства.

Риски. В случае банкротства компании, выпустившей ценные бумаги, возможна потеря как доли, так и основной части вложения. Кроме того, если облигация непопулярна, ее будет сложно купить или продать по рыночной цене. Кроме того, большинство классических облигаций, а также депозиты никоим образом не защищены от инфляции.

Как перестраховаться. Чтобы избежать этих рисков, лучше всего вкладывать средства в несколько облигаций одновременно и формировать диверсифицированный портфель ценных бумаг разных компаний в разных валютах. Лучше обратить внимание на ссылки крупных компаний, как российских, так и зарубежных. И не гонитесь за высокой прибыльностью — это может привести к потере денег.

В какие акции вложиться?

Как класс активов, акции можно разделить на обыкновенные и привилегированные. Обыкновенные акции дают инвестору возможность участвовать не только в финансовом успехе компании, но и в ее управлении, имея право голоса на собраниях акционеров. А вот привилегированные, напротив, специально созданы исключительно для получения дивидендов и к тому же имеют приоритет перед обыкновенными акциями в этом вопросе. Следует отметить, что у некоторых компаний есть два типа акций, которые торгуются на бирже одновременно.

При выборе действий руководствуйтесь:

  • тип акций (привилегированные или обыкновенные, ценные бумаги национальных или иностранных компаний);
  • ликвидность (возможность быстро купить или продать акции), например, ликвидными считаются акции крупнейших российских компаний, так называемые «голубые фишки»;
  • история дивидендных выплат компании и листинговый календарь за последние месяцы;
  • прогнозы профессиональных аналитиков.

Перед покупкой лучше заранее изучить фондовый рынок, почитать экономические новости. Доходность по акциям может быть в несколько раз выше доходности по ОФЗ и банковским депозитам.

Важно! Если вы хотите инвестировать в стабильные акции с высокой ликвидностью, покупайте акции голубых фишек. Хотите получать больший доход? Инвестирование в молодые, но перспективные компании. Помните, что в этом случае риск потерять свои вложения будет чрезвычайно высок.

Оцените статью
Блог об инвестициях